Equitybee

Equitybee는 스타트업 생태계 내의 중요한 문제, 즉 직원들이 스톡옵션을 행사하기 어렵다는 점을 해결하기 위해 설계된 선구적인 금융 기술 플랫폼입니다. 많은 스타트업 직원들이 보상의 일부로 스톡옵션을 받지만, 회사를 떠날 때 이러한 옵션을 구매하기 위해 보통 90일이라는 짧은 기간이 주어지며, 이는 엄청나게 비쌀 수 있습니다. Equitybee는 스타트업 직원과 공인 투자자 모두에게 이익이 되는 양면 시장을 만들어 이 문제를 해결합니다.

직원들을 위해 Equitybee는 스톡옵션을 행사하는 데 필요한 자금을 제공하여 지분의 잠재적 가치를 놓치지 않도록 보장합니다. 이 과정은 직원에게 위험이 없도록 설계되었으며, 선불 비용이나 자비 부담이 없습니다. 직원은 주식의 완전한 소유권을 유지합니다. 자금 지원의 대가로 직원은 IPO나 인수와 같은 성공적인 유동성 이벤트 이후 미래 수익의 일부를 투자자와 공유하는 데 동의합니다.

투자자들을 위해 Equitybee는 이전에는 접근할 수 없었던 자산 클래스, 즉 고성장, 벤처 지원, 비상장 기업의 지분을 열어줍니다. 공인 투자자들은 수백 개의 최상위 스타트업에서 선별된 투자 기회 목록을 탐색할 수 있습니다. 주요 이점은 옵션이 부여되었을 때와 관련된 과거 가치 평가로 투자할 수 있다는 점이며, 이는 회사의 최신 자금 조달 라운드나 2차 시장 가격에 비해 상당한 할인을 의미할 수 있습니다. 이 모델은 성공적인 엑싯 시 상당한 수익을 올릴 수 있는 잠재력을 제공합니다.

Equitybee 사용 방법

이 플랫폼은 두 사용자 그룹 모두에게 간소화된 프로세스를 제공합니다.

스타트업 직원용:

1. 가입 및 자격 확인: 직원은 계정을 만들고 스톡옵션 부여에 대한 정보를 제출합니다. Equitybee 팀은 세부 정보와 회사의 자격을 확인합니다.
2. 매칭 받기: 승인되면 자금 요청이 Equitybee 마켓플레이스에 등록되어 투자자들이 볼 수 있습니다.
3. 자금 수령: 투자자가 옵션 자금 지원을 결정하면 Equitybee는 직원에게 직접 자본을 제공하여 옵션을 행사할 수 있도록 합니다.
4. 유동성 이벤트 후 상환: 유동성 이벤트(예: IPO, 인수) 후 직원은 주식을 매각하고 투자자에게 초기 자금 금액을 상환하며 사전 합의된 이익 비율을 공유합니다. 유동성 이벤트가 없는 경우 직원은 일반적으로 아무것도 갚을 필요가 없습니다.

공인 투자자용:

1. 등록 및 인증: 투자자는 가입하고 빠른 온보딩 프로세스를 완료하여 공인 투자자 자격을 확인합니다.
2. 기회 발견: 투자자는 산업, 지원 VC, 가치 평가 등으로 필터링하여 수백 개의 투자 기회를 탐색할 수 있습니다. 위시리스트를 만들어 특정 회사 거래에 대한 알림을 받을 수 있습니다.
3. 거래 자금 지원: 투자자는 단일 회사 거래 또는 다각화된 펀드를 선택하고 투자 금액을 선택한 후 법률 문서를 검토합니다.
4. 투자금 송금: 투자금은 펀드 매니저에게 송금됩니다. 투자는 변동 선불 선도 계약 형태로 구성되어 투자자에게 주식의 미래 가치에 대한 청구권을 부여합니다.
5. 수익 수령: 성공적인 유동성 이벤트 및 락업 기간이 끝나면 투자자는 원금과 이익 지분을 돌려받습니다.

Equitybee의 핵심 기능

• 직원을 위한 스톡옵션 자금 지원: 직원이 부여받은 스톡옵션을 선불 비용 없이 행사할 수 있도록 자본을 제공합니다.
• 직원 소유권 유지: 직원은 과정 내내 주식의 유일한 소유자로 남습니다.
• 투자자의 비상장 기업 거래 접근: 공인 투자자에게 고성장, 벤처 지원 민간 기업에 투자할 수 있는 독점적인 접근을 제공합니다.
• 과거 가치 평가로 투자: 투자자는 수년 전의 행사 가격으로 옵션에 자금을 지원하여 회사의 현재 가치에 대해 상당한 할인을 확보할 수 있습니다.
• 단일 회사 및 펀드 투자: 투자자는 자신이 선택한 특정 회사에 투자하거나 Equitybee Reserve Fund와 같은 관리형 펀드 상품을 통해 다각화할 수 있습니다.
• 선별된 마켓플레이스: 다양한 산업 분야의 선도적인 스타트업을 특징으로 하며, 대부분은 최상위 VC로부터 상당한 자금을 조달했습니다.
• 전문가 리소스: 블로그를 통해 ISO 대 NSO, 409A 가치 평가, 유동성 이벤트 탐색과 같은 주제에 대한 교육 콘텐츠를 제공합니다.

Equitybee의 사용 사례

자본이 제한된 스타트업 직원: 한 엔지니어가 성공적인 후기 단계 스타트업을 떠나 90일 이내에 10만 달러 상당의 부여된 옵션을 행사해야 합니다. 유동 현금이 부족하여 Equitybee를 사용하여 자금을 확보하고 옵션을 행사한 후 회사의 IPO 이후 이익을 공유합니다.

다각화를 추구하는 공인 투자자: 주로 상장 주식을 보유한 투자자가 포트폴리오에 고성장 민간 기술 회사를 추가하고자 합니다. 그들은 Equitybee를 사용하여 Databricks, Stripe 또는 Reddit과 같은 유망한 비상장 기업이 상장되기 전에 여러 회사에 소액을 투자합니다.

기관 투자자 전략: 패밀리 오피스나 RIA가 특정 논제(예: 특정 VC가 지원하는 사이버 보안 회사)에 맞는 비상장 기업에 5백만 달러 이상을 투자하고자 합니다. 그들은 Equitybee Reserve Fund를 사용하여 사전 정의된 기준을 충족하는 거래에 자본을 자동으로 배포합니다.

Equitybee의 장점

Equitybee는 모든 당사자에게 이익이 되는 공생 관계를 만듭니다. 직원들에게는 스톡옵션 행사의 재정적 장벽을 제거하여 부의 창출에 대한 접근을 민주화합니다. 이를 통해 그들이 구축에 기여한 회사의 성공에 참여할 수 있습니다. 투자자들에게는 벤처 스타일의 수익을 위한 독특하고 강력한 수단을 제공하며, 일반적으로 대규모 기관 펀드를 위해 예약된 거래에 대한 접근을 제공하고 종종 2차 시장보다 더 매력적인 진입점을 제공합니다. 2억 2천만 달러 이상의 거래와 243건의 유동성 이벤트를 포함한 플랫폼의 입증된 실적은 신뢰성과 신뢰를 더합니다.

가격 및 플랜

Equitybee의 모델은 성과 기반이므로 접근성이 매우 높습니다.

직원용: 선불 수수료, 구독 비용 또는 자비 부담이 없습니다. 비용은 주식 가치의 일정 비율이며, 수익이 자금 지원 금액을 초과하는 성공적인 유동성 이벤트 후에만 지불됩니다. 이는 Equitybee의 성공을 직원의 성공과 일치시킵니다.

투자자용: 공인 투자자는 플랫폼에 무료로 가입하고 기회를 탐색할 수 있습니다. 플랫폼의 수익은 투자 거래 구조에 통합되어 있습니다. 투자자가 직원의 옵션에 자금을 지원할 때 계약 조건에는 직원, 투자자 및 Equitybee를 위한 이익 공유가 포함됩니다. 거래에는 최소 투자 금액이 있지만 직접적인 플랫폼 구독료는 없습니다.