Monarch Money

Monarch Money ist ein modernes, umfassendes Finanzmanagement-Tool, das entwickelt wurde, um Klarheit und Kontrolle über Ihre persönlichen Finanzen zu schaffen. Es dient als zentraler Knotenpunkt, der alle Ihre Finanzkonten – einschließlich Bankkonten, Kreditkarten, Investitionen, Kredite und sogar Immobilien – in einem einzigen, intuitiven Dashboard zusammenführt. Durch die Bereitstellung einer ganzheitlichen Sicht auf Ihr Finanzleben befähigt Monarch Einzelpersonen und Paare, ihre Ausgaben zu verfolgen, flexible Budgets zu erstellen, für zukünftige Ziele zu planen und letztendlich eine gesündere Beziehung zum Geld aufzubauen. Die Plattform nutzt KI, um mühsame Aufgaben wie die Transaktionskategorisierung und die Identifizierung wiederkehrender Abonnements zu automatisieren, sodass Sie mehr Zeit haben, sich auf fundierte Finanzentscheidungen zu konzentrieren.

Als abonnementbasierter Dienst verpflichtet sich Monarch Money zu einer werbefreien Erfahrung und priorisiert die Privatsphäre der Nutzer, indem Ihre Daten niemals verkauft werden. Es ist weithin als erstklassiger Ersatz für Dienste wie Mint anerkannt und bietet eine überlegene Datenkonnektivität zu über 13.000 Finanzinstituten sowie robustere Funktionen für Zusammenarbeit und Planung.

Wie man Monarch Money verwendet

Der Einstieg bei Monarch Money ist ein unkomplizierter Prozess, der Ihnen schnell ein vollständiges Finanzbild vermitteln soll:

1. Anmelden und Konten verbinden: Beginnen Sie mit einer 7-tägigen kostenlosen Testversion. Verbinden Sie sicher alle Ihre Finanzkonten, einschließlich Giro-, Spar-, Kreditkarten-, Darlehens-, Anlagekonten (wie 401k und Krypto) und Immobilien (über Zillow-Integration).
2. Automatisierte Organisation: Die KI von Monarch ruft automatisch Ihre Transaktionshistorie ab, kategorisiert Ihre Ausgaben und erkennt wiederkehrende Rechnungen und Abonnements.
3. Überprüfen und Anpassen: Gehen Sie die kategorisierten Transaktionen durch. Sie können Kategorien leicht bearbeiten oder benutzerdefinierte Regeln für zukünftige Transaktionen erstellen. Passen Sie Ihr Dashboard an, indem Sie Widgets für Nettovermögen, Cashflow, Investitionen und mehr per Drag & Drop verschieben, um das zu priorisieren, was Sie zuerst sehen möchten.
4. Ein Budget erstellen: Erstellen Sie ein Budget, das zu Ihrem Lebensstil passt. Sie können nach Kategorien oder Gruppen budgetieren und es an Ihre sich ändernden Bedürfnisse anpassen. Die Plattform visualisiert Ihre Ausgaben im Vergleich zu Ihrem Budget in Echtzeit.
5. Ziele setzen und verfolgen: Erstellen Sie finanzielle Ziele, wie das Sparen für eine Anzahlung, einen Urlaub oder die Tilgung von Schulden. Monarch hilft Ihnen, Ihren Fortschritt zu verfolgen und Ihren Plan anzupassen, um auf Kurs zu bleiben.
6. Zusammenarbeiten (Optional): Laden Sie Ihren Partner oder einen Finanzberater ohne zusätzliche Kosten zu Ihrem Monarch-Konto ein. Dies bietet eine gemeinsame Sicht auf Ihre Finanzen und erleichtert die gemeinsame Geldverwaltung und Planung.
7. Überwachen und Anpassen: Nutzen Sie die Web-, iOS- oder Android-App, um Ihre Finanzen unterwegs zu überwachen. Überprüfen Sie regelmäßig Berichte und Einblicke, um Ihre finanziellen Trends zu verstehen und bei Bedarf Anpassungen vorzunehmen.

Kernfunktionen von Monarch Money

• All-in-One-Kontenaggregation: Verbinden Sie sich mit über 13.000 Finanzinstituten, um alle Ihre Vermögenswerte und Verbindlichkeiten an einem Ort zu sehen, von Bankkonten bis hin zu Investitionen und Immobilien.
• KI-gestütztes Transaktionsmanagement: Kategorisiert Transaktionen automatisch und identifiziert wiederkehrende Abonnements, mit einem einfach zu bedienenden Überprüfungssystem zur Gewährleistung der Genauigkeit.
• Umfassende Nettovermögensverfolgung: Erhalten Sie eine ganzheitliche Echtzeit-Ansicht Ihres Nettovermögens im Zeitverlauf, mit anpassbaren Berichten für Vermögenswerte und Verbindlichkeiten.
• Flexibles Budgetierungssystem: Erstellen Sie ein personalisiertes Budget, das sich an Ihr Leben anpasst. Verfolgen Sie Ausgaben nach Kategorien oder Gruppen und erhalten Sie Benachrichtigungen, um im Plan zu bleiben.
• Kollaborative Finanzen: Laden Sie einen Partner oder Finanzberater ein, Ihr Dashboard zu teilen, gemeinsam zu budgetieren und finanzielle Ziele ohne zusätzliche Gebühren abzustimmen.
• Zielsetzung und Planung: Definieren, verfolgen und verwalten Sie Ihre finanziellen Ziele mit Tools zur Visualisierung Ihres Fortschritts und zur Anpassung Ihres Cashflows, um sie schneller zu erreichen.
• Detaillierte Anlageverfolgung: Überwachen Sie Ihr gesamtes Anlageportfolio, einschließlich Aktien, ETFs und Krypto. Analysieren Sie Leistung, Allokation und Top-Mover.
• Anpassbares Dashboard und Berichte: Passen Sie Ihr Haupt-Dashboard mit den für Sie wichtigsten Widgets an. Erstellen Sie leistungsstarke Berichte, einschließlich Sankey-Diagrammen, um zu visualisieren, wohin Ihr Geld fließt.
• Plattformübergreifende Synchronisierung: Greifen Sie nahtlos über Web-, iOS- und Android-Geräte auf Ihre Finanzdaten zu, wobei alle Informationen perfekt synchronisiert bleiben.

Anwendungsfälle für Monarch Money

Für Einzelpersonen: Jeder, der einen festen Griff auf seine finanzielle Gesundheit bekommen möchte, kann Monarch verwenden, um Ausgaben zu verfolgen, Ersparnisse zu erhöhen, Investitionen zu überwachen und sich mehr Kontrolle über sein Geld zu fühlen.

Für Paare & Familien: Monarch ist ideal für Partner, die ihre Finanzen gemeinsam verwalten möchten. Die kollaborativen Funktionen ermöglichen eine gemeinsame Sicht auf Einnahmen, Ausgaben und Ziele und erleichtern die offene Kommunikation und gemeinsame Planung.

Für ehemalige Mint-Nutzer: Da Mint eingestellt wurde, dient Monarch als überlegene, werbefreie Alternative mit zuverlässigeren Kontoverbindungen, tieferer Anpassung und erweiterten Funktionen wie kollaborativer Budgetierung und Anlageverfolgung.

Für Finanzplaner: Personen, die auf spezifische langfristige Ziele hinarbeiten, wie den Kauf eines Hauses, den vorzeitigen Ruhestand oder die Finanzierung eines großen Projekts, können die Planungstools von Monarch verwenden, um eine klare Roadmap zu erstellen und ihren Fortschritt im Laufe der Zeit zu verfolgen.

Vorteile von Monarch Money

Werbefrei und Privat: Das Abonnementmodell stellt sicher, dass Ihre Erfahrung niemals durch Werbung unterbrochen wird und Ihre sensiblen Finanzdaten niemals an Dritte verkauft werden.

Überlegene Datenkonnektivität: Durch die Verwendung mehrerer Datenaggregatoren bietet Monarch zuverlässigere und konsistentere Verbindungen zu einer Vielzahl von Finanzinstituten im Vergleich zu vielen Wettbewerbern.

Ganzheitlicher Finanzüberblick: Es kombiniert auf einzigartige Weise die tägliche Budgetierung mit der übergeordneten Vermögensverwaltung, einschließlich der Verfolgung von Nettovermögen und Investitionen, auf einer einzigen Plattform.

Für die Zusammenarbeit entwickelt: Die Möglichkeit, einen Partner oder Berater ohne zusätzliche Kosten einzuladen, ist eine Kernfunktion und macht es zu einem der besten Werkzeuge für die Verwaltung der Haushaltsfinanzen.

Hochgradig anpassbar und benutzerfreundlich: Vom Dashboard über Berichte bis hin zu Budgetkategorien kann die Plattform an Ihre spezifischen Bedürfnisse angepasst werden, alles in einer sauberen und intuitiven Benutzeroberfläche.

Preise und Pläne

Monarch Money arbeitet mit einem einfachen, transparenten Abonnementmodell mit einer 7-tägigen kostenlosen Testversion, um alle Funktionen zu erkunden.

• Jahresplan: 99,99 $ pro Jahr (entspricht 8,33 $ pro Monat). Dies ist die beliebteste und kostengünstigste Option.
• Monatsplan: Eine monatliche Abonnementoption ist auch für diejenigen verfügbar, die mehr Flexibilität bevorzugen.

Ein einziges Abonnement beinhaltet den Zugriff auf alle Funktionen, unbegrenzte Kontoverbindungen, erstklassige Datenkonnektivität und die Möglichkeit, einen Partner oder Finanzberater ohne zusätzliche Kosten einzuladen.