ComplyCube

ComplyCube es una plataforma global líder especializada en la Verificación de Identidad Digital (IDV) y el cumplimiento de la Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AML), diseñada para ayudar a las empresas a crecer de forma segura y eficiente. Proporciona un conjunto de servicios certificado y todo en uno que consolida Conozca a su Cliente (KYC), Conozca su Negocio (KYB) y la prevención del fraude en un único flujo de trabajo sin interrupciones. Aprovechando la IA de última generación, fuentes de datos globales de confianza y revisores humanos expertos, ComplyCube capacita a organizaciones de todos los tamaños, desde startups hasta empresas multinacionales, para construir confianza con sus clientes y cumplir con los estrictos requisitos regulatorios.

La plataforma está construida para manejar una escala masiva, procesando más de 10 millones de transacciones semanalmente en más de 220 países y territorios. Al cruzar más de 3,000 puntos de datos de socios de confianza, ComplyCube logra una excepcional tasa de incorporación de clientes del 98%, ayudando a las empresas a convertir más clientes mientras minimizan el riesgo. Su compromiso con la seguridad y el cumplimiento está verificado de forma independiente por numerosos organismos de certificación, gobiernos y reguladores globales.

Cómo usar ComplyCube

La integración y el uso de ComplyCube están diseñados para ser sencillos tanto para desarrolladores como para empresas:

1. Integración: Elija el método de integración que mejor se adapte a sus necesidades. ComplyCube ofrece una potente API RESTful, bibliotecas de cliente, SDKs móviles (para iOS y Android) y soluciones alojadas sin código/de bajo código (Flows). Esta flexibilidad permite una implementación rápida en cualquier aplicación web o móvil.
2. Configuración del Flujo de Trabajo: Personalice sus flujos de trabajo de verificación según su apetito de riesgo específico y sus necesidades de cumplimiento. Puede configurar reglas para diferentes segmentos de usuarios, geografías o servicios.
3. Incorporación del Cliente: Sus clientes son guiados a través de un proceso de verificación de identidad rápido e intuitivo. Se les pedirá que capturen una imagen de su documento de identidad emitido por el gobierno (pasaporte, licencia de conducir, etc.) y que se tomen una selfie para las comprobaciones de vida biométrica.
4. Verificación Automatizada: El motor de IA de ComplyCube analiza instantáneamente los datos enviados. Realiza hasta 25 comprobaciones en los documentos de identidad para verificar su autenticidad y compara la foto del documento con la selfie del usuario para confirmar su identidad. Simultáneamente, coteja al cliente con listas de vigilancia globales de AML, sanciones y Personas Políticamente Expuestas (PEP).
5. Recepción de Resultados: Recibe un resultado de verificación claro y procesable en segundos, junto con una pista de auditoría detallada. Esto le permite tomar decisiones de incorporación informadas al instante.
6. Monitoreo Continuo: Para un cumplimiento continuo, puede habilitar el monitoreo en tiempo real para recibir alertas si el estado de riesgo de un cliente cambia después de la incorporación.

Características principales de ComplyCube

• Verificación de Identidad Global (IDV): Verifica la verdadera identidad de los clientes en menos de 30 segundos utilizando comprobaciones avanzadas de documentos y biometría.
• Detección Biométrica y de Vida: Emplea un sofisticado reconocimiento facial y detección de vida para prevenir ataques de suplantación de identidad, asegurando que la persona está físicamente presente.
• Verificación de Documentos: Utiliza un híbrido de IA y expertos humanos para analizar miles de documentos de identidad globales en busca de manipulación, falsificación y otros signos de fraude.
• Conozca a su Cliente (KYC) y Conozca su Negocio (KYB): Cribado exhaustivo contra fuentes de datos globales para verificar a individuos y entidades comerciales, garantizando el pleno cumplimiento.
• Cribado AML: Coteja a los clientes con millones de perfiles de listas de sanciones globales, bases de datos de PEP y listas de vigilancia de las fuerzas del orden en tiempo real.
• Monitoreo Continuo: Automatiza la debida diligencia continua proporcionando alertas en tiempo real sobre cambios en los perfiles de riesgo de los clientes.
• Comprobaciones Multi-Bureau: Verifica instantáneamente los detalles del cliente (nombre, dirección, fecha de nacimiento) contra múltiples fuentes de confianza como agencias gubernamentales y de crédito, incluyendo soporte para la verificación 2+2.
• Verificación de Dirección: Extrae y verifica las direcciones de los clientes a partir de documentos de Prueba de Dirección (PoA).

Casos de uso para ComplyCube

ComplyCube es versátil y admite una amplia gama de aplicaciones en diversas industrias:

• Servicios Financieros y FinTech: Agilizando la incorporación de clientes para bancos, procesadores de pagos y plataformas de inversión, al tiempo que se cumplen las estrictas regulaciones de AML/CFT.
• Intercambios de Criptomonedas: Asegurando las cuentas de los usuarios y cumpliendo con las regulaciones globales de cripto.
• Juegos y Apuestas: Realizando una verificación de edad robusta y previniendo actividades fraudulentas.
• Economía Colaborativa: Construyendo confianza entre los usuarios en plataformas de viajes compartidos, alquiler de viviendas y servicios freelance.
• Telecomunicaciones: Verificando la identidad de los clientes para nuevos contratos y previniendo el fraude de intercambio de SIM.
• Comercio Electrónico y Mercados: Reduciendo las devoluciones de cargos y asegurando las transacciones al verificar a compradores y vendedores.

Ventajas de ComplyCube

ComplyCube ofrece una clara ventaja competitiva:

• Cobertura Global: Soporte inigualable para más de 220 países y territorios.
• Precisión y Velocidad: La verificación de alta velocidad, impulsada por IA, minimiza la fricción para los clientes genuinos y reduce los falsos positivos.
• Solución Todo en Uno: Una única plataforma integrada elimina la necesidad de múltiples proveedores para IDV, KYC y AML.
• Enfoque Prioritario para Desarrolladores: APIs simples pero potentes, SDKs y documentación completa permiten una integración rápida y eficiente.
• Escalabilidad: La plataforma está construida para apoyar a empresas en cada etapa de crecimiento, desde startups hasta grandes corporaciones.
• Seguridad Certificada: Adhesión a los más altos estándares de seguridad y privacidad de datos, reconocidos por organismos internacionales.

Precios y planes

ComplyCube ofrece precios flexibles adaptados a las necesidades del negocio. Si bien los niveles de precios específicos no se enumeran públicamente, el modelo incluye:

• Prueba Gratuita: Hay disponible una prueba gratuita para que las empresas prueben las capacidades de la plataforma.
• Planes Personalizados: El precio se basa típicamente en el volumen de verificación y las características específicas requeridas. Se anima a las empresas a contactar al equipo de ventas para obtener una cotización personalizada o una demostración de la plataforma.