Mezzi

Mezzi é uma plataforma moderna de gestão de dinheiro que utiliza inteligência artificial para ajudá-lo a construir riqueza de forma independente e inteligente. Foi projetada para indivíduos que desejam assumir o controle de seu futuro financeiro sem pagar taxas exorbitantes a consultores tradicionais. Ao consolidar com segurança todas as suas contas de investimento, a Mezzi oferece uma visão holística do seu portfólio e entrega insights personalizados e acionáveis para aprimorar sua estratégia de investimento, economizar em impostos e reduzir taxas.

Como usar a Mezzi

Começar a usar a Mezzi é um processo simples e seguro, projetado para fornecer valor em minutos:

1. Cadastre-se: Crie sua conta no aplicativo web ou móvel da Mezzi. Você pode usar o login da Apple para maior privacidade.
2. Sincronize Contas com Segurança: Conecte suas contas de investimento existentes, como corretoras e bancos. A Mezzi usa agregadores líderes do setor, como Plaid e Finicity, garantindo que suas credenciais de login nunca sejam vistas pela Mezzi e que o acesso seja apenas de leitura.
3. Obtenha uma Visão Unificada: Uma vez sincronizada, a Mezzi apresenta todos os investimentos de sua família em um único painel consolidado. Você pode visualizar todo o seu portfólio ou analisar contas individuais sem alternar entre diferentes aplicativos.
4. Receba Insights com IA: A IA da Mezzi começa a analisar seu portfólio imediatamente, fornecendo prompts e sugestões em tempo real. Isso inclui a identificação de oportunidades de economia de impostos, o alerta sobre taxas altas e a resposta às suas perguntas financeiras via chat de IA.

Recursos principais da Mezzi

• Visão Consolidada de Riqueza: Veja todas as suas contas de investimento e bancárias de instituições como Schwab e Chase em um só lugar. Agrupe as contas de forma inteligente para uma imagem financeira mais clara para você e sua família.
• Insights e Prompts com IA: Receba notificações proativas e em tempo real para construir riqueza. A IA identifica oportunidades para reduzir impostos sobre investimentos, evitar vendas com prejuízo para recompra imediata (wash sales) em várias contas e otimizar sua estratégia.
• Perguntas e Respostas Ilimitadas sobre Riqueza com IA: Faça qualquer pergunta financeira, grande ou pequena, e obtenha respostas instantâneas e baseadas em dados do chat de IA da Mezzi. Este recurso atua como seu especialista financeiro sob demanda.
• Raio-X de Portfólio e Descoberta de Riscos: Descubra riscos ocultos, como superexposição a uma ação ou setor específico em suas várias contas, o que poderia não ser óbvio de outra forma.
• Otimização de Impostos e Taxas: A Mezzi busca ativamente maneiras de economizar seu dinheiro. Ela destaca oportunidades para realização de prejuízo fiscal (tax-loss harvesting) e aponta fundos com altas taxas de administração que podem estar corroendo sua riqueza.
• Análise de Desempenho de Primeira Classe: Vá além dos retornos simples. Analise o desempenho do seu portfólio com ferramentas e métricas sofisticadas para entender o que realmente está impulsionando seu crescimento.
• Segurança e Privacidade de Alto Nível: A Mezzi prioriza a segurança dos seus dados. Ela usa acesso somente de leitura, agregadores de dados líderes e oferece uma experiência sem anúncios. Seus dados nunca são vendidos.

Casos de uso para a Mezzi

A Mezzi é ideal para uma ampla gama de usuários que buscam gerenciar suas finanças de forma mais eficaz:

• Investidores Autônomos (DIY): Indivíduos que gerenciam seus próprios portfólios podem aproveitar os insights de nível institucional da Mezzi para tomar decisões mais inteligentes e informadas.
• Famílias Gerenciando Finanças Conjuntas: A plataforma simplifica a gestão de patrimônio para famílias, fornecendo uma visão consolidada de todas as contas, facilitando o planejamento para metas compartilhadas como educação universitária ou aposentadoria.
• Indivíduos Conscientes de Impostos: Usuários que buscam minimizar sua carga tributária podem usar a Mezzi para identificar e agir em estratégias de economia de impostos, como a realização de prejuízo fiscal e a prevenção de wash sales.
• Planejadores de Aposentadoria: A Mezzi ajuda você a visualizar seu caminho para a aposentadoria, entender o impacto de longo prazo das taxas e fazer ajustes em sua estratégia para alcançar seus objetivos mais rapidamente.

Vantagens da Mezzi

A Mezzi oferece vantagens significativas em relação às abordagens tradicionais de gestão de patrimônio:

• Economia de Custos: Evite pagar a taxa típica de 1% ou mais sobre os Ativos Sob Gestão (AUM) cobrada por consultores financeiros, o que pode economizar centenas de milhares de dólares ao longo da vida.
• Empoderamento e Controle: Mantenha o controle total de seus ativos. A Mezzi fornece os insights, mas você toma as decisões finais, capacitando-o a construir riqueza em seus próprios termos.
• Monitoramento Proativo 24/7: Diferente de um consultor humano, a Mezzi trabalha 24 horas por dia, monitorando constantemente seu portfólio em busca de riscos e oportunidades.
• Visão Financeira Holística: Ao consolidar todas as suas contas, a Mezzi elimina pontos cegos e oferece uma imagem completa de sua saúde financeira.
• Decisões Baseadas em Dados: Deixe de lado as suposições. Todos os insights e sugestões são respaldados por análise de dados, ajudando você a fazer escolhas financeiras objetivas.

Preços e planos

A Mezzi oferece um modelo freemium para você começar:

• Plano Gratuito (US$ 0): Este plano é perfeito para rastrear sua riqueza. Inclui visões consolidadas de riqueza com agrupamentos inteligentes, insights para todas as contas, a capacidade de convidar um parceiro ou consultor financeiro e um teste gratuito do plano Premium.
• Plano Premium (US$ 199/ano): Projetado para construir ativamente sua riqueza. Este plano inclui todos os recursos do plano Gratuito, mais prompts de IA em tempo real, perguntas e respostas ilimitadas sobre riqueza sob demanda com o Chat de IA, descoberta de riscos ocultos em todas as contas e análise de desempenho de primeira classe. A Mezzi afirma que, em média, identifica mais de US$ 1.000 em economias anuais de impostos e taxas para seus membros.