Equitybee

Equitybee 是一個開創性的金融技術平台，旨在解決新創企業生態系統中的一個關鍵挑戰：員工難以行使其股票選擇權。許多新創公司員工獲得股票選擇權作為其薪酬的一部分，但當他們離開公司時，通常面臨一個很短的窗口期（通常為90天）來購買這些選擇權，而這可能非常昂貴。Equitybee 透過創建一個使新創公司員工和合格投資者雙方受益的雙邊市場來解決這個問題。

對於員工，Equitybee 提供行使其股票選擇權所需的資金，確保他們不會錯失其股權的潛在價值。該過程旨在為員工提供無風險的體驗，無需前期成本或自付費用。員工保留股票的完全所有權。作為資金交換，員工同意在成功的流動性事件（如IPO或收購）後，與投資者分享未來收益的一部分。

對於投資者，Equitybee 解鎖了一個以前無法觸及的資產類別：高增長、有風險投資支持的未上市公司股權。合格投資者可以瀏覽數百家頂級新創公司的精選投資機會列表。一個關鍵優勢是能夠以與選擇權授予時相關的過去估值進行投資，這可能比公司最新一輪融資或二級市場價格有顯著折扣。這種模式為成功退出時提供了可觀回報的潛力。

如何使用Equitybee

該平台為其兩個用戶群體提供了簡化的流程：

對於新創公司員工：

1. 註冊並獲得資格： 員工創建一個帳戶並提交其股票選擇權授予的資訊。Equitybee的團隊會核實詳細資訊和公司的資格。
2. 獲得匹配： 一旦獲得批准，資金請求將列在Equitybee市場上供投資者查看。
3. 接收資金： 當投資者決定資助選擇權時，Equitybee將資金直接提供給員工以行使其選擇權。
4. 流動性事件後償還： 在流動性事件（例如IPO、收購）後，員工出售股票，向投資者償還初始融資金額，並分享預先約定的利潤百分比。如果沒有流動性事件，員工通常無需償還任何費用。

對於合格投資者：

1. 註冊和驗證： 投資者註冊並完成快速的入駐流程，以確認其合格投資者身份。
2. 發現機會： 投資者可以瀏覽數百個投資機會，按行業、支持的風險投資公司、估值等進行篩選。他們可以創建一個願望清單，以便在特定公司交易出現時收到通知。
3. 資助交易： 投資者選擇單個公司交易或多元化基金，選擇其投資金額，並審查法律文件。
4. 電匯投資： 投資款項將電匯給基金經理。投資結構為可變預付遠期合約，使投資者對股票的未來價值擁有索取權。
5. 獲得回報： 在成功的流動性事件和任何鎖定期結束後，投資者將收回其本金以及其利潤份額。

Equitybee的核心功能

• 為員工提供股票選擇權資金： 為員工提供行使其已歸屬股票選擇權的資金，無前期成本。
• 員工保留所有權： 在整個過程中，員工始終是其股票的唯一所有者。
• 投資者可投資未上市公司： 為合格投資者提供投資高增長、有風險投資支持的私營公司的獨特機會。
• 以過去估值進行投資： 投資者可以以多年前的行權價格資助選擇權，可能以公司當前價值的顯著折扣獲得投資。
• 單一公司和基金投資： 投資者可以選擇投資於他們選擇的特定公司，或透過像Equitybee儲備基金這樣的管理型基金產品進行多元化投資。
• 精選市場： 匯集了各行各業的領先新創公司，其中大多數已從頂級風險投資公司籌集了大量資金。
• 專家資源： 透過其部落格提供關於ISO與NSO、409A估值以及應對流動性事件等主題的教育內容。

Equitybee的使用案例

資金有限的新創公司員工： 一名工程師離開一家成功的後期新創公司，有90天的時間行使價值10萬美元的已歸屬選擇權。由於缺乏流動現金，他們使用Equitybee獲得資金，行使選擇權，並在公司IPO後分享利潤。

尋求多元化的合格投資者： 一位主要持有公開股票的投資者希望將高增長的私營科技公司加入其投資組合。他們使用Equitybee在Databricks、Stripe或Reddit等有前途的未上市公司上市前，對幾家公司進行小額投資。

機構投資者策略： 一個家族辦公室或註冊投資顧問希望將超過500萬美元部署到符合特定投資理論的未上市公司（例如，由某特定風投支持的網絡安全公司）。他們使用Equitybee儲備基金，將資本自動部署到符合其預定義標準的交易中。

Equitybee的優勢特點

Equitybee創建了一種惠及各方的共生關係。對於員工，它透過消除行使股票選擇權的財務障礙，使財富創造民主化。這使他們能夠分享他們幫助建立的公司的成功。對於投資者，它提供了一種獨特而強大的工具，以獲取風險投資式的回報，提供了通常為大型機構基金保留的交易機會，並且通常比二級市場的切入點更具吸引力。該平台經過驗證的業績記錄，交易額超過2.2億美元，並有243次流動性事件，增加了一層可信度和信任。

定價和計劃

Equitybee的模式是基於業績的，使其非常易於使用。

對於員工： 沒有前期費用、訂閱成本或自付費用。成本是股票價值的一個百分比，僅在成功的流動性事件且收益超過融資金額後支付。這使Equitybee的成功與員工的成功保持一致。

對於投資者： 合格投資者可以免費加入平台並瀏覽機會。平台的收入模式已整合到投資交易的結構中。當投資者資助員工的選擇權時，合約條款包括為員工、投資者和Equitybee分享利潤。交易有最低投資額，但沒有直接的平台訂閱費。