finbots.ai

finbots.ai 提供一个名为 creditX 的先进、由人工智能驱动的信用风险平台，旨在彻底改变贷款行业。它赋能金融机构，从大型银行到金融科技初创公司，做出更快、更准确、更具盈利能力的贷款决策。该平台由经验丰富的金融从业者和人工智能专家团队打造，确保了对业务挑战和技术解决方案的深刻理解。creditX 涵盖了从数据接入到模型部署和监控的整个信用风险生命周期，所有操作都在一个统一、用户友好、无代码的环境中完成。

该平台的核心使命是普及先进的人工智能在信用风险建模中的应用，使其变得易于获取、价格合理且易于实施。通过自动化与构建评分卡相关的复杂且耗时的任务，finbots.ai 允许贷款机构在数小时或数天内就从原始数据转变为实时、高性能的模型，而这个过程传统上需要数月时间。这种速度和效率直接转化为竞争优势，使企业能够快速响应市场变化并有效扩展其业务。

如何使用 finbots.ai

使用 finbots.ai 的 creditX 平台是一个为简化和强大功能而设计的流线型多步骤过程，无需任何编程专业知识：

1. 连接您的数据：首先将您的数据源连接到平台。creditX 可以从多个环境中接入各种数据类型，包括内部（如客户交易历史）、外部（如征信局数据）和替代数据。
2. 自动化数据处理：平台会自动处理数据准备工作。这包括数据验证、转换、标准化、缺失值插补以及先进的偏见减少技术，以确保数据质量和公平性。
3. 特征工程与选择：creditX 的人工智能会自动衍生出100多个新变量，并识别非线性模式。它使用机器学习增强和基于相关性的选择方法来为您的模型挑选最具预测性的特征。
4. 构建您的模型：使用“量子模型构建器”，您只需点击几下即可生成新的信用评分卡。“参数控制面板”提供超过20个参数来微调模型。您还可以使用“AI切换”功能在传统逻辑回归模型、先进的集成机器学习模型或两者的混合模型之间进行选择。
5. 验证与解释：平台会对所有模型进行交叉验证，并为模型的整体逻辑和单个决策提供先进的可解释性，确保透明度和法规遵从性。
6. 部署与监控：通过API，一键将您的自定义评分卡部署到现有工作流程中。平台提供实时决策和对模型性能的持续监控，并附有详细的分析和报告。

finbots.ai 的核心功能

• 快速评分卡开发：在数小时内构建和部署申请、行为和催收（ABC）评分卡，而非数月。
• 无代码界面：一个直观、简单的用户界面，赋能信用风险建模师和数据科学家，无需任何编程技能。
• 量子模型构建器：一个强大的引擎，可为消费者和中小企业贷款开发跨越各种产品和细分市场的评分卡。
• AI切换功能：灵活选择传统统计模型（如逻辑回归）和先进的机器学习模型，或采用混合方法。
• 360度数据连接与处理：无缝连接到任何数据源，并利用智能数据处理技术，包括减少偏见。
• 一键部署：通过强大的即插即用API，即时将模型部署到生产环境中。
• 高级可解释性（XAI）：为模型预测提供透明且易于理解的解释，满足监管要求。
• 法规遵从性：该解决方案已完成新加坡金融管理局的Veritas和AI Verify认证，并通过了ISO和SOC2认证，确保其在治理、安全和数据隐私方面达到高标准。

finbots.ai 的使用案例

finbots.ai 用途广泛，已在多个贷款领域成功实施：

• 中小企业贷款：帮助贷款机构显著扩展其业务，例如一家电子商务初创公司通过自动化其信用风险管理，在六个月内将贷款从1000笔增长到超过40000笔。
• 零售与个人贷款：使数字银行和金融科技贷款机构能够通过大幅降低信用损失率（高达50%）和提高模型准确性来提升盈利能力。
• 普惠金融：协助贷款机构克服偏见，为信用记录不足或银行服务不足的人群提供服务，例如一家金融科技公司解决了女性借款人高拒绝率的问题。
• 农业贷款：为农业部门提供专门的信用评分，帮助一家农业贷款机构实现了31倍的投资回报率。
• 商业银行业务：为商业银行改造传统的信用风险管理，通过人工智能驱动的建模提高运营效率和敏捷性。

finbots.ai 的优势特点

该平台为贷款业务提供显著且可量化的好处：

• 提高盈利能力：实现超过20%的贷款批准率增长，同时将损失率降低超过15%。
• 极致效率：将运营成本降低50%以上，并将模型开发时间从9-12个月缩短至仅一天。
• 即时决策：实时做出信用决策，处理时间少于0.03秒。
• 最高准确性：利用强大的专有AI/ML算法，在信用风险预测方面实现市场领先的准确性。
• 公平与透明的AI：以可解释性为核心构建，确保符合全球法规并促进道德贷款实践。
• 可扩展性：平台以单一固定费用支持无限的评分卡开发，使企业能够在不产生高昂成本的情况下进行扩展。

定价和计划

finbots.ai 提供透明的分级定价计划，旨在满足不同的业务需求，所有计划均按年计费。

• 基础版 (Essential Plan)：每月2000美元。包括在最多5万条记录和100个变量的数据集上进行训练，50次模型校准和20个用户账户。
• 增强版 (Plus Plan)：每月2500美元。包括在最多10万条记录和200个变量的数据集上进行训练，100次模型校准和50个用户账户。
• 企业版 (Enterprise Plan)：每月4000美元。包括在最多20万条记录和400个变量的数据集上进行训练，100次模型校准和50个用户账户。

所有计划都包括无限的模型开发和决策。对于更大数据集的需求，可提供定制报价。还提供私有云/本地部署、咨询和数据准备等可选服务。