finbots.ai

finbots.ai ofrece una sofisticada plataforma de riesgo de crédito impulsada por IA llamada creditX, diseñada para revolucionar la industria de préstamos. Empodera a las instituciones financieras, desde grandes bancos hasta startups de fintech, para tomar decisiones de préstamo más rápidas, precisas y rentables. La plataforma está construida por un equipo de experimentados profesionales de las finanzas y expertos en IA, asegurando una profunda comprensión de los desafíos empresariales y las soluciones tecnológicas. creditX aborda todo el ciclo de vida del riesgo de crédito, desde la ingesta de datos hasta el despliegue y monitoreo del modelo, todo dentro de un único entorno fácil de usar y sin código.

La misión principal de la plataforma es democratizar el acceso a la IA avanzada para el modelado de riesgo de crédito, haciéndola accesible, asequible y fácil de implementar. Al automatizar las tareas complejas y que consumen mucho tiempo asociadas con la construcción de tarjetas de puntuación, finbots.ai permite a los prestamistas pasar de datos brutos a modelos de alto rendimiento en vivo en cuestión de horas o días, un proceso que tradicionalmente lleva meses. Esta velocidad y eficiencia se traducen directamente en una ventaja competitiva, permitiendo a las empresas responder rápidamente a los cambios del mercado y escalar sus operaciones de manera efectiva.

Cómo usar finbots.ai

Usar la plataforma creditX de finbots.ai es un proceso simplificado de varios pasos, diseñado para la simplicidad y el poder, que no requiere experiencia en codificación:

1. Conecte sus datos: Comience conectando sus fuentes de datos a la plataforma. creditX puede ingerir varios tipos de datos, incluidos datos internos (p. ej., historial de transacciones de clientes), externos (p. ej., datos de burós de crédito) y alternativos, desde múltiples entornos.
2. Tratamiento de datos automatizado: La plataforma maneja automáticamente la preparación de datos. Esto incluye validación de datos, transformación, estandarización, imputación de valores faltantes y técnicas avanzadas de reducción de sesgos para garantizar la calidad y equidad de los datos.
3. Ingeniería y selección de características: La IA de creditX deriva automáticamente más de 100 nuevas variables e identifica patrones no lineales. Utiliza una selección basada en correlación y potenciada por ML para elegir las características más predictivas para su modelo.
4. Construya su modelo: Usando el 'Quantum Model Builder', puede generar nuevas tarjetas de puntuación de crédito con unos pocos clics. El 'Panel de Control de Parámetros' ofrece más de 20 parámetros para ajustar los modelos. También puede usar el 'AI Toggle' para elegir entre modelos de regresión logística tradicionales, modelos avanzados de aprendizaje automático de conjunto o una combinación de ambos.
5. Valide y explique: La plataforma realiza una validación cruzada de todos los modelos y proporciona una explicabilidad avanzada tanto para la lógica general del modelo como para las decisiones individuales, garantizando la transparencia y el cumplimiento normativo.
6. Despliegue y monitoree: Con un solo clic, despliegue sus tarjetas de puntuación personalizadas a través de API en sus flujos de trabajo existentes. La plataforma proporciona decisiones en tiempo real y un monitoreo continuo del rendimiento del modelo con análisis e informes detallados.

Características principales de finbots.ai

• Desarrollo rápido de tarjetas de puntuación: Construya y despliegue tarjetas de puntuación de Solicitud, Comportamiento y Cobranza (ABC) en horas, no en meses.
• Interfaz sin código: Una interfaz de usuario intuitiva y simple que empodera a los modeladores de riesgo de crédito y a los científicos de datos sin requerir habilidades de programación.
• Quantum Model Builder: Un motor de alta potencia que desarrolla tarjetas de puntuación para préstamos de consumo y pymes en diversos productos y segmentos.
• AI Toggle: Flexibilidad para elegir entre modelos estadísticos tradicionales (como la regresión logística) y modelos avanzados de aprendizaje automático, o un enfoque híbrido.
• 360 Data Link & Treatment: Conéctese sin problemas a cualquier fuente de datos y utilice técnicas inteligentes de tratamiento de datos, incluida la reducción de sesgos.
• Despliegue con un clic: Despliegue instantáneamente modelos en entornos de producción a través de API robustas y plug-and-play.
• Explicabilidad avanzada (XAI): Proporciona explicaciones transparentes y fáciles de entender para las predicciones del modelo, cumpliendo con los requisitos regulatorios.
• Cumplimiento normativo: La solución ha completado MAS Veritas y AI Verify, y cuenta con la certificación ISO y SOC2, lo que garantiza que cumple con altos estándares de gobernanza, seguridad y privacidad de datos.

Casos de uso para finbots.ai

finbots.ai es versátil y se ha implementado con éxito en varios sectores de préstamos:

• Préstamos para pymes: Ayuda a los prestamistas a escalar sus operaciones de manera significativa, como una startup de comercio electrónico que creció de 1,000 a más de 40,000 préstamos en seis meses al automatizar su gestión de riesgos de crédito.
• Préstamos personales y minoristas: Permite a los bancos digitales y a los prestamistas fintech impulsar la rentabilidad al reducir sustancialmente las tasas de pérdida de crédito (hasta en un 50%) y mejorar la precisión del modelo.
• Inclusión financiera: Ayuda a los prestamistas a superar los sesgos y a atender a poblaciones con escaso historial crediticio o no bancarizadas, como una fintech que abordó las altas tasas de rechazo para prestatarias.
• Préstamos agrícolas: Proporciona puntuación de crédito especializada para el sector agrícola, ayudando a un prestamista agrícola a generar un ROI de 31x.
• Banca comercial: Transforma la gestión de riesgos de crédito tradicional para los bancos comerciales, mejorando la eficiencia operativa y la agilidad con el modelado impulsado por IA.

Ventajas de finbots.ai

La plataforma ofrece beneficios significativos y cuantificables para los negocios de préstamos:

• Mayor rentabilidad: Logre un aumento de más del 20% en las aprobaciones de préstamos mientras reduce simultáneamente las tasas de pérdida en más del 15%.
• Eficiencia extrema: Reduzca los costos operativos en más del 50% y disminuya el tiempo de desarrollo del modelo de 9-12 meses a solo un día.
• Decisiones instantáneas: Tome decisiones de crédito en tiempo real, con un tiempo de respuesta de menos de 0.03 segundos.
• Máxima precisión: Aproveche potentes algoritmos propietarios de IA/ML para lograr una precisión líder en el mercado en la predicción de riesgos de crédito.
• IA justa y transparente: Construida con la explicabilidad en su núcleo, garantizando el cumplimiento de las regulaciones globales y promoviendo prácticas de préstamo éticas.
• Escalabilidad: La plataforma admite el desarrollo ilimitado de tarjetas de puntuación por una única tarifa plana, lo que permite a las empresas escalar sin incurrir en costos prohibitivos.

Precios y planes

finbots.ai ofrece planes de precios transparentes y escalonados diseñados para adaptarse a diferentes necesidades empresariales, con todos los planes facturados anualmente.

• Plan Essential: US$ 2,000 por mes. Incluye entrenamiento en conjuntos de datos de hasta 50,000 registros y 100 variables, 50 calibraciones de modelo y 20 cuentas de usuario.
• Plan Plus: US$ 2,500 por mes. Incluye entrenamiento en conjuntos de datos de hasta 100,000 registros y 200 variables, 100 calibraciones de modelo y 50 cuentas de usuario.
• Plan Enterprise: US$ 4,000 por mes. Incluye entrenamiento en conjuntos de datos de hasta 200,000 registros y 400 variables, 100 calibraciones de modelo y 50 cuentas de usuario.

Todos los planes incluyen desarrollos y decisiones de modelo ilimitados. Hay disponibles cotizaciones personalizadas para requisitos de conjuntos de datos más grandes. También se ofrecen servicios opcionales como despliegue en nube privada/on-premise, consultoría y preparación de datos.