Mezzi

Mezzi là một nền tảng quản lý tiền hiện đại, tận dụng trí tuệ nhân tạo để giúp bạn xây dựng sự giàu có một cách độc lập và thông minh. Nó được thiết kế cho những cá nhân muốn kiểm soát tương lai tài chính của mình mà không phải trả những khoản phí cắt cổ cho các cố vấn truyền thống. Bằng cách hợp nhất an toàn tất cả các tài khoản đầu tư của bạn, Mezzi cung cấp một cái nhìn toàn diện về danh mục đầu tư của bạn và cung cấp những hiểu biết sâu sắc, có thể hành động được để nâng cao chiến lược đầu tư, tiết kiệm thuế và giảm phí.

Cách sử dụng Mezzi

Bắt đầu với Mezzi là một quy trình đơn giản và an toàn, được thiết kế để mang lại giá trị trong vài phút:

1. Đăng ký: Tạo tài khoản của bạn trên ứng dụng web hoặc di động của Mezzi. Bạn có thể sử dụng đăng nhập Apple để tăng cường quyền riêng tư.
2. Đồng bộ hóa tài khoản an toàn: Kết nối các tài khoản đầu tư hiện có của bạn, chẳng hạn như tài khoản môi giới và ngân hàng. Mezzi sử dụng các công cụ tổng hợp hàng đầu trong ngành như Plaid và Finicity, đảm bảo Mezzi không bao giờ thấy thông tin đăng nhập của bạn và quyền truy cập chỉ ở chế độ đọc.
3. Nhận chế độ xem hợp nhất: Sau khi đồng bộ hóa, Mezzi trình bày tất cả các khoản đầu tư của gia đình bạn trên một bảng điều khiển hợp nhất duy nhất. Bạn có thể xem toàn bộ danh mục đầu tư của mình hoặc phân tích các tài khoản riêng lẻ mà không cần chuyển đổi giữa các ứng dụng khác nhau.
4. Nhận thông tin chi tiết do AI cung cấp: AI của Mezzi ngay lập tức bắt đầu phân tích danh mục đầu tư của bạn, cung cấp các lời nhắc và đề xuất theo thời gian thực. Điều này bao gồm việc xác định các cơ hội tiết kiệm thuế, gắn cờ các khoản phí cao và trả lời các câu hỏi tài chính của bạn qua trò chuyện AI.

Tính năng chính của Mezzi

• Chế độ xem tài sản hợp nhất: Xem tất cả các tài khoản đầu tư và ngân hàng của bạn từ các tổ chức như Schwab và Chase ở một nơi. Nhóm các tài khoản một cách thông minh để có một bức tranh tài chính rõ ràng hơn cho bạn và gia đình.
• Thông tin chi tiết & Lời nhắc do AI cung cấp: Nhận các thông báo chủ động, theo thời gian thực để xây dựng sự giàu có. AI xác định các cơ hội để giảm thuế đầu tư, tránh các giao dịch bán lỗ giả (wash sales) trên nhiều tài khoản và tối ưu hóa chiến lược của bạn.
• Hỏi đáp không giới hạn về tài sản với AI: Đặt bất kỳ câu hỏi tài chính nào, dù lớn hay nhỏ, và nhận được câu trả lời tức thì, dựa trên dữ liệu từ cuộc trò chuyện AI của Mezzi. Tính năng này hoạt động như chuyên gia tài chính theo yêu cầu của bạn.
• X-Ray danh mục đầu tư & Phát hiện rủi ro: Khám phá các rủi ro tiềm ẩn, chẳng hạn như tiếp xúc quá mức với một cổ phiếu hoặc lĩnh vực cụ thể trên các tài khoản khác nhau của bạn, điều mà có thể không rõ ràng.
• Tối ưu hóa thuế và phí: Mezzi tích cực tìm kiếm các cách để tiết kiệm tiền cho bạn. Nó nêu bật các cơ hội thu hoạch lỗ thuế (tax-loss harvesting) và chỉ ra các quỹ có phí quản lý cao có thể làm xói mòn tài sản của bạn.
• Phân tích hiệu suất hàng đầu: Vượt ra ngoài lợi nhuận đơn giản. Phân tích hiệu suất danh mục đầu tư của bạn bằng các công cụ và số liệu tinh vi để hiểu điều gì thực sự thúc đẩy sự tăng trưởng của bạn.
• Bảo mật & Quyền riêng tư hàng đầu: Mezzi ưu tiên bảo mật dữ liệu của bạn. Nó sử dụng quyền truy cập chỉ đọc, các công cụ tổng hợp dữ liệu hàng đầu và cung cấp trải nghiệm không có quảng cáo. Dữ liệu của bạn không bao giờ bị bán.

Các trường hợp sử dụng Mezzi

Mezzi lý tưởng cho nhiều đối tượng người dùng muốn quản lý tài chính của mình hiệu quả hơn:

• Nhà đầu tư tự làm (DIY): Các cá nhân tự quản lý danh mục đầu tư của mình có thể tận dụng những hiểu biết sâu sắc cấp tổ chức của Mezzi để đưa ra quyết định thông minh hơn, có cơ sở hơn.
• Gia đình quản lý tài chính chung: Nền tảng này đơn giản hóa việc quản lý tài sản cho các gia đình bằng cách cung cấp một cái nhìn hợp nhất về tất cả các tài khoản, giúp lập kế hoạch cho các mục tiêu chung như học đại học hoặc nghỉ hưu dễ dàng hơn.
• Cá nhân quan tâm đến thuế: Người dùng muốn giảm thiểu gánh nặng thuế của mình có thể sử dụng Mezzi để xác định và hành động theo các chiến lược tiết kiệm thuế, chẳng hạn như thu hoạch lỗ thuế và tránh bán lỗ giả.
• Người lập kế hoạch nghỉ hưu: Mezzi giúp bạn hình dung con đường đến tuổi nghỉ hưu, hiểu tác động lâu dài của các khoản phí và điều chỉnh chiến lược để đạt được mục tiêu nhanh hơn.

Ưu điểm của Mezzi

Mezzi mang lại những lợi thế đáng kể so với các phương pháp quản lý tài sản truyền thống:

• Tiết kiệm chi phí: Tránh trả khoản phí điển hình từ 1% trở lên trên Tài sản được quản lý (AUM) do các cố vấn tài chính tính, điều này có thể giúp bạn tiết kiệm hàng trăm nghìn đô la trong suốt cuộc đời.
• Trao quyền và Kiểm soát: Giữ toàn quyền kiểm soát tài sản của bạn. Mezzi cung cấp thông tin chi tiết, nhưng bạn là người đưa ra quyết định cuối cùng, trao quyền cho bạn để xây dựng sự giàu có theo cách riêng của mình.
• Giám sát chủ động 24/7: Không giống như một cố vấn con người, Mezzi làm việc suốt ngày đêm, liên tục theo dõi danh mục đầu tư của bạn để tìm kiếm rủi ro và cơ hội.
• Tổng quan tài chính toàn diện: Bằng cách hợp nhất tất cả các tài khoản của bạn, Mezzi loại bỏ các điểm mù và cung cấp cho bạn một bức tranh hoàn chỉnh về sức khỏe tài chính của bạn.
• Quyết định dựa trên dữ liệu: Bỏ qua việc phỏng đoán. Tất cả các thông tin chi tiết và đề xuất đều được hỗ trợ bởi phân tích dữ liệu, giúp bạn đưa ra các lựa chọn tài chính khách quan.

Giá cả và gói dịch vụ

Mezzi cung cấp mô hình freemium để bạn bắt đầu:

• Gói Miễn phí ($0): Gói này hoàn hảo để theo dõi tài sản của bạn. Nó bao gồm các chế độ xem tài sản hợp nhất với các nhóm thông minh, thông tin chi tiết cho tất cả các tài khoản, khả năng mời đối tác hoặc cố vấn tài chính và bản dùng thử miễn phí của gói Premium.
• Gói Premium ($199/năm): Được thiết kế để tích cực xây dựng sự giàu có của bạn. Gói này bao gồm tất cả các tính năng của gói Miễn phí cộng với các lời nhắc AI theo thời gian thực, hỏi đáp không giới hạn về tài sản theo yêu cầu với AI Chat, khám phá các rủi ro tiềm ẩn trên các tài khoản và phân tích hiệu suất hàng đầu. Mezzi cho biết, trung bình, nó giúp các thành viên tiết kiệm được hơn 1.000 đô la tiền thuế và phí hàng năm.