Quandri

Quandri là một Nền tảng Thông minh Tái tục mang tính cách mạng được thiết kế đặc biệt để giải quyết những thách thức hiện đại mà các công ty môi giới bảo hiểm phải đối mặt. Trong một ngành công nghiệp đang vật lộn với điều kiện thị trường khó khăn, chi phí gia tăng và thiếu hụt nhân tài, Quandri cung cấp một giải pháp mạnh mẽ dựa trên AI để tự động hóa và tối ưu hóa quy trình tái tục các dòng sản phẩm bảo hiểm cá nhân. Được tin cậy bởi một số công ty môi giới lớn nhất Canada, nền tảng này được thiết kế để biến các tác vụ thủ công, lặp đi lặp lại thành các quy trình làm việc tinh gọn, thông minh, giải phóng các nhà môi giới để tập trung vào các tương tác khách hàng có giá trị cao.

Cốt lõi của Quandri là khả năng tái tạo trải nghiệm xem xét tái tục. Bằng cách tự động hóa các khía cạnh tẻ nhạt của quy trình này, nó trao quyền cho các nhà môi giới để có những cuộc trò chuyện ý nghĩa và kịp thời hơn với khách hàng của họ. Cách tiếp cận chủ động này đã được chứng minh là làm tăng tỷ lệ giữ chân khách hàng hơn 1% cho các công ty môi giới đối tác. Nền tảng này tăng cường đáng kể hiệu quả, cho phép hoàn thành các bài đánh giá hàng năm chuyên sâu nhanh hơn tới 80% so với các phương pháp truyền thống.

Cách sử dụng Quandri

Việc tích hợp Quandri vào hoạt động của một công ty môi giới là một quy trình liền mạch, được thiết kế để mang lại tác động tối đa với sự gián đoạn tối thiểu. Quy trình làm việc như sau:

1. Tích hợp: Các đại lý AI của Quandri kết nối trực tiếp với Hệ thống Quản lý Môi giới (BMS) hiện có của bạn, chẳng hạn như Applied Epic. Điều này cho phép truy cập an toàn và tự động vào dữ liệu cần thiết.
2. Truy xuất dữ liệu: Các đại lý AI tự động truy xuất các trang khai báo của nhà cung cấp bảo hiểm và dữ liệu CSIO (Trung tâm Nghiên cứu Hoạt động Bảo hiểm) cho các hợp đồng sắp tái tục.
3. Trích xuất thông minh: Sử dụng công nghệ Nhận dạng Ký tự Quang học (OCR) tiên tiến, Công cụ Thông minh của nền tảng sẽ trích xuất thông tin quan trọng từ các tài liệu này. Dữ liệu này sau đó được phân loại và cấu trúc theo thuật toán dựa trên các quy tắc bảo hiểm và thẩm định cụ thể của từng nhà cung cấp và khu vực.
4. Phân tích & Thông tin chi tiết: Dựa trên các cấu hình được cá nhân hóa do công ty môi giới thiết lập, Quandri phân tích dữ liệu để xác định các lỗ hổng bảo hiểm, các khoản giảm giá bị thiếu và các lỗi tiềm ẩn. Nó cũng gắn cờ các cơ hội bán chéo và bán thêm, chẳng hạn như các tài khoản đơn dòng có thể được gộp lại.
5. Khuyến nghị có thể hành động: Các thông tin chi tiết được trình bày ở định dạng dễ đọc trực tiếp trong BMS của nhà môi giới. Điều này cung cấp cho các nhà môi giới thông tin tình báo kịp thời, có thể hành động để định hướng các cuộc trò chuyện với khách hàng và chiến lược tái tục của họ.

Tính năng chính của Quandri

• Đánh giá Tái tục bằng AI: Tự động hóa toàn bộ quy trình đánh giá tái tục, từ thu thập dữ liệu đến phân tích, giúp nhanh hơn 80% và chính xác hơn.
• Trích xuất dữ liệu tự động: Sử dụng OCR và Công cụ Thông minh tiên tiến để trích xuất và phân loại chính xác dữ liệu từ các tài liệu bảo hiểm khác nhau, bao gồm cả các trang khai báo của nhà cung cấp.
• Tích hợp BMS liền mạch: Tích hợp nguyên bản với các Hệ thống Quản lý Môi giới hàng đầu, nhúng thông tin chi tiết trực tiếp vào quy trình làm việc hàng ngày của nhà môi giới mà không cần chuyển đổi giữa các ứng dụng.
• Xác định cơ hội Bán chéo & Bán thêm: Chủ động xác định các cơ hội phát triển tài khoản bằng cách gắn cờ các hợp đồng đơn dòng và các lĩnh vực tiềm năng khác để tăng phạm vi bảo hiểm.
• Giảm thiểu rủi ro Lỗi & Thiếu sót (E&O): Giảm lỗi của con người bằng cách kiểm tra một cách có hệ thống các lỗ hổng bảo hiểm, các khoản giảm giá bị thiếu và sự không nhất quán, do đó giảm thiểu rủi ro E&O tiềm ẩn.
• Công cụ quy tắc có thể tùy chỉnh: Cho phép các công ty môi giới thiết lập và cấu hình lại các thông số tái tục (phạm vi bảo hiểm, giới hạn, giảm giá) để phù hợp với các chiến lược kinh doanh cụ thể và nhu cầu thị trường thay đổi.
• Hiển thị hoạt động & Phân tích: Cung cấp chế độ xem bảng điều khiển rõ ràng về quy trình tái tục, theo dõi tỷ lệ xem xét, các trường hợp ngoại lệ và tính toán thời gian và tiền bạc tiết kiệm được.

Các trường hợp sử dụng Quandri

Quandri đã mang lại kết quả hữu hình cho nhiều công ty môi giới bảo hiểm. Ví dụ:

• McFarlan Rowlands đã tự động hóa các tác vụ lặp đi lặp lại của họ, phân tích hơn 16.000 lượt tái tục mỗi tháng và tiết kiệm ước tính 6.000 giờ làm việc thủ công mỗi năm, đạt được ROI 85,3%.
• Harvard Western Insurance đã chứng kiến ROI đáng kể 250%. Họ đã tăng 5 lần khả năng tiếp cận khách hàng, thời gian phản hồi yêu cầu của khách hàng nhanh hơn 10 lần và tiết kiệm trung bình 240 lượt hủy của khách hàng cho mỗi nhà môi giới hàng năm.
• Cornerstone Insurance đã tận dụng Quandri để tăng cường quản lý tài liệu điện tử và giải phóng đội ngũ của mình để tập trung vào công việc có giá trị hơn, hướng đến khách hàng, dẫn đến cải thiện hiệu quả và sự hài lòng của nhân viên.

Những trường hợp này cho thấy khả năng của Quandri không chỉ tiết kiệm thời gian mà còn cải thiện cơ bản kết quả kinh doanh, từ lòng trung thành của khách hàng đến lợi nhuận cuối cùng.

Ưu điểm của Quandri

Ưu điểm chính của Quandri là khả năng biến một trung tâm chi phí truyền thống tốn nhiều công sức — tái tục — thành một động lực chiến lược cho sự tăng trưởng và giữ chân khách hàng. Các lợi ích chính bao gồm tăng tỷ lệ giữ chân khách hàng, loại bỏ công việc lặp đi lặp lại, tăng doanh số thông qua các cơ hội được xác định và giảm thiểu rủi ro E&O. Bằng cách xử lý công việc dữ liệu thủ công, Quandri trao quyền cho các nhà môi giới để hành động như những nhà tư vấn thực thụ, củng cố mối quan hệ với khách hàng và cải thiện trải nghiệm tổng thể của khách hàng. Khả năng mở rộng của nền tảng đảm bảo rằng khi một công ty môi giới phát triển, hiệu quả hoạt động của nó cũng phát triển theo, mà không có sự gia tăng tương ứng về chi phí nhân sự.

Giá cả và gói dịch vụ

Giá của Quandri được tùy chỉnh theo nhu cầu và quy mô cụ thể của từng công ty môi giới bảo hiểm. Mô hình này dựa trên các yếu tố như Phí bảo hiểm gộp hàng năm của các dòng sản phẩm cá nhân, với các cấp độ có sẵn cho các công ty môi giới ở mọi quy mô, từ 1 triệu đô la đến hơn 100 triệu đô la phí bảo hiểm. Để nhận báo giá chi tiết và bản trình diễn cá nhân hóa của nền tảng, các bên quan tâm được khuyến khích đặt lịch demo qua trang web của Quandri.