Origin

Origin 是一款全面的財務管理工具，旨在為您提供財務狀況的全景視圖。它將您所有的財務帳戶——支票、儲蓄、投資、貸款和房地產——整合到一個直觀的儀表板中。該平台的使命是讓財富管理變得觸手可及且簡單明了，讓使用者能夠在自己的財務未來中扮演積極角色。透過將先進的 AI 技術與註冊理財規劃師® (CFP) 的個人化指導相結合，Origin 提供了一種獨特的混合模式，既能滿足新手使用者的需求，也能服務於經驗豐富的個人。

如何使用Origin

開始使用 Origin 的過程非常順暢，旨在讓您立即感受到其價值：

1. 註冊與整合： 建立您的帳戶，並使用進階加密技術安全地連接您所有的財務帳戶。這包括銀行帳戶、信用卡、證券帳戶和貸款。這為 Origin 提供了建立您完整財務圖景的數據。
2. 查看您的財務儀表板： 帳戶連接後，儀表板將顯示您的即時淨資產、資產和負債明細，以及您最近的現金流摘要。
3. 建立預算： 使用 AI 預算產生器，根據您過去的消費情況一鍵建立個人化預算，或設定帶有自訂類別的手動預算，以追蹤整個月的進度。
4. 探索投資選項： 開設高收益現金帳戶以賺取有競爭力的利息，或透過自動化指數投資組合或精心策劃的主題股票組合開始建立長期財富，讓您的資金為您工作。
5. 利用 AI 和專家建議： 與 AI 財務助理「Sidekick」互動，詢問有關您投資組合的問題、規劃退休或建立儲蓄目標。對於更複雜的需求，可安排與註冊理財規劃師的一對一會議。
6. 規劃未來： 利用遺產規劃工具免費建立基本遺囑，或升級到完整遺囑或信託，以保護您的資產並確保您的意願得到執行。

Origin的核心功能

• AI 財務助理 (Sidekick)： 一款由 AI 驅動的聊天機器人，可以即時分析您的投資組合，協助進行財務規劃，並回答您與金錢相關的問題。
• 全面的財務追蹤： 統一您所有的帳戶，以全面了解您的淨資產、資產和負債。追蹤每一筆交易，監控現金流，並識別週期性訂閱。
• 自動化和可自訂的預算： 使用 AI 一鍵建立預算，新增自訂消費類別，並接收主動通知以保持在預算內。
• 投資工具套件： 包括高收益現金帳戶（提供有競爭力的年收益率）、免管理費的自動化指數投資以及由專家策劃的主題股票組合。
• 接觸註冊理財規劃師®： 在人生的重要里程碑時刻，從人類金融專家那裡獲得個人化支援和量身訂製的建議。
• 整合遺產規劃： 直接在平台內建立具有法律效力的遺產規劃文件，從簡單的遺囑到全面的信託。
• 夫妻協作功能： 透過共享視圖無縫管理共同財務，輕鬆追蹤共同支出並為共同目標努力。
• 員工財務健康計畫： 作為企業福利提供，協助員工減輕財務壓力，提高財務素養，並充分利用其薪酬和福利。

Origin的使用案例

Origin 用途廣泛，能滿足各類使用者的需求：

• 對於個人： 任何希望控制支出、建立應急基金、初次嘗試投資或只是想了解自己完整財務狀況的人。
• 對於夫妻： 伴侶可以連接他們的財務以獲得共享視圖，追蹤共同開支，並為購買房屋、儲蓄婚禮費用或撫養家庭等重大目標共同規劃。
• 對於經驗豐富的投資者： 希望整合其投資組合視圖、追蹤多個券商帳戶表現，並利用 AI 獲取新見解和投資想法的使用者。
• 對於長期規劃者： 正在為退休或其他長期目標進行規劃的個人，可以使用平台的預測工具和專家建議來制定清晰的路線圖。
• 對於雇主： 公司可以提供 Origin 作為一項福利，以改善員工的財務健康狀況，這可以帶來更高的員工留任率、增加的 401k 繳款以及更專注的員工隊伍。

Origin的優勢特點

在擁擠的金融科技領域，Origin 憑藉幾個關鍵優勢脫穎而出：

• 一體化解決方案： 它將預算、追蹤、投資和財務規劃整合到一個訂閱中，無需使用多個應用程式。
• 混合模式： AI 提供即時、數據驅動的洞察，而人類 CFP 提供細緻、個人化的建議，這種強大組合提供了兩全其美的體驗。
• 可操作的情報： Origin 不僅僅是呈現數據，還提供自動產生的報告和個人化見解，引導使用者養成更好的財務習慣。
• 易用性與簡潔性： 將資產配置和遺產規劃等複雜的金融概念分解為簡單、易於管理的步驟。
• 成本效益高： 透過單一透明的訂閱費，使用者可以獲得通常需要花費數千美元才能分別獲得的服務，例如理財規劃師諮詢和遺產規劃。

定價和計劃

Origin 採用免費增值訂閱模式。您可以透過免費試用期來體驗其功能。試用期結束後，功能齊全的會員資格價格為每月 12.99 美元，或選擇折扣年費計畫，每年 99 美元。這單一訂閱包含了從 AI 助理和投資工具到理財規劃師服務的所有功能。