Equitybee

A Equitybee é uma plataforma pioneira de tecnologia financeira projetada para enfrentar um desafio crítico no ecossistema de startups: a dificuldade para os funcionários exercerem suas opções de ações. Muitos funcionários de startups recebem opções de ações como parte de sua remuneração, mas quando deixam a empresa, muitas vezes enfrentam uma janela curta (geralmente 90 dias) para comprar essas opções, o que pode ser proibitivamente caro. A Equitybee resolve isso criando um mercado de dois lados que beneficia tanto os funcionários de startups quanto os investidores credenciados.

Para os funcionários, a Equitybee fornece o financiamento necessário para exercer suas opções de ações, garantindo que eles não percam o valor potencial de seu patrimônio. O processo é projetado para ser isento de riscos para o funcionário, sem custos iniciais ou despesas do próprio bolso. O funcionário mantém a propriedade total das ações. Em troca do financiamento, o funcionário concorda em compartilhar uma parte dos lucros futuros com o investidor após um evento de liquidez bem-sucedido, como um IPO ou aquisição.

Para os investidores, a Equitybee desbloqueia uma classe de ativos anteriormente inacessível: participação em empresas de alto crescimento, apoiadas por capital de risco e pré-IPO. Investidores credenciados podem navegar por uma lista selecionada de oportunidades de investimento em centenas de startups de primeira linha. Uma vantagem fundamental é a capacidade de investir em avaliações passadas vinculadas a quando as opções foram concedidas, o que pode representar um desconto significativo em comparação com a última rodada de financiamento da empresa ou os preços do mercado secundário. Este modelo oferece o potencial de retornos substanciais após uma saída bem-sucedida.

Como usar a Equitybee

A plataforma oferece um processo simplificado para ambos os grupos de usuários:

Para Funcionários de Startups:

1. Cadastre-se e Qualifique-se: Os funcionários criam uma conta e enviam informações sobre sua concessão de opções de ações. A equipe da Equitybee verifica os detalhes e a elegibilidade da empresa.
2. Seja Combinado: Uma vez aprovada, a solicitação de financiamento é listada no mercado da Equitybee para que os investidores a vejam.
3. Receba o Financiamento: Quando um investidor decide financiar as opções, a Equitybee fornece o capital diretamente ao funcionário para exercer suas opções.
4. Pague Após a Liquidez: Após um evento de liquidez (por exemplo, IPO, aquisição), o funcionário vende as ações, paga o valor do financiamento inicial ao investidor e compartilha uma porcentagem pré-acordada dos lucros. Se não houver evento de liquidez, o funcionário normalmente não deve nada.

Para Investidores Credenciados:

1. Registre-se e Verifique: Os investidores se inscrevem e concluem um processo rápido de integração para confirmar seu status de investidor credenciado.
2. Descubra Oportunidades: Os investidores podem navegar por centenas de oportunidades de investimento, filtrando por setor, VCs de apoio, avaliação e muito mais. Eles podem criar uma lista de desejos para serem notificados sobre negócios de empresas específicas.
3. Financie um Negócio: Os investidores escolhem um negócio de uma única empresa ou um fundo diversificado, selecionam o valor do investimento e revisam os documentos legais.
4. Transfira o Investimento: O investimento é transferido para um gestor de fundos. O investimento é estruturado como um contrato a termo pré-pago variável, dando ao investidor um direito sobre o valor futuro das ações.
5. Receba os Retornos: Após um evento de liquidez bem-sucedido e qualquer período de lock-up, o investidor recebe seu principal de volta mais sua parte nos lucros.

Recursos principais da Equitybee

• Financiamento de Opções de Ações para Funcionários: Fornece capital para os funcionários exercerem suas opções de ações adquiridas sem custo inicial.
• Funcionário Mantém a Propriedade: Os funcionários permanecem os únicos proprietários de suas ações durante todo o processo.
• Acesso do Investidor a Negócios Pré-IPO: Oferece a investidores credenciados acesso exclusivo para investir em empresas privadas de alto crescimento e apoiadas por capital de risco.
• Investimento em Avaliações Passadas: Os investidores podem financiar opções a preços de exercício de anos anteriores, potencialmente garantindo um desconto significativo no valor atual da empresa.
• Investimento em Empresa Única e Fundo: Os investidores podem optar por investir em empresas específicas de sua escolha ou diversificar através de produtos de fundos gerenciados como o Equitybee Reserve Fund.
• Mercado Selecionado: Apresenta startups líderes em uma ampla gama de setores, a maioria das quais levantou financiamento significativo de VCs de primeira linha.
• Recursos de Especialistas: Fornece conteúdo educacional através de seu blog sobre tópicos como ISOs vs. NSOs, avaliações 409A e como navegar em eventos de liquidez.

Casos de uso para a Equitybee

Funcionário de Startup com Capital Limitado: Um engenheiro deixa uma startup de estágio avançado bem-sucedida e tem 90 dias para exercer $100.000 em opções adquiridas. Sem o dinheiro líquido, ele usa a Equitybee para garantir o financiamento, exercer suas opções e, mais tarde, compartilhar os lucros após o IPO da empresa.

Investidor Credenciado Buscando Diversificação: Um investidor que detém principalmente ações públicas deseja adicionar empresas de tecnologia privadas de alto crescimento ao seu portfólio. Ele usa a Equitybee para investir quantias menores em várias empresas promissoras pré-IPO como Databricks, Stripe ou Reddit antes de se tornarem públicas.

Estratégia de Investidor Institucional: Um family office ou RIA deseja aplicar mais de $5 milhões em empresas pré-IPO que se encaixam em uma tese específica (por exemplo, empresas de cibersegurança apoiadas por um determinado VC). Eles usam o Equitybee Reserve Fund para automatizar a alocação de capital em negócios que atendem aos seus critérios predefinidos.

Vantagens da Equitybee

A Equitybee cria uma relação simbiótica que beneficia todas as partes. Para os funcionários, democratiza o acesso à criação de riqueza, removendo a barreira financeira para o exercício de opções de ações. Isso os capacita a participar do sucesso das empresas que ajudaram a construir. Para os investidores, fornece um veículo único e poderoso para retornos no estilo de capital de risco, oferecendo acesso a negócios que são normalmente reservados para grandes fundos institucionais, e muitas vezes em pontos de entrada mais atraentes do que os mercados secundários. O histórico comprovado da plataforma, com mais de $220 milhões em transações e 243 eventos de liquidez, adiciona uma camada de credibilidade e confiança.

Preços e planos

O modelo da Equitybee é baseado no desempenho, tornando-o altamente acessível.

Para Funcionários: Não há taxas iniciais, custos de assinatura ou despesas do próprio bolso. O custo é uma porcentagem do valor das ações, pagável apenas após um evento de liquidez bem-sucedido em que os lucros excedam o valor do financiamento. Isso alinha o sucesso da Equitybee com o do funcionário.

Para Investidores: É gratuito para investidores credenciados se juntarem à plataforma e navegarem pelas oportunidades. A receita da plataforma está integrada na estrutura dos negócios de investimento. Quando um investidor financia as opções de um funcionário, os termos do contrato incluem uma parte dos lucros para o funcionário, o investidor e a Equitybee. Existem valores mínimos de investimento para os negócios, mas não há taxas de assinatura diretas da plataforma.