Equitybee

Equitybee es una plataforma pionera de tecnología financiera diseñada para abordar un desafío crítico dentro del ecosistema de las startups: la dificultad para que los empleados ejerzan sus opciones sobre acciones. Muchos empleados de startups reciben opciones sobre acciones como parte de su compensación, pero cuando dejan la empresa, a menudo se enfrentan a una ventana corta (generalmente 90 días) para comprar estas opciones, lo que puede ser prohibitivamente caro. Equitybee resuelve esto creando un mercado de dos lados que beneficia tanto a los empleados de startups como a los inversores acreditados.

Para los empleados, Equitybee proporciona la financiación necesaria para ejercer sus opciones sobre acciones, asegurando que no se pierdan el valor potencial de su capital. El proceso está diseñado para ser libre de riesgos para el empleado, sin costes iniciales ni gastos de su bolsillo. El empleado conserva la propiedad total de las acciones. A cambio de la financiación, el empleado acepta compartir una parte de las ganancias futuras con el inversor después de un evento de liquidez exitoso, como una IPO o una adquisición.

Para los inversores, Equitybee desbloquea una clase de activos previamente inaccesible: capital en empresas de alto crecimiento, respaldadas por capital de riesgo y pre-IPO. Los inversores acreditados pueden navegar por una lista curada de oportunidades de inversión en cientos de startups de primer nivel. Una ventaja clave es la capacidad de invertir en valoraciones pasadas vinculadas a cuándo se otorgaron las opciones, lo que puede representar un descuento significativo en comparación con la última ronda de financiación de la empresa o los precios del mercado secundario. Este modelo ofrece el potencial de rendimientos sustanciales tras una salida exitosa.

Cómo usar Equitybee

La plataforma ofrece un proceso simplificado para ambos grupos de usuarios:

Para Empleados de Startups:

1. Regístrese y Califique: Los empleados crean una cuenta y envían información sobre su concesión de opciones sobre acciones. El equipo de Equitybee verifica los detalles y la elegibilidad de la empresa.
2. Obtenga una Coincidencia: Una vez aprobada, la solicitud de financiación se lista en el mercado de Equitybee para que los inversores la vean.
3. Reciba Financiación: Cuando un inversor decide financiar las opciones, Equitybee proporciona el capital directamente al empleado para que ejerza sus opciones.
4. Pague Después de la Liquidez: Después de un evento de liquidez (por ejemplo, IPO, adquisición), el empleado vende las acciones, devuelve el importe de la financiación inicial al inversor y comparte un porcentaje preacordado de las ganancias. Si no hay un evento de liquidez, el empleado normalmente no debe nada.

Para Inversores Acreditados:

1. Regístrese y Verifique: Los inversores se registran y completan un rápido proceso de incorporación para confirmar su estatus de inversor acreditado.
2. Descubra Oportunidades: Los inversores pueden navegar por cientos de oportunidades de inversión, filtrando por industria, VCs de respaldo, valoración y más. Pueden crear una lista de deseos para ser notificados de acuerdos de empresas específicas.
3. Fondee un Trato: Los inversores eligen un trato de una sola empresa o un fondo diversificado, seleccionan su cantidad de inversión y revisan los documentos legales.
4. Transfiera la Inversión: La inversión se transfiere a un gestor de fondos. La inversión se estructura como un contrato a plazo prepagado variable, lo que le da al inversor un derecho sobre el valor futuro de las acciones.
5. Reciba Rendimientos: Tras un evento de liquidez exitoso y cualquier período de bloqueo, el inversor recibe su capital inicial más su parte de las ganancias.

Características principales de Equitybee

• Financiación de Opciones sobre Acciones para Empleados: Proporciona capital para que los empleados ejerzan sus opciones sobre acciones adquiridas sin coste inicial.
• El Empleado Conserva la Propiedad: Los empleados siguen siendo los únicos propietarios de sus acciones durante todo el proceso.
• Acceso de Inversores a Tratos Pre-IPO: Ofrece a los inversores acreditados un acceso único para invertir en empresas privadas de alto crecimiento y respaldadas por capital de riesgo.
• Inversión a Valoraciones Pasadas: Los inversores pueden financiar opciones a precios de ejercicio de años anteriores, asegurando potencialmente un descuento significativo sobre el valor actual de la empresa.
• Inversión en Empresa Única y Fondos: Los inversores pueden optar por invertir en empresas específicas de su elección o diversificar a través de productos de fondos gestionados como el Equitybee Reserve Fund.
• Mercado Curado: Presenta startups líderes en una amplia gama de industrias, la mayoría de las cuales han recaudado una financiación significativa de VCs de primer nivel.
• Recursos de Expertos: Proporciona contenido educativo a través de su blog sobre temas como ISOs vs. NSOs, valoraciones 409A y cómo navegar por eventos de liquidez.

Casos de uso para Equitybee

Empleado de Startup con Capital Limitado: Un ingeniero deja una startup exitosa en etapa tardía y tiene 90 días para ejercer $100,000 en opciones adquiridas. Al carecer del efectivo líquido, utiliza Equitybee para asegurar la financiación, ejercer sus opciones y luego compartir las ganancias después de la IPO de la empresa.

Inversor Acreditado que Busca Diversificación: Un inversor que posee principalmente acciones públicas quiere añadir empresas de tecnología privadas de alto crecimiento a su cartera. Utiliza Equitybee para invertir cantidades más pequeñas en varias empresas prometedoras pre-IPO como Databricks, Stripe o Reddit antes de que salgan a bolsa.

Estrategia de Inversor Institucional: Una family office o un RIA quiere desplegar más de $5 millones en empresas pre-IPO que se ajusten a una tesis específica (por ejemplo, empresas de ciberseguridad respaldadas por un determinado VC). Utilizan el Equitybee Reserve Fund para automatizar el despliegue de capital en tratos que cumplen con sus criterios predefinidos.

Ventajas de Equitybee

Equitybee crea una relación simbiótica que beneficia a todas las partes. Para los empleados, democratiza el acceso a la creación de riqueza al eliminar la barrera financiera para ejercer las opciones sobre acciones. Esto les permite participar en el éxito de las empresas que ayudaron a construir. Para los inversores, proporciona un vehículo único y poderoso para obtener rendimientos al estilo de capital de riesgo, ofreciendo acceso a tratos que normalmente están reservados para grandes fondos institucionales, y a menudo en puntos de entrada más atractivos que los mercados secundarios. El historial probado de la plataforma, con más de $220 millones en transacciones y 243 eventos de liquidez, añade una capa de credibilidad y confianza.

Precios y planes

El modelo de Equitybee se basa en el rendimiento, lo que lo hace muy accesible.

Para Empleados: No hay tarifas iniciales, costes de suscripción ni gastos de su bolsillo. El coste es un porcentaje del valor de las acciones, pagadero solo después de un evento de liquidez exitoso en el que las ganancias superen el importe de la financiación. Esto alinea el éxito de Equitybee con el del empleado.

Para Inversores: Es gratis para los inversores acreditados unirse a la plataforma y explorar oportunidades. Los ingresos de la plataforma están integrados en la estructura de los acuerdos de inversión. Cuando un inversor financia las opciones de un empleado, los términos del contrato incluyen una parte de las ganancias para el empleado, el inversor y Equitybee. Hay importes mínimos de inversión para los tratos, pero no hay tarifas de suscripción directas a la plataforma.