Casca

Casca ist eine revolutionäre KI-Kreditplattform, die es Gemeinschaftsbanken, Regionalbanken und führenden Kreditgebern ermöglicht, ihre Prozesse zur Vergabe von Geschäftskrediten zu transformieren. Entwickelt von einem Team aus Bank-IT-Experten und KI-Forschern der Stanford University und unterstützt von prominenten Investoren wie Y Combinator, wurde Casca entwickelt, um Ineffizienzen zu beseitigen und Kreditoperationen zu beschleunigen. Die Plattform deckt den gesamten Kreditzyklus ab, von der ersten Antragstellung bis zur endgültigen Entscheidung, indem sie Hunderte von manuellen Schritten automatisiert und tiefe, datengesteuerte Einblicke bietet.

Durch den Ersatz von umständlichen PDF-Formularen durch eine elegante, intuitive digitale Anwendung verbessert Casca die Erfahrung der Kreditnehmer drastisch, was zu einer 3-fachen Steigerung der Konversionsraten führt. Das System kann Antragsteller in nur fünf Minuten vorqualifizieren, indem es Informationen automatisch vorab ausfüllt und sich mit über 30 erstklassigen Datenanbietern integriert. Diese nahtlose Benutzeroberfläche wird von einem leistungsstarken Backend unterstützt, das die Risikoprüfung und Dokumentenanalyse neu definiert.

Wie man Casca verwendet

Die Verwendung von Casca optimiert den Kredit-Workflow für Finanzinstitute. Der Prozess beginnt mit einer einfachen Integration in die bestehenden Systeme der Bank, angeleitet vom Casca-Team. Nach der Einrichtung kann die Bank Antragsteller für Geschäftskredite an ihr neues, von Casca betriebenes digitales Antragsportal verweisen. Antragsteller erleben einen schnellen, benutzerfreundlichen Prozess mit automatischer Datenvorbelegung. Sobald Anträge eingereicht werden, beginnt die KI-Engine von Casca sofort mit der Arbeit. Sie automatisiert KYB-Prüfungen (Know Your Business), integriert sich mit Kreditauskunfteien für sofortige Kreditauskünfte und analysiert alle eingereichten Finanzdokumente. Risikoprüfer und Kreditsachbearbeiter greifen dann auf ein zentrales Dashboard zu, auf dem alle Antragstellerdaten, Finanzkennzahlen und KI-gesteuerten Risikobewertungen übersichtlich dargestellt sind. Anstatt Daten manuell aus PDFs in Tabellenkalkulationen einzugeben, können sie sich auf die übergeordnete Analyse und das Verständnis des Geschäfts des Antragstellers konzentrieren. Der KI-Assistent der Plattform bearbeitet auch routinemäßige Anfragen von Antragstellern und Follow-ups rund um die Uhr und gewährleistet so einen reaktionsschnellen und effizienten Kommunikationskanal. Schließlich können Kreditentscheidungen digital innerhalb der Plattform getroffen und dokumentiert werden, mit integrierten Werkzeugen zur Erstellung der erforderlichen Kreditdokumente.

Kernfunktionen von Casca

• KI-gestützte Dokumentenanalyse: Liest und analysiert intelligent Tausende von Seiten aus komplexen Finanzdokumenten wie Steuererklärungen, Kontoauszügen, Bilanzen und Mietlisten, um wichtige Datenpunkte zu extrahieren.
• Automatisierte Risikoprüfung & Spreading: Berechnet automatisch kritische Finanzkennzahlen und führt Kredit-Spreading durch, wodurch Kreditanalysten von manueller Dateneingabe und Berechnungen befreit werden.
• Digitaler Kreditantrag: Eine moderne, benutzerfreundliche Online-Anwendung, die die Konversionsraten um das Dreifache erhöht und Antragsteller in weniger als 5 Minuten vorqualifiziert.
• 24/7 KI-Kreditassistent: Ein KI-gestützter Assistent, der Fragen und Antworten von Antragstellern bearbeitet und Follow-ups automatisiert, wobei er in Minuten statt in Stunden oder Tagen antwortet.
• Umfassende Integrationen: Bietet über 30 native Integrationen mit Kreditauskunfteien, Datenanbietern und anderen wichtigen Diensten zur Automatisierung der Datenerfassung und -überprüfung.
• Sofortige KYB- & Bonitätsprüfungen: Führt über 40 automatisierte KYB-Prüfungen durch und integriert sich direkt mit Kreditauskunfteien für sofortige, zuverlässige Bonitätsbewertungen.
• Zentrales Kredit-Tracking-Portal: Bietet ein transparentes Echtzeit-Portal für Bankmitarbeiter und Antragsteller, um den Fortschritt des Kredits von der Antragstellung bis zum Abschluss zu verfolgen.
• Automatisierte Entscheidungsfindung & Dokumentenerstellung: Unterstützt digitale Genehmigungen mit automatisierter Entscheidungslogik und kann erforderliche Kreditdokumente direkt auf der Plattform erstellen.

Anwendungsfälle für Casca

Casca ist ideal für jedes Finanzinstitut, das seine kommerziellen Kreditgeschäfte optimieren möchte. Gemeinschafts- und Regionalbanken nutzen Casca, um mit größeren Instituten zu konkurrieren, indem sie ein überlegenes digitales Erlebnis und schnellere Genehmigungszeiten für Kredite an kleine Unternehmen bieten. Nationale Kreditgeber nutzen Casca, um ihre Kreditprozesse zu standardisieren und zu skalieren, die Betriebskosten zu senken und die Qualität der Kreditentscheidungen in ihrem gesamten Portfolio zu verbessern. Die Plattform ist besonders effektiv bei der Bearbeitung von SBA-Krediten, gewerblichen Immobilienkrediten und anderen komplexen Unternehmensfinanzierungsprodukten, die traditionell umfangreiche Papierarbeit und manuelle Überprüfung erfordern. Durch die Automatisierung der zeitaufwändigsten Aspekte der Kreditvergabe ermöglicht Casca Risikoprüfern und Kreditsachbearbeitern, sich auf den Aufbau von Kundenbeziehungen und die Analyse der Nuancen jedes Geschäfts zu konzentrieren, anstatt sich in administrativen Aufgaben zu verzetteln.

Vorteile von Casca

Der Hauptvorteil von Casca ist seine Fähigkeit, erhebliche Effizienzsteigerungen und ein überlegenes Kundenerlebnis zu liefern. Die Plattform verkürzt die Kreditzykluszeiten um durchschnittlich 5 Tage, sodass Banken mehr Geschäfte schneller abschließen können. Sie reduziert den manuellen Aufwand drastisch, indem sie Aufgaben automatisiert, die sonst Hunderte von Analystenstunden in Anspruch nehmen würden. Dies führt zu einer erheblichen Senkung der Betriebskosten. Darüber hinaus führen die optimierte digitale Anwendung und die schnelle, KI-gestützte Kommunikation zu einer höheren Zufriedenheit der Antragsteller und einer Verdreifachung der Lead-Konversionsraten. Der datengesteuerte Ansatz verbessert die Qualität und Konsistenz der Kreditentscheidungen und reduziert das Risiko. Letztendlich befähigt Casca Banken, in der modernen Kreditlandschaft agiler, wettbewerbsfähiger und profitabler zu werden.

Preise und Pläne

Die Preisgestaltung von Casca ist auf die spezifischen Bedürfnisse und den Umfang jedes Finanzinstituts zugeschnitten. Als Plattform für Unternehmen bietet sie keine standardisierten öffentlichen Preispläne an. Um ein detailliertes Angebot und eine personalisierte Demonstration der Plattformfunktionen zu erhalten, werden Interessenten ermutigt, sich direkt über ihre Website an das Vertriebsteam von Casca zu wenden, um eine Demo anzufordern.