Mezzi

Mezzi 是一個現代化的資金管理平台，利用人工智慧幫助您獨立、智能地累積財富。它專為那些希望掌控自己財務未來，又不想向傳統顧問支付高昂費用的個人而設計。透過安全地整合您所有的投資帳戶，Mezzi 提供了您投資組合的全面視圖，並提供個人化、可操作的見解，以增強您的投資策略、節省稅款和減少費用。

如何使用 Mezzi

開始使用 Mezzi 是一個簡單而安全的過程，旨在幾分鐘內為您提供價值：

1. 註冊： 在 Mezzi 網站或行動應用程式上建立您的帳戶。您可以使用 Apple 登入以增強隱私保護。
2. 安全同步帳戶： 連接您現有的投資帳戶，如券商和銀行帳戶。Mezzi 使用行業領先的聚合器（如 Plaid 和 Finicity），確保 Mezzi 永遠不會看到您的登入憑證，並且存取權限為唯讀。
3. 取得統一視圖： 同步後，Mezzi 會將您家庭的所有投資呈現在一個統一的儀表板中。您可以查看整個投資組合或分析單個帳戶，而無需在不同應用程式之間切換。
4. 接收人工智慧驅動的洞見： Mezzi 的人工智慧會立即開始分析您的投資組合，提供即時的提示和建議。這包括識別節稅機會、標記高額費用，並透過人工智慧聊天回答您的財務問題。

Mezzi 的核心功能

• 統一財富視圖： 將您在 Schwab 和 Chase 等機構的所有投資和銀行帳戶集中在一處查看。智能地對帳戶進行分組，為您和您的家人提供更清晰的財務狀況。
• 人工智慧驅動的洞見與提示： 接收即時的、主動的通知來累積財富。人工智慧能夠識別減少投資稅的機會、避免跨多個帳戶的沖洗交易，並優化您的策略。
• 無限次人工智慧財富問答： 無論問題大小，您都可以隨時向 Mezzi 的人工智慧聊天提出任何財務問題，並獲得即時、數據驅動的答案。此功能就像您的隨選財務專家。
• 投資組合 X 光與風險發現： 揭示隱藏的風險，例如在您各個帳戶中對特定股票或行業的過度集中，這些風險在其他情況下可能不甚明顯。
• 稅收與費用優化： Mezzi 積極尋找為您省錢的方法。它會突顯稅損收割的機會，並指出那些可能侵蝕您財富的高管理費基金。
• 一流的業績分析： 超越簡單的回報率。使用複雜的工具和指標分析您投資組合的表現，以了解真正驅動您增長的因素。
• 頂級的安全與隱私： Mezzi 將您的數據安全放在首位。它使用唯讀存取、領先的數據聚合器，並提供無廣告的體驗。您的數據絕不會被出售。

Mezzi 的使用案例

Mezzi 適用於希望更有效地管理財務的各類用戶：

• DIY 投資者： 自行管理投資組合的個人可以利用 Mezzi 的機構級洞見，做出更明智、更具資訊量的決策。
• 管理家庭共同財務的家庭： 該平台透過提供所有帳戶的統一視圖，簡化了家庭財富管理，使規劃大學教育或退休等共同目標變得更加容易。
• 注重稅務的個人： 希望最大限度減少稅收負擔的用戶可以使用 Mezzi 來識別並實施節稅策略，例如稅損收割和避免沖洗交易。
• 退休規劃者： Mezzi 幫助您規劃通往退休的道路，了解費用對長期收益的影響，並調整策略以更快地實現目標。

Mezzi 的優勢特點

與傳統的財富管理方法相比，Mezzi 具有顯著優勢：

• 成本效益： 避免支付財務顧問通常收取的 1% 以上的資產管理規模（AUM）費用，這在您的一生中可以為您節省數十萬美元。
• 賦權與控制： 完全掌控您的資產。Mezzi 提供見解，但最終決定由您做出，使您能夠按照自己的方式累積財富。
• 24/7 主動監控： 與人類顧問不同，Mezzi 全天候工作，持續監控您的投資組合中的風險和機會。
• 全面的財務概覽： 透過整合您的所有帳戶，Mezzi 消除了盲點，讓您全面了解自己的財務健康狀況。
• 數據驅動的決策： 告別猜測。所有的見解和建議都基於數據分析，幫助您做出客觀的財務選擇。

定價和計劃

Mezzi 提供免費增值模式，讓您輕鬆上手：

• 免費計劃（0美元）： 此計劃非常適合追蹤您的財富。它包括帶智能分組的統一財富視圖、所有帳戶的洞見、邀請合作夥伴或財務顧問的功能，以及高級計劃的免費試用。
• 高級計劃（199美元/年）： 旨在積極幫助您累積財富。此計劃包括免費計劃的所有功能，外加即時人工智慧提示、透過人工智慧聊天進行的無限次隨選財富問答、發現跨帳戶的隱藏風險以及一流的業績分析。Mezzi 表示，它平均每年為會員發現超過 1000 美元的稅收和費用節省機會。