Uprise

Uprise es una plataforma integral de asesoramiento financiero y fiscal diseñada específicamente para las necesidades únicas de los propietarios de pequeñas empresas, autónomos y creadores. Reconociendo que para los emprendedores, las finanzas empresariales y personales están profundamente entrelazadas, Uprise ofrece una solución holística que aborda ambas. El enfoque innovador de la plataforma aprovecha la Inteligencia Artificial para generar el análisis financiero inicial y las recomendaciones, que luego son revisadas, personalizadas y entregadas por un equipo de expertos humanos, incluidos Planificadores Financieros Certificados™ (CFP®) y profesionales de impuestos. Este modelo híbrido garantiza tanto la eficiencia como un servicio personalizado y de alto contacto.

La misión principal de Uprise es hacer que la orientación financiera de clase mundial sea accesible y asequible para el mercado de las PYMES desatendido. Proporciona servicios que guían a los propietarios de empresas a través de cada etapa de su viaje, desde el registro legal de su negocio y la configuración de la nómina hasta la optimización de estrategias fiscales, la evaluación de opciones de financiación y la planificación de metas a largo plazo como la jubilación y la seguridad familiar. Uprise puede ser utilizado directamente por los propietarios de empresas o integrado como un servicio de marca blanca e incrustado en otras plataformas para PYMES, ayudando a esas plataformas a aumentar la retención de usuarios, abrir nuevas fuentes de ingresos y ofrecer más valor a sus clientes.

Cómo usar Uprise

Comenzar con Uprise es un proceso sencillo diseñado para construir una imagen financiera completa y ofrecer consejos prácticos:

1. Consulta Inicial y Recopilación de Datos: Comienzas reservando una llamada introductoria. Durante esta fase, Uprise te conoce a ti y a tu negocio. Proporcionarás detalles sobre tus operaciones comerciales, ingresos, gastos, así como tu situación financiera personal, metas y desafíos.
2. Recibe tu Plan Integral: La IA de Uprise procesa tu información para crear un plan financiero fundamental. Un CFP® dedicado luego refina este plan, detectando oportunidades de optimización y añadiendo recomendaciones personalizadas. El plan final es una hoja de ruta detallada que cubre el ahorro de impuestos, estrategias de inversión, estructura empresarial y más.
3. Soporte Continuo e Implementación: Tu plan no es un documento de una sola vez. Obtienes soporte continuo a través de mensajería ilimitada y, dependiendo de tu plan, videollamadas regulares con tu asesor. Uprise monitorea continuamente tus finanzas en busca de nuevas oportunidades y te ayuda a mantenerte en el camino para alcanzar tus metas.

Características principales de Uprise

• Planificación Financiera Holística: Combina el asesoramiento financiero empresarial y personal, cubriendo todo, desde la gestión del flujo de caja hasta el ahorro para la jubilación.
• Análisis Impulsado por IA: Utiliza la IA para generar planes financieros iniciales eficientes y basados en datos e identificar oportunidades de optimización.
• Asesoramiento Humano Experto: Acceso a un equipo dedicado de Planificadores Financieros Certificados™ (CFP®) y profesionales de impuestos para obtener orientación y apoyo personalizados.
• Servicios Fiscales Integrales: Ofrece servicios que incluyen optimización fiscal, estimaciones de impuestos trimestrales, asesoramiento sobre la elección de S Corp y la presentación completa de impuestos federales/estatales tanto para empresas como para particulares.
• Guía del Ciclo de Vida Empresarial: Proporciona asesoramiento experto para cada etapa del crecimiento empresarial, incluida la formación de entidades, la configuración de nóminas, la evaluación de financiación y la distribución de beneficios.
• Acceso Ilimitado al Asesor: Los planes incluyen mensajería ilimitada con tu asesor, con opciones de videollamadas para revisar planes y discutir estrategias.
• Solución Financiera Integrada para Plataformas: Ofrece una solución de marca blanca y API para que otras plataformas de PYMES integren sin problemas los servicios fiscales y de asesoramiento de Uprise.

Casos de uso para Uprise

Uprise está diseñado para una amplia gama de propietarios de pequeñas empresas:

• Autónomos y Propietarios de Agencias: Ayuda a estructurar su negocio (por ejemplo, la elección de S Corp) para ahorrar miles en impuestos, establecer planes de jubilación como un Solo 401(k) y gestionar ingresos fluctuantes.
• Creadores e Influencers: Proporciona orientación sobre la gestión de múltiples fuentes de ingresos, el manejo de gastos comerciales y la planificación para la independencia financiera a largo plazo.
• Prácticas Privadas y Proveedores de Atención Médica: Ayuda con necesidades financieras complejas, incluidas inversiones empresariales, distribución de beneficios y gestión de patrimonio personal.
• Agentes Inmobiliarios y Administradores de Propiedades: Ofrece asesoramiento especializado sobre deducciones fiscales, estructuración de entidades para propiedades y gestión de ingresos basados en comisiones.
• Plataformas para PYMES: Cualquier plataforma que sirva a pequeñas empresas (por ejemplo, neobancos, SaaS vertical, mercados de autónomos) puede integrar Uprise para ofrecer servicios financieros premium, aumentando los ingresos por usuario y la lealtad del cliente.

Ventajas de Uprise

Uprise se distingue de los asesores financieros tradicionales al ofrecer:

• Experiencia Especializada en PYMES: A diferencia de los asesores generalistas, Uprise se centra exclusivamente en los desafíos financieros entrelazados de los propietarios de empresas.
• Asequibilidad y Accesibilidad: Proporciona acceso a profesionales CFP® a una fracción del costo de los asesores tradicionales, sin mínimos de alto patrimonio neto.
• Eficiencia Tecnológica: El enfoque de IA primero agiliza el proceso de planificación, haciéndolo más rápido y basado en datos.
• El Toque Humano: Combina la eficiencia de la IA con la empatía, el matiz y la responsabilidad de un asesor humano real.
• Asesoramiento Imparcial: El modelo basado en suscripción garantiza que el asesoramiento se centre en los mejores intereses del cliente, no en la venta de productos financieros o en la obtención de comisiones por activos bajo gestión (AUM).

Precios y planes

Uprise ofrece tres niveles de suscripción transparentes, facturados trimestralmente:

• Plan Essential ($150/mes): Incluye un plan financiero completo y personalizado para ti y tu negocio, mensajería ilimitada con tu asesor y monitoreo financiero continuo.
• Plan Premium ($267/mes): Incluye todas las características del plan Essential, más videollamadas introductorias y de revisión del plan con tu CFP® de Uprise, y llamadas adicionales según sea necesario.
• Plan Complete ($417/mes): Incluye todas las características del plan Premium, más servicios completos de presentación de impuestos tanto personales (federales y estatales) como empresariales (federales y estatales), estimaciones de impuestos trimestrales y soporte para la elección de impuestos de S Corp.