Mezzi

Mezzi ist eine moderne Geldverwaltungsplattform, die künstliche Intelligenz nutzt, um Ihnen zu helfen, selbstständig und intelligent Vermögen aufzubauen. Sie ist für Personen konzipiert, die die Kontrolle über ihre finanzielle Zukunft übernehmen möchten, ohne exorbitante Gebühren an traditionelle Berater zu zahlen. Durch die sichere Konsolidierung all Ihrer Anlagekonten bietet Mezzi eine ganzheitliche Sicht auf Ihr Portfolio und liefert personalisierte, umsetzbare Einblicke, um Ihre Anlagestrategie zu verbessern, Steuern zu sparen und Gebühren zu senken.

Wie man Mezzi verwendet

Der Einstieg bei Mezzi ist ein einfacher und sicherer Prozess, der darauf ausgelegt ist, innerhalb von Minuten einen Mehrwert zu bieten:

1. Anmelden: Erstellen Sie Ihr Konto in der Mezzi Web- oder Mobil-App. Sie können den Apple-Login für erhöhten Datenschutz verwenden.
2. Konten sicher synchronisieren: Verbinden Sie Ihre bestehenden Anlagekonten, wie z. B. Broker- und Bankkonten. Mezzi verwendet branchenführende Aggregatoren wie Plaid und Finicity, die sicherstellen, dass Mezzi Ihre Anmeldedaten niemals sieht und der Zugriff nur lesend erfolgt.
3. Eine einheitliche Ansicht erhalten: Nach der Synchronisierung präsentiert Mezzi alle Investitionen Ihrer Familie in einem einzigen, konsolidierten Dashboard. Sie können Ihr gesamtes Portfolio einsehen oder einzelne Konten analysieren, ohne zwischen verschiedenen Apps wechseln zu müssen.
4. KI-gestützte Einblicke erhalten: Die KI von Mezzi beginnt sofort mit der Analyse Ihres Portfolios und liefert Echtzeit-Aufforderungen und -Vorschläge. Dazu gehören die Identifizierung von Steuersparmöglichkeiten, das Aufzeigen hoher Gebühren und die Beantwortung Ihrer finanziellen Fragen per KI-Chat.

Kernfunktionen von Mezzi

• Konsolidierte Vermögensansicht: Sehen Sie alle Ihre Anlage- und Bankkonten von Instituten wie Schwab und Chase an einem Ort. Gruppieren Sie Konten intelligent für ein klareres Finanzbild für Sie und Ihre Familie.
• KI-gestützte Einblicke & Aufforderungen: Erhalten Sie proaktive Benachrichtigungen in Echtzeit, um Vermögen aufzubauen. Die KI identifiziert Möglichkeiten zur Reduzierung von Anlagesteuern, zur Vermeidung von Wash-Sales über mehrere Konten hinweg und zur Optimierung Ihrer Strategie.
• Unbegrenzte KI-Vermögens-Q&A: Stellen Sie jede finanzielle Frage, ob groß oder klein, und erhalten Sie sofortige, datengestützte Antworten vom KI-Chat von Mezzi. Diese Funktion agiert als Ihr On-Demand-Finanzexperte.
• Portfolio-Röntgen & Risikoerkennung: Decken Sie versteckte Risiken auf, wie z. B. eine übermäßige Exposition gegenüber einer bestimmten Aktie oder einem Sektor in Ihren verschiedenen Konten, die sonst möglicherweise nicht offensichtlich wäre.
• Steuer- und Gebührenoptimierung: Mezzi sucht aktiv nach Möglichkeiten, Ihnen Geld zu sparen. Es hebt Möglichkeiten zur Realisierung von Steuerverlusten (Tax-Loss Harvesting) hervor und weist auf Fonds mit hohen Verwaltungsgebühren hin, die Ihr Vermögen schmälern könnten.
• Erstklassige Leistungsanalyse: Gehen Sie über einfache Renditen hinaus. Analysieren Sie die Leistung Ihres Portfolios mit ausgefeilten Tools und Metriken, um zu verstehen, was Ihr Wachstum wirklich antreibt.
• Höchste Sicherheit & Datenschutz: Mezzi priorisiert Ihre Datensicherheit. Es verwendet schreibgeschützten Zugriff, führende Datenaggregatoren und bietet ein werbefreies Erlebnis. Ihre Daten werden niemals verkauft.

Anwendungsfälle für Mezzi

Mezzi ist ideal für eine breite Palette von Nutzern, die ihre Finanzen effektiver verwalten möchten:

• DIY-Anleger: Personen, die ihre Portfolios selbst verwalten, können die Einblicke auf institutionellem Niveau von Mezzi nutzen, um klügere und fundiertere Entscheidungen zu treffen.
• Familien, die gemeinsame Finanzen verwalten: Die Plattform vereinfacht die Vermögensverwaltung für Familien, indem sie eine konsolidierte Ansicht aller Konten bietet, was die Planung für gemeinsame Ziele wie die Hochschulbildung oder den Ruhestand erleichtert.
• Steuerbewusste Personen: Nutzer, die ihre Steuerlast minimieren möchten, können Mezzi verwenden, um Steuersparstrategien wie die Verlustverrechnung und die Vermeidung von Wash-Sales zu identifizieren und umzusetzen.
• Ruhestandsplaner: Mezzi hilft Ihnen, Ihren Weg in den Ruhestand zu visualisieren, die langfristigen Auswirkungen von Gebühren zu verstehen und Anpassungen an Ihrer Strategie vorzunehmen, um Ihre Ziele schneller zu erreichen.

Vorteile von Mezzi

Mezzi bietet erhebliche Vorteile gegenüber traditionellen Vermögensverwaltungsansätzen:

• Kosteneinsparungen: Vermeiden Sie die typische Gebühr von 1% oder mehr auf das verwaltete Vermögen (AUM), die von Finanzberatern erhoben wird, und sparen Sie so über Ihr Leben hinweg Hunderttausende von Dollar.
• Ermächtigung und Kontrolle: Behalten Sie die volle Kontrolle über Ihr Vermögen. Mezzi liefert die Einblicke, aber Sie treffen die endgültigen Entscheidungen, was Sie befähigt, Vermögen nach Ihren eigenen Vorstellungen aufzubauen.
• Proaktive 24/7-Überwachung: Im Gegensatz zu einem menschlichen Berater arbeitet Mezzi rund um die Uhr und überwacht Ihr Portfolio ständig auf Risiken und Chancen.
• Ganzheitlicher Finanzüberblick: Durch die Konsolidierung all Ihrer Konten beseitigt Mezzi blinde Flecken und gibt Ihnen ein vollständiges Bild Ihrer finanziellen Gesundheit.
• Datengestützte Entscheidungen: Verlassen Sie sich nicht auf Vermutungen. Alle Einblicke und Vorschläge basieren auf Datenanalysen und helfen Ihnen, objektive finanzielle Entscheidungen zu treffen.

Preise und Pläne

Mezzi bietet ein Freemium-Modell für den Einstieg:

• Kostenloser Plan (0 $): Dieser Plan ist perfekt, um Ihr Vermögen zu verfolgen. Er umfasst konsolidierte Vermögensansichten mit intelligenten Gruppierungen, Einblicke für alle Konten, die Möglichkeit, einen Partner oder Finanzberater einzuladen, und eine kostenlose Testversion des Premium-Plans.
• Premium-Plan (199 $/Jahr): Entwickelt, um aktiv Ihr Vermögen aufzubauen. Dieser Plan umfasst alle Funktionen des kostenlosen Plans sowie Echtzeit-KI-Aufforderungen, unbegrenzte On-Demand-Vermögens-Q&A mit dem KI-Chat, die Aufdeckung versteckter Risiken über Konten hinweg und eine erstklassige Leistungsanalyse. Mezzi gibt an, dass es seinen Mitgliedern im Durchschnitt jährliche Steuer- und Gebühreneinsparungen von über 1.000 $ aufzeigt.