Origin

Origin là một công cụ quản lý tài chính toàn diện được thiết kế để cung cấp một cái nhìn tổng thể về cuộc sống tài chính của bạn. Nó hợp nhất tất cả các tài khoản tài chính của bạn—tài khoản thanh toán, tiết kiệm, đầu tư, khoản vay và bất động sản—vào một bảng điều khiển trực quan duy nhất. Sứ mệnh của nền tảng là làm cho việc quản lý tài sản trở nên dễ tiếp cận và đơn giản, trao quyền cho người dùng đóng vai trò tích cực trong tương lai tài chính của họ. Bằng cách tích hợp công nghệ AI tiên tiến với sự hướng dẫn cá nhân hóa từ các Chuyên gia hoạch định tài chính được chứng nhận® (CFP), Origin cung cấp một phương pháp tiếp cận kết hợp độc đáo phục vụ cho cả người mới bắt đầu và những cá nhân có kinh nghiệm.

Nền tảng được xây dựng xung quanh bốn trụ cột cốt lõi: Theo dõi, Đầu tư, Tư vấn và Lập kế hoạch. Nó không chỉ dừng lại ở việc tổng hợp đơn giản bằng cách cung cấp thông tin chi tiết do AI cung cấp về thói quen chi tiêu của bạn, tạo kế hoạch ngân sách tự động và cung cấp thông báo thời gian thực về những thay đổi đáng kể đối với danh mục đầu tư hoặc điểm tín dụng của bạn. Cách tiếp cận chủ động này giúp người dùng nắm bắt tài chính của mình và đưa ra quyết định sáng suốt một cách dễ dàng.

Cách sử dụng Origin

Bắt đầu với Origin là một quy trình liền mạch được thiết kế để mang lại cho bạn giá trị ngay lập tức:

1. Đăng ký & Hợp nhất: Tạo tài khoản của bạn và liên kết an toàn tất cả các tài khoản tài chính của bạn bằng mã hóa tiên tiến. Điều này bao gồm tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng, tài khoản môi giới và các khoản vay. Điều này cung cấp cho Origin dữ liệu để xây dựng bức tranh tài chính hoàn chỉnh của bạn.
2. Xem Bảng điều khiển tài chính của bạn: Sau khi các tài khoản của bạn được liên kết, bảng điều khiển sẽ hiển thị giá trị tài sản ròng theo thời gian thực của bạn, phân tích tài sản và nợ phải trả, và tóm tắt dòng tiền gần đây của bạn.
3. Tạo Ngân sách: Sử dụng Trình tạo ngân sách AI để tạo ngân sách cá nhân hóa chỉ bằng một cú nhấp chuột dựa trên chi tiêu trong quá khứ của bạn, hoặc thiết lập ngân sách thủ công với các danh mục tùy chỉnh để theo dõi tiến trình của bạn trong suốt tháng.
4. Khám phá các lựa chọn đầu tư: Khiến tiền của bạn làm việc bằng cách mở Tài khoản tiền mặt lãi suất cao để kiếm lãi suất cạnh tranh, hoặc bắt đầu xây dựng sự giàu có lâu dài với các danh mục Đầu tư chỉ số tự động hoặc các Gói cổ phiếu theo chủ đề được tuyển chọn.
5. Tận dụng AI và Tư vấn từ con người: Tương tác với 'Sidekick', trợ lý tài chính AI, để đặt câu hỏi về danh mục đầu tư của bạn, lập kế hoạch nghỉ hưu hoặc tạo mục tiêu tiết kiệm. Đối với các nhu cầu phức tạp hơn, hãy lên lịch một cuộc họp trực tiếp với một Chuyên gia hoạch định tài chính được chứng nhận®.
6. Lập kế hoạch cho tương lai: Sử dụng các công cụ lập kế hoạch di sản để tạo di chúc cơ bản miễn phí, hoặc nâng cấp lên di chúc đầy đủ hoặc quỹ tín thác để bảo vệ tài sản của bạn và đảm bảo mong muốn của bạn được thực hiện.

Tính năng chính của Origin

• Trợ lý tài chính AI (Sidekick): Một chatbot do AI cung cấp, phân tích danh mục đầu tư của bạn, giúp lập kế hoạch tài chính và trả lời các câu hỏi liên quan đến tiền bạc của bạn trong thời gian thực.
• Theo dõi tài chính toàn diện: Hợp nhất tất cả các tài khoản của bạn để có cái nhìn tổng quan hoàn chỉnh về giá trị tài sản ròng, tài sản và nợ phải trả. Theo dõi mọi giao dịch, giám sát dòng tiền và xác định các đăng ký định kỳ.
• Lập ngân sách tự động & tùy chỉnh: Tạo ngân sách chỉ bằng một cú nhấp chuột bằng AI, thêm các danh mục chi tiêu tùy chỉnh và nhận thông báo chủ động để đi đúng hướng.
• Bộ công cụ đầu tư: Bao gồm Tài khoản tiền mặt lãi suất cao (cung cấp APY cạnh tranh), Đầu tư chỉ số tự động miễn phí và các Gói cổ phiếu theo chủ đề được các chuyên gia tuyển chọn.
• Truy cập vào các Chuyên gia hoạch định tài chính được chứng nhận®: Nhận hỗ trợ cá nhân hóa và các khuyến nghị phù hợp từ các chuyên gia tài chính con người cho các cột mốc quan trọng trong cuộc đời.
• Lập kế hoạch di sản tích hợp: Tạo các tài liệu lập kế hoạch di sản có giá trị pháp lý, từ một di chúc đơn giản đến một quỹ tín thác toàn diện, trực tiếp trong nền tảng.
• Tính năng hợp tác cho các cặp đôi: Quản lý liền mạch tài chính chung với khả năng hiển thị chung, giúp dễ dàng theo dõi chi tiêu và cùng nhau hướng tới các mục tiêu chung.
• Chương trình Sức khỏe tài chính cho nhân viên: Được cung cấp như một phúc lợi của công ty để giúp nhân viên giảm căng thẳng tài chính, cải thiện kiến thức tài chính và tận dụng tối đa tiền lương và phúc lợi của họ.

Các trường hợp sử dụng Origin

Origin rất linh hoạt và phục vụ cho nhiều đối tượng người dùng:

• Đối với cá nhân: Bất kỳ ai muốn kiểm soát chi tiêu, xây dựng quỹ khẩn cấp, bắt đầu đầu tư lần đầu tiên hoặc đơn giản là hiểu tình hình tài chính hoàn chỉnh của mình.
• Đối với các cặp đôi: Các đối tác có thể liên kết tài chính của họ để có cái nhìn chung, theo dõi chi phí chung và cùng nhau lập kế hoạch cho các mục tiêu lớn như mua nhà, tiết kiệm cho đám cưới hoặc nuôi dạy gia đình.
• Đối với các nhà đầu tư sành sỏi: Người dùng muốn hợp nhất cái nhìn về danh mục đầu tư của họ, theo dõi hiệu suất trên nhiều công ty môi giới và tận dụng AI để có những hiểu biết và ý tưởng đầu tư mới.
• Đối với những người lập kế hoạch dài hạn: Các cá nhân đang lập kế hoạch nghỉ hưu hoặc các mục tiêu dài hạn khác có thể sử dụng các công cụ dự báo và lời khuyên của chuyên gia trên nền tảng để tạo ra một lộ trình rõ ràng.
• Đối với nhà tuyển dụng: Các công ty có thể cung cấp Origin như một phúc lợi để cải thiện sức khỏe tài chính của nhân viên, điều này có thể dẫn đến tỷ lệ giữ chân nhân viên cao hơn, tăng đóng góp 401k và một lực lượng lao động tập trung hơn.

Ưu điểm của Origin

Origin nổi bật trong không gian fintech đông đúc với một số lợi thế chính:

• Giải pháp tất cả trong một: Nó loại bỏ nhu cầu sử dụng nhiều ứng dụng bằng cách kết hợp lập ngân sách, theo dõi, đầu tư và lập kế hoạch tài chính vào một đăng ký duy nhất.
• Mô hình kết hợp: Sự kết hợp mạnh mẽ giữa AI để có thông tin chi tiết tức thì, dựa trên dữ liệu và các CFP con người để có lời khuyên tinh tế, cá nhân hóa mang lại những gì tốt nhất của cả hai thế giới.
• Thông tin có thể hành động: Thay vì chỉ trình bày dữ liệu, Origin cung cấp các báo cáo được tạo tự động và thông tin chi tiết cá nhân hóa hướng dẫn người dùng hướng tới các thói quen tài chính tốt hơn.
• Khả năng tiếp cận và đơn giản: Các khái niệm tài chính phức tạp như phân bổ tài sản và lập kế hoạch di sản được chia thành các bước đơn giản, dễ quản lý.
• Hiệu quả về chi phí: Với một khoản phí đăng ký minh bạch duy nhất, người dùng có quyền truy cập vào các dịch vụ thường sẽ tốn hàng nghìn đô la nếu tìm nguồn riêng lẻ, chẳng hạn như tư vấn của chuyên gia hoạch định tài chính và lập kế hoạch di sản.

Giá cả và gói dịch vụ

Origin hoạt động theo mô hình đăng ký freemium. Bạn có thể dùng thử nền tảng với bản dùng thử miễn phí để khám phá các tính năng của nó. Sau thời gian dùng thử, tư cách thành viên đầy đủ tính năng có sẵn với giá 12,99 đô la mỗi tháng hoặc gói hàng năm được giảm giá là 99 đô la mỗi năm. Đăng ký duy nhất này bao gồm tất cả các tính năng, từ hỗ trợ AI và công cụ đầu tư đến quyền truy cập vào các chuyên gia hoạch định tài chính.