Equitybee

Equitybee là một nền tảng công nghệ tài chính tiên phong được thiết kế để giải quyết một thách thức quan trọng trong hệ sinh thái khởi nghiệp: khó khăn cho nhân viên trong việc thực hiện quyền chọn cổ phiếu của họ. Nhiều nhân viên khởi nghiệp nhận quyền chọn cổ phiếu như một phần của gói lương thưởng, nhưng khi họ rời công ty, họ thường phải đối mặt với một khoảng thời gian ngắn (thường là 90 ngày) để mua những quyền chọn này, điều này có thể rất tốn kém. Equitybee giải quyết vấn đề này bằng cách tạo ra một thị trường hai chiều mang lại lợi ích cho cả nhân viên khởi nghiệp và các nhà đầu tư được công nhận.

Đối với nhân viên, Equitybee cung cấp nguồn vốn cần thiết để thực hiện quyền chọn cổ phiếu, đảm bảo họ không bỏ lỡ giá trị tiềm năng của vốn chủ sở hữu. Quy trình được thiết kế không có rủi ro cho nhân viên, không có chi phí trả trước hoặc chi phí tự trả. Nhân viên vẫn giữ toàn quyền sở hữu cổ phiếu. Đổi lại việc được tài trợ, nhân viên đồng ý chia sẻ một phần lợi nhuận trong tương lai với nhà đầu tư sau một sự kiện thanh khoản thành công, chẳng hạn như IPO hoặc mua lại.

Đối với các nhà đầu tư, Equitybee mở ra một loại tài sản trước đây không thể tiếp cận: vốn chủ sở hữu trong các công ty tăng trưởng cao, được hỗ trợ bởi vốn mạo hiểm, trước IPO. Các nhà đầu tư được công nhận có thể duyệt qua danh sách các cơ hội đầu tư được tuyển chọn tại hàng trăm công ty khởi nghiệp hàng đầu. Một lợi thế chính là khả năng đầu tư theo các định giá trong quá khứ gắn liền với thời điểm quyền chọn được cấp, điều này có thể đại diện cho một khoản chiết khấu đáng kể so với vòng gọi vốn mới nhất của công ty hoặc giá thị trường thứ cấp. Mô hình này mang lại tiềm năng lợi nhuận đáng kể khi thoái vốn thành công.

Cách sử dụng Equitybee

Nền tảng cung cấp một quy trình hợp lý cho cả hai nhóm người dùng:

Đối với Nhân viên Startup:

1. Đăng ký và Đủ điều kiện: Nhân viên tạo tài khoản và gửi thông tin về việc cấp quyền chọn cổ phiếu của họ. Đội ngũ của Equitybee sẽ xác minh chi tiết và tính đủ điều kiện của công ty.
2. Được kết nối: Sau khi được chấp thuận, yêu cầu tài trợ sẽ được niêm yết trên thị trường Equitybee để các nhà đầu tư xem.
3. Nhận tài trợ: Khi một nhà đầu tư quyết định tài trợ cho các quyền chọn, Equitybee sẽ cung cấp vốn trực tiếp cho nhân viên để thực hiện quyền chọn của họ.
4. Hoàn trả sau khi có thanh khoản: Sau một sự kiện thanh khoản (ví dụ: IPO, mua lại), nhân viên bán cổ phiếu, hoàn trả số tiền tài trợ ban đầu cho nhà đầu tư và chia sẻ một tỷ lệ phần trăm lợi nhuận đã được thỏa thuận trước. Nếu không có sự kiện thanh khoản, nhân viên thường không nợ gì.

Đối với Nhà đầu tư được công nhận:

1. Đăng ký và Xác minh: Các nhà đầu tư đăng ký và hoàn thành quy trình giới thiệu nhanh chóng để xác nhận tư cách nhà đầu tư được công nhận của họ.
2. Khám phá Cơ hội: Các nhà đầu tư có thể duyệt qua hàng trăm cơ hội đầu tư, lọc theo ngành, các quỹ VC hỗ trợ, định giá, v.v. Họ có thể tạo một danh sách mong muốn để được thông báo về các giao dịch của công ty cụ thể.
3. Tài trợ một Giao dịch: Các nhà đầu tư chọn một giao dịch của một công ty duy nhất hoặc một quỹ đa dạng hóa, chọn số tiền đầu tư và xem xét các tài liệu pháp lý.
4. Chuyển khoản Đầu tư: Khoản đầu tư được chuyển đến một nhà quản lý quỹ. Khoản đầu tư được cấu trúc dưới dạng hợp đồng kỳ hạn trả trước biến đổi, mang lại cho nhà đầu tư quyền yêu cầu đối với giá trị tương lai của cổ phiếu.
5. Nhận Lợi nhuận: Sau một sự kiện thanh khoản thành công và bất kỳ thời gian khóa nào, nhà đầu tư sẽ nhận lại vốn gốc cộng với phần lợi nhuận của họ.

Tính năng chính của Equitybee

• Tài trợ Quyền chọn Cổ phiếu cho Nhân viên: Cung cấp vốn cho nhân viên để thực hiện quyền chọn cổ phiếu đã được trao của họ mà không tốn chi phí trả trước.
• Nhân viên Giữ quyền Sở hữu: Nhân viên vẫn là chủ sở hữu duy nhất của cổ phiếu của họ trong suốt quá trình.
• Nhà đầu tư Tiếp cận các Giao dịch trước IPO: Cung cấp cho các nhà đầu tư được công nhận quyền truy cập độc đáo để đầu tư vào các công ty tư nhân tăng trưởng cao, được hỗ trợ bởi vốn mạo hiểm.
• Đầu tư theo Định giá trong quá khứ: Các nhà đầu tư có thể tài trợ cho các quyền chọn theo giá thực hiện từ nhiều năm trước, có khả năng đảm bảo một khoản chiết khấu đáng kể so với giá trị hiện tại của công ty.
• Đầu tư vào Công ty đơn lẻ và Quỹ: Các nhà đầu tư có thể chọn đầu tư vào các công ty cụ thể mà họ lựa chọn hoặc đa dạng hóa thông qua các sản phẩm quỹ được quản lý như Equitybee Reserve Fund.
• Thị trường được tuyển chọn: Có các công ty khởi nghiệp hàng đầu trong nhiều ngành công nghiệp, hầu hết trong số đó đã huy động được nguồn vốn đáng kể từ các quỹ VC hàng đầu.
• Tài nguyên chuyên gia: Cung cấp nội dung giáo dục thông qua blog của mình về các chủ đề như ISO so với NSO, định giá 409A và điều hướng các sự kiện thanh khoản.

Các trường hợp sử dụng Equitybee

Nhân viên Startup có vốn hạn chế: Một kỹ sư rời một công ty khởi nghiệp giai đoạn cuối thành công và có 90 ngày để thực hiện quyền chọn đã được trao trị giá 100.000 đô la. Thiếu tiền mặt, họ sử dụng Equitybee để đảm bảo tài trợ, thực hiện quyền chọn của mình và sau đó chia sẻ lợi nhuận sau khi công ty IPO.

Nhà đầu tư được công nhận tìm kiếm sự đa dạng hóa: Một nhà đầu tư chủ yếu nắm giữ cổ phiếu đại chúng muốn thêm các công ty công nghệ tư nhân tăng trưởng cao vào danh mục đầu tư của mình. Họ sử dụng Equitybee để đầu tư số tiền nhỏ hơn vào một số công ty đầy hứa hẹn trước IPO như Databricks, Stripe hoặc Reddit trước khi chúng ra mắt công chúng.

Chiến lược của Nhà đầu tư tổ chức: Một văn phòng gia đình hoặc RIA muốn triển khai hơn 5 triệu đô la vào các công ty trước IPO phù hợp với một luận điểm cụ thể (ví dụ: các công ty an ninh mạng được hỗ trợ bởi một quỹ VC nhất định). Họ sử dụng Equitybee Reserve Fund để tự động triển khai vốn vào các giao dịch đáp ứng các tiêu chí được xác định trước của họ.

Ưu điểm của Equitybee

Equitybee tạo ra một mối quan hệ cộng sinh mang lại lợi ích cho tất cả các bên. Đối với nhân viên, nó dân chủ hóa việc tiếp cận tạo ra của cải bằng cách loại bỏ rào cản tài chính để thực hiện quyền chọn cổ phiếu. Điều này cho phép họ tham gia vào sự thành công của các công ty mà họ đã giúp xây dựng. Đối với các nhà đầu tư, nó cung cấp một phương tiện độc đáo và mạnh mẽ để có được lợi nhuận theo kiểu đầu tư mạo hiểm, cung cấp quyền truy cập vào các giao dịch thường dành riêng cho các quỹ tổ chức lớn, và thường ở các điểm vào hấp dẫn hơn so với thị trường thứ cấp. Thành tích đã được chứng minh của nền tảng, với hơn 220 triệu đô la giao dịch và 243 sự kiện thanh khoản, tạo thêm một lớp uy tín và tin cậy.

Giá cả và gói dịch vụ

Mô hình của Equitybee dựa trên hiệu suất, làm cho nó rất dễ tiếp cận.

Đối với Nhân viên: Không có phí trả trước, chi phí đăng ký hoặc chi phí tự trả. Chi phí là một tỷ lệ phần trăm giá trị của cổ phiếu, chỉ phải trả sau một sự kiện thanh khoản thành công khi lợi nhuận vượt quá số tiền tài trợ. Điều này gắn kết thành công của Equitybee với thành công của nhân viên.

Đối với Nhà đầu tư: Các nhà đầu tư được công nhận có thể tham gia nền tảng và duyệt qua các cơ hội miễn phí. Doanh thu của nền tảng được tích hợp vào cấu trúc của các giao dịch đầu tư. Khi một nhà đầu tư tài trợ cho quyền chọn của một nhân viên, các điều khoản của hợp đồng bao gồm một phần lợi nhuận cho nhân viên, nhà đầu tư và Equitybee. Có số tiền đầu tư tối thiểu cho các giao dịch, nhưng không có phí đăng ký nền tảng trực tiếp.