Mezzi

Mezzi es una moderna plataforma de gestión de dinero que aprovecha la inteligencia artificial para ayudarte a construir patrimonio de forma independiente e inteligente. Está diseñada para personas que quieren tomar el control de su futuro financiero sin pagar comisiones exorbitantes a los asesores tradicionales. Al consolidar de forma segura todas tus cuentas de inversión, Mezzi proporciona una visión holística de tu cartera y ofrece información personalizada y procesable para mejorar tu estrategia de inversión, ahorrar en impuestos y reducir comisiones.

Cómo usar Mezzi

Empezar a usar Mezzi es un proceso sencillo y seguro, diseñado para proporcionar valor en minutos:

1. Regístrate: Crea tu cuenta en la aplicación web o móvil de Mezzi. Puedes usar el inicio de sesión de Apple para una mayor privacidad.
2. Sincroniza Cuentas de Forma Segura: Conecta tus cuentas de inversión existentes, como brókeres y bancos. Mezzi utiliza agregadores líderes en la industria como Plaid y Finicity, asegurando que Mezzi nunca vea tus credenciales de inicio de sesión y que el acceso sea de solo lectura.
3. Obtén una Visión Unificada: Una vez sincronizadas, Mezzi presenta todas las inversiones de tu familia en un único panel consolidado. Puedes ver toda tu cartera o analizar cuentas individuales sin cambiar entre diferentes aplicaciones.
4. Recibe Información Impulsada por IA: La IA de Mezzi comienza a analizar tu cartera de inmediato, proporcionando avisos y sugerencias en tiempo real. Esto incluye la identificación de oportunidades de ahorro fiscal, la señalización de comisiones elevadas y la respuesta a tus preguntas financieras a través del chat de IA.

Características principales de Mezzi

• Visión de Patrimonio Consolidada: Ve todas tus cuentas de inversión y bancarias de instituciones como Schwab y Chase en un solo lugar. Agrupa las cuentas de forma inteligente para obtener una imagen financiera más clara para ti y tu familia.
• Información y Avisos Impulsados por IA: Recibe notificaciones proactivas y en tiempo real para construir patrimonio. La IA identifica oportunidades para reducir los impuestos sobre las inversiones, evitar las ventas ficticias (wash sales) en múltiples cuentas y optimizar tu estrategia.
• Preguntas y Respuestas Ilimitadas sobre Patrimonio con IA: Haz cualquier pregunta financiera, grande o pequeña, y obtén respuestas instantáneas y basadas en datos del chat de IA de Mezzi. Esta función actúa como tu experto financiero bajo demanda.
• Radiografía de Cartera y Detección de Riesgos: Descubre riesgos ocultos, como la sobreexposición a una acción o sector en particular en tus diversas cuentas, que de otro modo podrían no ser evidentes.
• Optimización de Impuestos y Comisiones: Mezzi busca activamente formas de ahorrarte dinero. Destaca oportunidades para la recolección de pérdidas fiscales (tax-loss harvesting) y señala fondos con altas comisiones de gestión que podrían estar mermando tu patrimonio.
• Análisis de Rendimiento de Primera Clase: Ve más allá de los simples rendimientos. Analiza el rendimiento de tu cartera con herramientas y métricas sofisticadas para entender qué está impulsando realmente tu crecimiento.
• Seguridad y Privacidad de Alto Nivel: Mezzi prioriza la seguridad de tus datos. Utiliza acceso de solo lectura, agregadores de datos líderes y ofrece una experiencia sin anuncios. Tus datos nunca se venden.

Casos de uso para Mezzi

Mezzi es ideal para una amplia gama de usuarios que buscan gestionar sus finanzas de manera más eficaz:

• Inversores Autónomos (DIY): Las personas que gestionan sus propias carteras pueden aprovechar la información de nivel institucional de Mezzi para tomar decisiones más inteligentes e informadas.
• Familias que Gestionan Finanzas Conjuntas: La plataforma simplifica la gestión del patrimonio familiar al proporcionar una visión consolidada de todas las cuentas, facilitando la planificación de objetivos compartidos como la educación universitaria o la jubilación.
• Personas Conscientes de los Impuestos: Los usuarios que buscan minimizar su carga fiscal pueden usar Mezzi para identificar y actuar sobre estrategias de ahorro de impuestos, como la recolección de pérdidas fiscales y la evitación de ventas ficticias.
• Planificadores de Jubilación: Mezzi te ayuda a visualizar tu camino hacia la jubilación, a comprender el impacto a largo plazo de las comisiones y a realizar ajustes en tu estrategia para alcanzar tus metas más rápidamente.

Ventajas de Mezzi

Mezzi ofrece ventajas significativas sobre los enfoques tradicionales de gestión de patrimonio:

• Ahorro de Costes: Evita pagar la típica comisión del 1% o más sobre los Activos Bajo Gestión (AUM) que cobran los asesores financieros, lo que puede ahorrarte cientos de miles de dólares a lo largo de tu vida.
• Empoderamiento y Control: Mantén el control total de tus activos. Mezzi proporciona la información, pero tú tomas las decisiones finales, lo que te permite construir patrimonio en tus propios términos.
• Monitorización Proactiva 24/7: A diferencia de un asesor humano, Mezzi trabaja las 24 horas del día, monitorizando constantemente tu cartera en busca de riesgos y oportunidades.
• Visión Financiera Holística: Al consolidar todas tus cuentas, Mezzi elimina los puntos ciegos y te da una imagen completa de tu salud financiera.
• Decisiones Basadas en Datos: Abandona las conjeturas. Toda la información y las sugerencias están respaldadas por análisis de datos, ayudándote a tomar decisiones financieras objetivas.

Precios y planes

Mezzi ofrece un modelo freemium para que puedas empezar:

• Plan Gratuito (0 $): Este plan es perfecto para hacer un seguimiento de tu patrimonio. Incluye vistas de patrimonio consolidadas con agrupaciones inteligentes, información para todas las cuentas, la posibilidad de invitar a un socio o asesor financiero y una prueba gratuita del plan Premium.
• Plan Premium (199 $/año): Diseñado para construir activamente tu patrimonio. Este plan incluye todas las características del plan Gratuito más avisos de IA en tiempo real, preguntas y respuestas ilimitadas sobre patrimonio bajo demanda con el Chat de IA, descubrimiento de riesgos ocultos en todas las cuentas y análisis de rendimiento de primera clase. Mezzi afirma que, de media, detecta más de 1.000 $ en ahorros anuales de impuestos y comisiones para sus miembros.