Hawk

Hawk.ai proporciona una sofisticada plataforma de vigilancia impulsada por IA, diseñada para ayudar a las instituciones financieras a luchar eficazmente contra el crimen financiero. Los sistemas tradicionales basados en reglas para la Lucha contra el Lavado de Dinero (AML) suelen ser ineficientes, generando un alto volumen de falsos positivos y sin poder detectar tipologías criminales nuevas y complejas. Hawk aborda estos desafíos aprovechando la inteligencia artificial avanzada y el aprendizaje automático para ofrecer un enfoque más inteligente y eficiente del cumplimiento normativo.

La plataforma ofrece un conjunto completo de herramientas que cubren todo el ciclo de vida de AML. Monitorea transacciones en tiempo real, examina a los clientes contra listas de sanciones y de vigilancia globales, y realiza evaluaciones de riesgo continuas. Al combinar reglas tradicionales con aprendizaje automático, Hawk puede identificar comportamientos sospechosos que de otro modo pasarían desapercibidos, proporcionando una visión holística del riesgo en todos los clientes y transacciones. La IA explicable (XAI) del sistema garantiza que cada alerta y decisión sea transparente y auditable, lo cual es crucial para el escrutinio regulatorio.

Cómo usar Hawk

Hawk es una solución de nivel empresarial que se integra con la infraestructura existente de una institución financiera. El proceso generalmente implica:

1. Consulta y Definición del Alcance: Los clientes potenciales se ponen en contacto con el equipo de Hawk para discutir sus necesidades específicas de cumplimiento, sistemas existentes y requisitos regulatorios.
2. Integración: La plataforma de Hawk se integra a través de APIs con el sistema bancario central del cliente, los procesadores de pago y el software de gestión de relaciones con los clientes (CRM). Esto permite un flujo de datos sin interrupciones y un análisis en tiempo real.
3. Configuración: La institución configura las reglas, modelos y parámetros de riesgo de la plataforma para alinearlos con su apetito de riesgo y políticas de cumplimiento únicas.
4. Monitoreo y Alertas: Una vez desplegado, Hawk monitorea continuamente todos los datos de transacciones y clientes. La IA genera alertas de alta fidelidad para actividades sospechosas, que se priorizan para su investigación.
5. Investigación y Gestión de Casos: Los oficiales de cumplimiento utilizan la intuitiva interfaz de gestión de casos de Hawk para investigar alertas, revisar perfiles de clientes, analizar historiales de transacciones y documentar sus hallazgos para informes regulatorios, como los Informes de Actividades Sospechosas (SARs).

Características principales de Hawk

• Monitoreo de Transacciones con IA: Utiliza el aprendizaje automático para detectar patrones complejos y en evolución de delitos financieros, superando las limitaciones de las reglas estáticas.
• Selección de Clientes y Puntuación de Riesgo: Automatiza los procesos de Conozca a su Cliente (KYC) y Conozca su Negocio (KYB), examinando contra listas de sanciones globales y evaluando dinámicamente los perfiles de riesgo de los clientes.
• IA Explicable (XAI): Proporciona explicaciones claras y legibles por humanos para cada alerta y puntuación de riesgo impulsada por IA, garantizando la transparencia y la auditabilidad para los reguladores.
• Análisis de Comportamiento: Establece patrones de comportamiento de referencia para cada cliente y detecta desviaciones significativas que puedan indicar actividad ilícita.
• Reducción de Falsos Positivos: Emplea el aprendizaje automático para reducir drásticamente el número de alertas falsas en más de un 70%, permitiendo a los equipos de cumplimiento centrar sus esfuerzos en amenazas genuinas.
• Gestión de Casos Integrada: Ofrece una herramienta de flujo de trabajo completa para investigar alertas, colaborar con los miembros del equipo y generar informes regulatorios de manera eficiente.

Casos de uso para Hawk

Hawk está diseñado para una amplia gama de instituciones financieras, incluyendo:

• Bancos y Cooperativas de Crédito: Para modernizar sus sistemas AML heredados, mejorar la eficiencia operativa y potenciar su capacidad para detectar delitos financieros.
• Empresas Fintech: Para construir programas AML robustos, escalables y conformes desde cero, permitiéndoles innovar y crecer rápidamente mientras gestionan el riesgo.
• Proveedores de Servicios de Pago (PSPs): Para monitorear altos volúmenes de transacciones en tiempo real y garantizar el cumplimiento de complejas regulaciones internacionales.
• Casas de Cambio de Criptomonedas y Empresas de Activos Digitales: Para abordar los desafíos AML únicos del espacio cripto, incluido el análisis de blockchain y el cumplimiento de la Regla de Viaje.

Ventajas de Hawk

La principal ventaja de Hawk es su capacidad para hacer que los programas de cumplimiento sean más efectivos y eficientes. Al usar IA, mejora significativamente las tasas de detección de delitos financieros sofisticados, al tiempo que reduce la carga operativa de los falsos positivos. Su arquitectura modular y nativa de la nube garantiza la escalabilidad y la flexibilidad, lo que le permite adaptarse a las necesidades de cualquier institución financiera. El énfasis en la IA explicable genera confianza y garantiza que los equipos de cumplimiento y los reguladores puedan comprender y validar las decisiones del sistema.

Precios y planes

El precio de Hawk se adapta a las necesidades específicas de cada institución financiera. Como solución B2B de nivel empresarial, el precio no se publica. Se determina en función de factores como el número de transacciones procesadas, el número de clientes, los módulos específicos requeridos y el nivel de soporte necesario. Las organizaciones interesadas deben ponerse en contacto con el equipo de ventas de Hawk para obtener un presupuesto personalizado y una demostración detallada de la plataforma.