Uprise

Uprise est une plateforme complète de conseil financier et fiscal spécialement conçue pour les besoins uniques des propriétaires de petites entreprises, des freelances et des créateurs. Reconnaissant que pour les entrepreneurs, les finances professionnelles et personnelles sont profondément liées, Uprise offre une solution holistique qui traite les deux. L'approche innovante de la plateforme s'appuie sur l'Intelligence Artificielle pour générer l'analyse financière initiale et les recommandations, qui sont ensuite examinées, personnalisées et livrées par une équipe d'experts humains, y compris des planificateurs financiers certifiés™ (CFP®) et des professionnels de la fiscalité. Ce modèle hybride garantit à la fois l'efficacité et un service personnalisé de haute qualité.

La mission principale d'Uprise est de rendre les conseils financiers de classe mondiale accessibles et abordables pour le marché des PME mal desservi. Elle fournit des services qui guident les propriétaires d'entreprise à chaque étape de leur parcours - de l'enregistrement légal de leur entreprise et de la mise en place de la paie à l'optimisation des stratégies fiscales, à l'évaluation des options de financement et à la planification d'objectifs à long terme comme la retraite et la sécurité familiale. Uprise peut être utilisé directement par les propriétaires d'entreprise ou intégré en tant que service en marque blanche dans d'autres plateformes pour PME, aidant ces plateformes à augmenter la rétention des utilisateurs, à ouvrir de nouvelles sources de revenus et à offrir plus de valeur à leurs clients.

Comment utiliser Uprise

Démarrer avec Uprise est un processus simple conçu pour construire une image financière complète et fournir des conseils exploitables :

1. Consultation initiale et collecte de données : Vous commencez par réserver un appel d'introduction. Pendant cette phase, Uprise apprend à vous connaître, vous et votre entreprise. Vous fournirez des détails sur vos opérations commerciales, vos revenus, vos dépenses, ainsi que votre situation financière personnelle, vos objectifs et vos défis.
2. Recevez votre plan complet : L'IA d'Uprise traite vos informations pour créer un plan financier de base. Un CFP® dédié affine ensuite ce plan, repère les opportunités d'optimisation et ajoute des recommandations personnalisées. Le plan final est une feuille de route détaillée couvrant les économies d'impôts, les stratégies d'investissement, la structure de l'entreprise, et plus encore.
3. Soutien continu et mise en œuvre : Votre plan n'est pas un document unique. Vous bénéficiez d'un soutien continu grâce à une messagerie illimitée et, selon votre plan, à des appels vidéo réguliers avec votre conseiller. Uprise surveille en permanence vos finances pour de nouvelles opportunités et vous aide à rester sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs.

Fonctionnalités principales de Uprise

• Planification financière holistique : Combine les conseils financiers professionnels et personnels, couvrant tout, de la gestion de la trésorerie à l'épargne-retraite.
• Analyse alimentée par l'IA : Utilise l'IA pour générer des plans financiers initiaux efficaces et basés sur des données et pour identifier les opportunités d'optimisation.
• Conseil humain expert : Accès à une équipe dédiée de planificateurs financiers certifiés™ (CFP®) et de professionnels de la fiscalité pour des conseils et un soutien personnalisés.
• Services fiscaux complets : Offre des services incluant l'optimisation fiscale, les estimations d'impôts trimestrielles, les conseils sur le choix du statut S Corp, et la déclaration complète des impôts fédéraux/étatiques pour les entreprises et les particuliers.
• Accompagnement du cycle de vie de l'entreprise : Fournit des conseils d'experts pour chaque étape de la croissance de l'entreprise, y compris la création d'entité, la mise en place de la paie, l'évaluation du financement et la distribution des bénéfices.
• Accès illimité au conseiller : Les plans incluent une messagerie illimitée avec votre conseiller, avec des options d'appels vidéo pour examiner les plans et discuter des stratégies.
• Solution financière intégrée pour les plateformes : Offre une solution en marque blanche et des API pour que d'autres plateformes PME puissent intégrer de manière transparente les services fiscaux et de conseil d'Uprise.

Cas d'utilisation pour Uprise

Uprise est adapté à un large éventail de propriétaires de petites entreprises :

• Freelances et propriétaires d'agences : Aide à structurer leur entreprise (par exemple, le choix du statut S Corp) pour économiser des milliers d'euros d'impôts, à mettre en place des plans de retraite comme un Solo 401(k), et à gérer des revenus fluctuants.
• Créateurs et influenceurs : Fournit des conseils sur la gestion de multiples sources de revenus, la gestion des dépenses professionnelles et la planification de l'indépendance financière à long terme.
• Pratiques privées et fournisseurs de soins de santé : Aide à répondre à des besoins financiers complexes, y compris les investissements de l'entreprise, la distribution des bénéfices et la gestion de patrimoine personnel.
• Agents immobiliers et gestionnaires de biens : Offre des conseils spécialisés sur les déductions fiscales, la structuration d'entités pour les propriétés et la gestion des revenus basés sur les commissions.
• Plateformes PME : Toute plateforme au service des petites entreprises (par exemple, les néobanques, les SaaS verticaux, les places de marché pour freelances) peut intégrer Uprise pour offrir des services financiers premium, augmentant ainsi les revenus par utilisateur et la fidélité des clients.

Avantages de Uprise

Uprise se distingue des conseillers financiers traditionnels en offrant :

• Expertise spécialisée pour les PME : Contrairement aux conseillers généralistes, Uprise se concentre exclusivement sur les défis financiers entremêlés des propriétaires d'entreprise.
• Abordabilité et accessibilité : Fournit un accès à des professionnels CFP® pour une fraction du coût des conseillers traditionnels, sans minimum de patrimoine élevé.
• Efficacité technologique : L'approche axée sur l'IA rationalise le processus de planification, le rendant plus rapide et basé sur les données.
• La touche humaine : Combine l'efficacité de l'IA avec l'empathie, la nuance et la responsabilité d'un véritable conseiller humain.
• Conseils impartiaux : Le modèle basé sur l'abonnement garantit que les conseils sont axés sur les meilleurs intérêts du client, et non sur la vente de produits financiers ou l'obtention de frais sur les actifs sous gestion (AUM).

Tarification et plans

Uprise propose trois niveaux d'abonnement transparents, facturés trimestriellement :

• Plan Essential (150 $/mois) : Comprend un plan financier complet et personnalisé pour vous et votre entreprise, une messagerie illimitée avec votre conseiller et un suivi financier continu.
• Plan Premium (267 $/mois) : Comprend toutes les fonctionnalités du plan Essential, plus des appels vidéo d'introduction et de révision du plan avec votre CFP® Uprise, et des appels supplémentaires si nécessaire.
• Plan Complete (417 $/mois) : Comprend toutes les fonctionnalités du plan Premium, plus des services complets de déclaration de revenus pour les particuliers (fédéral et étatique) et les entreprises (fédéral et étatique), des estimations d'impôts trimestrielles et un soutien pour le choix du statut fiscal S Corp.