Mezzi

Mezziは、人工知能を活用して、独立して賢く資産を築く手助けをする現代的な資金管理プラットフォームです。従来のファイナンシャルアドバイザーに高額な手数料を支払うことなく、自らの経済的な未来をコントロールしたい個人向けに設計されています。すべての投資口座を安全に統合することで、Mezziはポートフォリオの全体像を提供し、投資戦略の強化、税金の節約、手数料の削減に役立つ、パーソナライズされた実用的なインサイトを提供します。

Mezziの使い方

Mezziの利用開始は、数分で価値を提供できるよう設計された、シンプルで安全なプロセスです。

1. サインアップ： Mezziのウェブまたはモバイルアプリでアカウントを作成します。プライバシーを強化するためにAppleログインを使用できます。
2. 口座の安全な同期： 証券会社や銀行など、既存の投資口座を接続します。MezziはPlaidやFinicityといった業界トップクラスのアグリゲーターを使用しており、Mezziがあなたのログイン情報を閲覧することはなく、アクセスは読み取り専用です。
3. 統合ビューの取得： 同期が完了すると、Mezziは家族全員の投資を単一の統合ダッシュボードに表示します。異なるアプリを切り替えることなく、ポートフォリオ全体を閲覧したり、個別の口座を分析したりできます。
4. AIによるインサイトの受信： MezziのAIは即座にポートフォリオの分析を開始し、リアルタイムのプロンプトや提案を提供します。これには、節税機会の特定、高額な手数料の警告、AIチャットによる金融に関する質問への回答などが含まれます。

Mezziの主な機能

• 統合された資産ビュー： SchwabやChaseなどの金融機関のすべての投資口座や銀行口座を1か所で確認できます。口座をスマートにグループ化し、あなたと家族の財務状況をより明確に把握できます。
• AIによるインサイトとプロンプト： 資産を築くためのリアルタイムで積極的な通知を受け取ります。AIは、投資税を削減する機会を特定し、複数の口座にわたるウォッシュセールを回避し、戦略を最適化します。
• 無制限のAI資産Q&A： 大小さまざまな金融に関する質問をMezziのAIチャットに投げかけ、即座にデータに基づいた回答を得ることができます。この機能は、オンデマンドの金融専門家として機能します。
• ポートフォリオX線分析とリスク発見： 通常は気づきにくい、特定の株式やセクターへの過度なエクスポージャーなど、さまざまな口座に隠されたリスクを明らかにします。
• 税金と手数料の最適化： Mezziは、あなたのお金を節約する方法を積極的に探します。税損失繰越（タックス・ロス・ハーベスティング）の機会を強調し、資産を侵食する可能性のある高額な管理手数料を持つファンドを指摘します。
• クラス最高のパフォーマンス分析： 単純なリターンを超えた分析が可能です。高度なツールと指標でポートフォリオのパフォーマンスを分析し、成長の真の要因を理解します。
• 最高レベルのセキュリティとプライバシー： Mezziはあなたのデータセキュリティを最優先します。読み取り専用アクセス、主要なデータアグリゲーターを使用し、広告なしの体験を提供します。あなたのデータが販売されることは決してありません。

Mezziの使用例

Mezziは、財務をより効果的に管理したいと考える幅広いユーザーに最適です。

• DIY投資家： 自身のポートフォリオを管理する個人は、Mezziの機関投資家レベルのインサイトを活用して、より賢明で情報に基づいた意思決定を行うことができます。
• 共同で家計を管理する家族： このプラットフォームは、すべての口座の統合ビューを提供することで、家族の資産管理を簡素化し、大学教育や退職などの共通の目標に向けた計画を容易にします。
• 税金を意識する個人： 税負担を最小限に抑えたいユーザーは、Mezziを使用して、税損失繰越やウォッシュセールの回避といった節税戦略を特定し、実行することができます。
• 退職プランナー： Mezziは、退職への道のりを視覚化し、手数料の長期的な影響を理解し、目標をより早く達成するために戦略を調整するのに役立ちます。

Mezziの利点

Mezziは、従来の資産運用アプローチに比べて大きな利点を提供します。

• コスト削減： ファイナンシャルアドバイザーが通常請求する1%以上のAUM（運用資産残高）手数料を回避し、生涯で数十万ドルを節約できる可能性があります。
• エンパワーメントとコントロール： 資産を完全に管理できます。Mezziはインサイトを提供しますが、最終的な決定はあなたが行うため、自分のやり方で資産を築くことができます。
• 24時間365日のプロアクティブな監視： 人間のアドバイザーとは異なり、Mezziは24時間体制で稼働し、ポートフォリオのリスクと機会を常に監視します。
• 包括的な財務概要： すべての口座を統合することで、Mezziは死角をなくし、あなたの財務健全性の全体像を提供します。
• データに基づいた意思決定： 推測に頼るのをやめましょう。すべてのインサイトと提案はデータ分析に裏付けられており、客観的な財務上の選択を下すのに役立ちます。

料金プラン

Mezziは、すぐに始められるフリーミアムモデルを提供しています。

• 無料プラン（$0）： このプランは資産の追跡に最適です。スマートなグループ分けが可能な統合資産ビュー、すべての口座のインサイト、パートナーやファイナンシャルアドバイザーを招待する機能、プレミアムプランの無料トライアルが含まれます。
• プレミアムプラン（年間$199）： 積極的に資産を築くために設計されています。このプランには、無料プランのすべての機能に加え、リアルタイムのAIプロンプト、AIチャットによる無制限のオンデマンド資産Q&A、口座を横断した隠れたリスクの発見、クラス最高のパフォーマンス分析が含まれます。Mezziによると、メンバーは平均して年間1,000ドル以上の税金と手数料の節約機会を見つけています。