Surmount

Surmount 是一个先进的投资管理平台，旨在将专业、数据驱动的投资能力带给普通个人。它利用行业领先的人工智能来创建和管理个性化的投资组合，有效地充当金融副驾驶。该平台的核心使命是普及曾经专属于对冲基金和家族办公室的工具和策略，让智能投资对每个人来说都更简单、更透明、更省时。

通过 Surmount，用户可以超越简单的“买入并持有”策略，实施根据其特定财务目标和风险承受能力量身定制的动态自动化策略。该平台与美国主流券商账户无缝集成，允许用户保留对其资产的完全控制权和所有权，而由 Surmount 处理订单执行、头寸管理甚至税收亏损收割等复杂任务。

如何使用 Surmount

开始使用 Surmount 的过程被设计得非常简单，只需三个步骤：

1. 创建账户： 初始注册非常快捷，通常不到两分钟即可完成。这将使您能够访问平台的仪表板和功能。
2. 构建您的投资组合： 您有多种选择。您可以浏览一个由金融专家和AI策划的预构建策略市场，涵盖“创始人领导的企业”或“抗衰退”等各种主题。或者，您可以使用平台强大的无代码策略构建器，将您自己的投资理念转化为自动化的、数据驱动的投资组合。为了获得更具指导性的体验，您还可以让AI根据您设定的目标为您构建个性化投资组合。
3. 连接并投资： 使用银行级安全措施，您可以轻松地将 Surmount 连接到您在大多数主流券商或交易所的现有投资账户。连接后，您激活所选策略，Surmount 便会根据您设定的规则自动开始管理您的投资。

Surmount 的核心功能

• AI与专家精心打造的投资组合： 获取由专业人士设计并由AI驱动的各种预构建、数据驱动的投资策略。
• 无代码自定义策略构建器： 一个功能强大、直观的工具，允许任何用户在不编写任何代码的情况下创建复杂的自动化交易策略。
• 自动化投资组合管理： 平台处理执行的各个方面，包括自动下单、持续的头寸管理、防御性措施和税收亏损收割以优化回报。
• 无缝券商集成： 安全地连接到美国顶级券商账户（如Robinhood），并在不将资产转移出您自己账户的情况下管理您的投资。
• 多资产类别支持： 根据不同的计划，用户可以投资于各种资产类别，包括股票、ETF、期权、加密货币、固定收益和另类市场。
• 高级数据与回测： Pro用户可以访问超过20,000个数据点和强大的回测工具，在部署策略前用历史数据测试和完善他们的策略。
• 个性化AI顾问： 更高级别的计划提供个性化的AI顾问，提供量身定制的建议和目标规划。
• 策略变现： Pro用户可以与社区分享他们成功的自定义策略，并将其专业知识变现。

Surmount 的使用案例

Surmount 功能多样，能满足广泛投资者的需求：

• 投资初学者： 刚进入市场的个人可以使用预构建、易于理解的策略开始积累财富，而无需具备广泛的金融知识。
• 经验丰富的交易者： 经验丰富的投资者可以利用无代码构建器来自动化他们复杂的量化策略，从而节省时间并消除情绪化交易决策。
• 繁忙的专业人士： 工作繁忙的人可以将其投资管理置于自动驾驶模式，确保其投资组合按照合理的策略得到积极管理。
• 金融影响者与创作者： 专家可以在 Surmount 市场上构建和分享他们的策略，为他们的受众提供可操作的价值，并创造新的收入来源。
• 财务顾问： 顾问可以使用 Surmount 的模型投资组合自动化和再平衡工具，更有效地扩大其管理的资产（AUM），而无需增加员工。

Surmount 的优势特点

Surmount 通过提供独特的功能组合，在传统机器人顾问和人类顾问中脱颖而出：

• 普及性： 它普及了算法交易和复杂的投资组合管理工具，这些工具以前是零售投资者无法企及的。
• 定制化： 与僵化的机器人顾问不同，Surmount 提供深度个性化，从自定义策略到AI量身定制的投资组合。
• 自动化与效率： 通过自动化执行和管理，它消除了人类偏见，确保了纪律性投资，并为用户节省了无数小时。
• 透明度： 该平台采用简单、透明的定价模式，无隐藏费用，用户随时可以查看其交易背后的逻辑。
• 控制权： 您的资金和资产始终保留在您自己的券商账户中，为您提供最终的控制权和安全性。

定价和计划

Surmount 提供清晰的、分层的订阅模式，无隐藏费用，并可随时取消。

• 核心计划（每月5美元）： 包括连接和自动化外部账户、访问由专家策划的预构建策略以及个性化投资建议。
• 增强计划（每月10美元）： 包含核心计划的所有内容，外加个性化AI顾问、创建自定义策略的能力、高级市场研究以及访问加密货币和期权市场。
• 专业计划（每月30美元）： 包括增强计划的所有功能，并提供对策略创建工具的完全访问权限、超过20,000个数据点用于研究、分享和变现策略的能力，以及访问固定收益和另类市场。