Mezzi

Mezzi 是一个现代化的资金管理平台，利用人工智能帮助您独立、智能地积累财富。它专为那些希望掌控自己财务未来，又不想向传统顾问支付高昂费用的个人而设计。通过安全地整合您所有的投资账户，Mezzi 提供了您投资组合的全面视图，并提供个性化、可操作的见解，以增强您的投资策略、节省税款和减少费用。

如何使用 Mezzi

开始使用 Mezzi 是一个简单而安全的过程，旨在几分钟内为您提供价值：

1. 注册： 在 Mezzi 网站或移动应用上创建您的账户。您可以使用 Apple 登录以增强隐私保护。
2. 安全同步账户： 连接您现有的投资账户，如券商和银行账户。Mezzi 使用行业领先的聚合器（如 Plaid 和 Finicity），确保 Mezzi 永远不会看到您的登录凭据，并且访问权限为只读。
3. 获取统一视图： 同步后，Mezzi 会将您家庭的所有投资呈现在一个统一的仪表板中。您可以查看整个投资组合或分析单个账户，而无需在不同应用之间切换。
4. 接收人工智能驱动的洞察： Mezzi 的人工智能会立即开始分析您的投资组合，提供实时的提示和建议。这包括识别节税机会、标记高额费用，并通过人工智能聊天回答您的财务问题。

Mezzi 的核心功能

• 统一财富视图： 将您在 Schwab 和 Chase 等机构的所有投资和银行账户集中在一处查看。智能地对账户进行分组，为您和您的家人提供更清晰的财务状况。
• 人工智能驱动的洞察与提示： 接收实时的、主动的通知来积累财富。人工智能能够识别减少投资税的机会、避免跨多个账户的洗售交易，并优化您的策略。
• 无限次人工智能财富问答： 无论问题大小，您都可以随时向 Mezzi 的人工智能聊天提出任何财务问题，并获得即时、数据驱动的答案。此功能就像您的按需财务专家。
• 投资组合 X 射线与风险发现： 揭示隐藏的风险，例如在您各个账户中对特定股票或行业的过度集中，这些风险在其他情况下可能不明显。
• 税收与费用优化： Mezzi 积极寻找为您省钱的方法。它会突出税损收割的机会，并指出那些可能侵蚀您财富的高管理费基金。
• 一流的业绩分析： 超越简单的回报率。使用复杂的工具和指标分析您投资组合的表现，以了解真正驱动您增长的因素。
• 顶级的安全与隐私： Mezzi 将您的数据安全放在首位。它使用只读访问、领先的数据聚合器，并提供无广告的体验。您的数据绝不会被出售。

Mezzi 的使用案例

Mezzi 适用于希望更有效地管理财务的各类用户：

• DIY 投资者： 自行管理投资组合的个人可以利用 Mezzi 的机构级洞察力，做出更明智、更具信息量的决策。
• 管理家庭共同财务的家庭： 该平台通过提供所有账户的统一视图，简化了家庭财富管理，使规划大学教育或退休等共同目标变得更加容易。
• 注重税务的个人： 希望最大限度减少税收负担的用户可以使用 Mezzi 来识别并实施节税策略，例如税损收割和避免洗售。
• 退休规划者： Mezzi 帮助您规划通往退休的道路，了解费用对长期收益的影响，并调整策略以更快地实现目标。

Mezzi 的优势特点

与传统的财富管理方法相比，Mezzi 具有显著优势：

• 成本效益： 避免支付财务顾问通常收取的 1% 以上的资产管理规模（AUM）费用，这在您的一生中可以为您节省数十万美元。
• 赋权与控制： 完全掌控您的资产。Mezzi 提供见解，但最终决定由您做出，使您能够按照自己的方式积累财富。
• 24/7 主动监控： 与人类顾问不同，Mezzi 全天候工作，持续监控您的投资组合中的风险和机会。
• 全面的财务概览： 通过整合您的所有账户，Mezzi 消除了盲点，让您全面了解自己的财务健康状况。
• 数据驱动的决策： 告别猜测。所有的见解和建议都基于数据分析，帮助您做出客观的财务选择。

定价和计划

Mezzi 提供免费增值模式，让您轻松上手：

• 免费计划（0美元）： 此计划非常适合追踪您的财富。它包括带智能分组的统一财富视图、所有账户的洞察、邀请合作伙伴或财务顾问的功能，以及高级计划的免费试用。
• 高级计划（199美元/年）： 旨在积极帮助您积累财富。此计划包括免费计划的所有功能，外加实时人工智能提示、通过人工智能聊天进行的无限次按需财富问答、发现跨账户的隐藏风险以及一流的业绩分析。Mezzi 表示，它平均每年为会员发现超过 1000 美元的税收和费用节省机会。