Diligent

Diligent es una solución de IA especializada, creada para revolucionar las operaciones de riesgo y cumplimiento para las instituciones financieras. En un panorama donde verificar la legitimidad de las pequeñas y medianas empresas es cada vez más complejo, Diligent proporciona a los equipos de fraude y Anti-Lavado de Dinero (AML) de fintechs y bancos herramientas potentes para automatizar y fortalecer la debida diligencia del cliente (CDD). Al aprovechar las capacidades de razonamiento investigativo de los Grandes Modelos de Lenguaje (LLM), Diligent aporta una escala y profundidad sin precedentes a la evaluación de riesgos, superando los procesos tradicionales, a menudo manuales.

La plataforma está diseñada para abordar los desafíos centrales del cumplimiento moderno: identificar fraudes sofisticados, adherirse a estrictos requisitos regulatorios y mantener una experiencia de incorporación de clientes fluida. Examina toda la huella digital de una empresa, identifica conexiones con redes ilícitas y proporciona un monitoreo continuo para detectar riesgos a medida que evolucionan. A diferencia de los sistemas de IA históricos de 'caja negra', Diligent ofrece un proceso transparente y auditable, asegurando que cada decisión esté respaldada por evidencia clara y se alinee con las políticas específicas de la institución.

Cómo usar Diligent

Diligent está diseñado para una integración perfecta y facilidad de uso, permitiendo que los equipos de cumplimiento estén operativos en días, no en semanas.

1. Integración: Conecte Diligent a su infraestructura existente. Se integra sin problemas con sus sistemas KYC/AML actuales y otros proveedores a través de una API flexible. Alternativamente, los equipos pueden usar la interfaz de usuario intuitiva e independiente basada en la web.
2. Enviar un Caso: Ingrese los detalles del cliente empresarial que necesita investigar. Esto se puede hacer manualmente a través de la interfaz de usuario o automatizarse a través de la API como parte de su flujo de trabajo estándar de incorporación o revisión.
3. Investigación Automatizada: La IA de Diligent comienza inmediatamente su análisis exhaustivo. Rastrea la web, analiza redes sociales y reseñas, y cruza puntos de datos para mapear conexiones de red y riesgos potenciales.
4. Revisar el Informe Generado por IA: La plataforma produce un informe detallado y fácil de entender. Este informe resume los hallazgos clave, marca actividades de alto riesgo, detalla conexiones de red sospechosas y proporciona una pista de auditoría completa de la información recopilada.
5. Tomar Decisiones Informadas: Sus oficiales de cumplimiento pueden usar estos datos enriquecidos para tomar decisiones más rápidas y precisas, ya sea aprobando un nuevo cliente, investigando una alerta o actualizando una calificación de riesgo.
6. Habilitar el Monitoreo Continuo: Para un cumplimiento continuo, configure el monitoreo en clientes específicos. Diligent rastreará proactivamente sus perfiles y alertará a su equipo sobre cualquier cambio significativo, como el deterioro de la reputación o nuevos vínculos con entidades de alto riesgo.

Características principales de Diligent

• Investigación de Presencia en la Web: La IA realiza un análisis profundo de la huella en línea de una empresa, marcando la participación en industrias de alto riesgo, identificando sentimientos negativos en reseñas de clientes o redes sociales y verificando la legitimidad operativa.
• Análisis de Red: Descubre conexiones no obvias con entidades de alto riesgo, redes de fraude conocidas u otras actividades sospechosas al analizar detalles compartidos como direcciones, directores o información de contacto.
• Monitoreo Continuo de Riesgos: Rastrea automáticamente los cambios en curso en las actividades, la reputación o la estructura de propiedad de una empresa para detectar y mitigar proactivamente los riesgos emergentes mucho después de la incorporación.
• IA Explicable (XAI): Construido sobre LLMs modernos, Diligent proporciona un razonamiento claro y legible por humanos y una pista de auditoría completa para sus hallazgos, garantizando una total transparencia para los reguladores y las partes interesadas internas.
• Integración de API sin Fisuras: Incorpore fácilmente las capacidades de Diligent en sus sistemas existentes de gestión de casos, incorporación o AML para mejorar sus flujos de trabajo actuales sin interrupciones.
• Flujos de Trabajo Personalizables: La plataforma se puede configurar para seguir las políticas de riesgo y los procedimientos de cumplimiento específicos de su institución, asegurando que las tareas automatizadas se alineen perfectamente con sus estándares internos.

Casos de uso para Diligent

Diligent es versátil y se puede aplicar en diversas funciones de gestión de riesgos:

• Incorporación de PYMES: Una empresa fintech puede automatizar la debida diligencia inicial para nuevos solicitantes de pequeñas empresas, reduciendo drásticamente el tiempo de revisión manual y acelerando el proceso de incorporación para clientes legítimos.
• Debida Diligencia Mejorada (EDD): Para clientes de alto riesgo, un banco puede usar Diligent para realizar investigaciones profundas, descubriendo empresas fantasma, beneficiarios reales no declarados o vínculos con entidades sancionadas.
• Investigación de Alertas AML: Cuando un sistema de monitoreo de transacciones marca una actividad sospechosa, un analista de AML puede usar Diligent para enriquecer la alerta con datos contextuales sobre la empresa involucrada, permitiendo una resolución más rápida y precisa de falsos positivos.
• Revisión y Remediación de Cartera: Las instituciones financieras pueden usar Diligent para realizar revisiones periódicas o activadas por eventos de toda su cartera de clientes empresariales, garantizando el cumplimiento continuo e identificando cualquier deterioro en los perfiles de riesgo.

Ventajas de Diligent

Al adoptar Diligent, las instituciones financieras pueden alcanzar una nueva era de eficiencia y eficacia en sus operaciones de cumplimiento.

• Reducir Tiempo y Costo: Automatice las tareas de investigación de Nivel 1 que consumen mucho tiempo, liberando a sus analistas expertos para que se centren en casos complejos y de alto nivel.
• Fortalecer la Evaluación de Riesgos: Aproveche la IA para descubrir riesgos ocultos y esquemas de fraude complejos que a menudo se pasan por alto en las verificaciones manuales.
• Reducir la Fricción con el Cliente: Acelere el proceso de incorporación y verificación, lo que conduce a una mejor experiencia del cliente y menores tasas de abandono.
• Garantizar el Cumplimiento Regulatorio: Utilice un sistema que es totalmente auditable, transparente y diseñado para cumplir con las expectativas de los reguladores modernos.

Precios y planes

Diligent opera con un modelo de precios a nivel empresarial. Los detalles de precios específicos se adaptan a las necesidades y la escala de cada institución financiera. Para obtener una cotización personalizada y ver la plataforma en acción, se anima a las partes interesadas a programar una demostración a través del sitio web oficial.