Mezzi

Mezzi est une plateforme moderne de gestion d'argent qui exploite l'intelligence artificielle pour vous aider à construire votre patrimoine de manière indépendante et intelligente. Elle est conçue pour les personnes qui souhaitent prendre le contrôle de leur avenir financier sans payer de frais exorbitants aux conseillers traditionnels. En consolidant en toute sécurité tous vos comptes d'investissement, Mezzi offre une vue holistique de votre portefeuille et fournit des informations personnalisées et exploitables pour améliorer votre stratégie d'investissement, économiser sur les impôts et réduire les frais.

Comment utiliser Mezzi

Démarrer avec Mezzi est un processus simple et sécurisé, conçu pour apporter de la valeur en quelques minutes :

1. Inscrivez-vous : Créez votre compte sur l'application web ou mobile de Mezzi. Vous pouvez utiliser la connexion Apple pour une confidentialité accrue.
2. Synchronisez vos comptes en toute sécurité : Connectez vos comptes d'investissement existants, tels que les courtiers et les banques. Mezzi utilise des agrégateurs de premier plan comme Plaid et Finicity, garantissant que Mezzi ne voit jamais vos identifiants de connexion et que l'accès est en lecture seule.
3. Obtenez une vue unifiée : Une fois la synchronisation effectuée, Mezzi présente tous les investissements de votre famille sur un tableau de bord unique et consolidé. Vous pouvez consulter l'ensemble de votre portefeuille ou analyser des comptes individuels sans passer d'une application à l'autre.
4. Recevez des informations alimentées par l'IA : L'IA de Mezzi commence immédiatement à analyser votre portefeuille, en fournissant des invites et des suggestions en temps réel. Cela inclut l'identification d'opportunités d'économie d'impôts, le signalement de frais élevés et la réponse à vos questions financières via le chat IA.

Fonctionnalités principales de Mezzi

• Vue consolidée du patrimoine : Visualisez tous vos comptes d'investissement et bancaires d'institutions comme Schwab et Chase en un seul endroit. Regroupez intelligemment les comptes pour une image financière plus claire pour vous et votre famille.
• Informations et invites alimentées par l'IA : Recevez des notifications proactives en temps réel pour construire votre patrimoine. L'IA identifie les opportunités de réduire les impôts sur les investissements, d'éviter les ventes fictives (wash sales) sur plusieurs comptes et d'optimiser votre stratégie.
• Questions-réponses illimitées sur le patrimoine avec l'IA : Posez n'importe quelle question financière, grande ou petite, et obtenez des réponses instantanées et basées sur des données du chat IA de Mezzi. Cette fonctionnalité agit comme votre expert financier à la demande.
• Radiographie du portefeuille et découverte des risques : Découvrez les risques cachés, tels qu'une surexposition à une action ou un secteur particulier sur vos différents comptes, qui pourraient ne pas être évidents autrement.
• Optimisation des impôts et des frais : Mezzi recherche activement des moyens de vous faire économiser de l'argent. Il met en évidence les opportunités de réalisation de pertes fiscales (tax-loss harvesting) et signale les fonds avec des frais de gestion élevés qui pourraient éroder votre patrimoine.
• Analyse de performance de premier ordre : Allez au-delà des simples rendements. Analysez la performance de votre portefeuille avec des outils et des métriques sophistiqués pour comprendre ce qui motive réellement votre croissance.
• Sécurité et confidentialité de haut niveau : Mezzi accorde la priorité à la sécurité de vos données. Il utilise un accès en lecture seule, des agrégateurs de données de premier plan et offre une expérience sans publicité. Vos données ne sont jamais vendues.

Cas d'utilisation pour Mezzi

Mezzi est idéal pour un large éventail d'utilisateurs cherchant à gérer leurs finances plus efficacement :

• Investisseurs autonomes (DIY) : Les personnes qui gèrent leurs propres portefeuilles peuvent tirer parti des informations de niveau institutionnel de Mezzi pour prendre des décisions plus intelligentes et plus éclairées.
• Familles gérant des finances communes : La plateforme simplifie la gestion de patrimoine pour les familles en fournissant une vue consolidée de tous les comptes, facilitant la planification d'objectifs communs comme les études universitaires ou la retraite.
• Personnes soucieuses de leurs impôts : Les utilisateurs cherchant à minimiser leur charge fiscale peuvent utiliser Mezzi pour identifier et agir sur des stratégies d'économie d'impôts, telles que la réalisation de pertes fiscales et l'évitement des ventes fictives.
• Planificateurs de retraite : Mezzi vous aide à visualiser votre chemin vers la retraite, à comprendre l'impact à long terme des frais et à ajuster votre stratégie pour atteindre vos objectifs plus rapidement.

Avantages de Mezzi

Mezzi offre des avantages significatifs par rapport aux approches traditionnelles de gestion de patrimoine :

• Économies de coûts : Évitez de payer les frais typiques de 1% ou plus sur les actifs sous gestion (AUM) facturés par les conseillers financiers, ce qui peut vous faire économiser des centaines de milliers de dollars au cours de votre vie.
• Autonomie et contrôle : Gardez le contrôle total de vos actifs. Mezzi fournit les informations, mais vous prenez les décisions finales, vous donnant le pouvoir de construire votre patrimoine selon vos propres termes.
• Surveillance proactive 24/7 : Contrairement à un conseiller humain, Mezzi travaille 24 heures sur 24, surveillant constamment votre portefeuille pour détecter les risques et les opportunités.
• Vue d'ensemble financière holistique : En consolidant tous vos comptes, Mezzi élimine les angles morts et vous donne une image complète de votre santé financière.
• Décisions basées sur les données : Dépassez les suppositions. Toutes les informations et suggestions sont étayées par une analyse de données, vous aidant à faire des choix financiers objectifs.

Tarification et plans

Mezzi propose un modèle freemium pour vous lancer :

• Plan Gratuit (0 $) : Ce plan est parfait pour suivre votre patrimoine. Il comprend des vues consolidées du patrimoine avec des regroupements intelligents, des informations pour tous les comptes, la possibilité d'inviter un partenaire ou un conseiller financier, et un essai gratuit du plan Premium.
• Plan Premium (199 $/an) : Conçu pour construire activement votre patrimoine. Ce plan inclut toutes les fonctionnalités du plan Gratuit plus des invites IA en temps réel, des questions-réponses illimitées sur le patrimoine à la demande avec le Chat IA, la découverte de risques cachés sur tous les comptes, et une analyse de performance de premier ordre. Mezzi affirme qu'en moyenne, il permet à ses membres de réaliser plus de 1 000 $ d'économies annuelles en impôts et en frais.