Surmount

Surmount est une plateforme de gestion d'investissement sophistiquée conçue pour apporter la puissance de l'investissement professionnel et basé sur les données à l'individu ordinaire. Elle s'appuie sur une IA de pointe pour créer et gérer des portefeuilles d'investissement personnalisés, agissant efficacement comme un copilote financier. La mission principale de la plateforme est de démocratiser l'accès à des outils et des stratégies qui étaient autrefois l'apanage des fonds spéculatifs et des family offices, rendant l'investissement intelligent plus simple, plus transparent et moins chronophage pour tous.

Avec Surmount, les utilisateurs peuvent dépasser les simples tactiques d'« achat et conservation » et mettre en œuvre des stratégies dynamiques et automatisées adaptées à leurs objectifs financiers spécifiques et à leur tolérance au risque. La plateforme s'intègre de manière transparente avec les principaux comptes de courtage américains, permettant aux utilisateurs de conserver le contrôle total et la propriété de leurs actifs pendant que Surmount gère les tâches complexes d'exécution des ordres, de gestion des positions et même de récolte des pertes fiscales.

Comment utiliser Surmount

Démarrer avec Surmount est conçu pour être un processus simple en trois étapes :

1. Créer un compte : L'inscription initiale est rapide, prenant généralement moins de deux minutes. Cela vous donne accès au tableau de bord et aux fonctionnalités de la plateforme.
2. Construire votre portefeuille : Vous avez plusieurs options ici. Vous pouvez parcourir un marché de stratégies pré-construites, organisées par des experts financiers et l'IA, couvrant divers thèmes comme les « Entreprises dirigées par leurs fondateurs » ou « Résistantes à la récession ». Alternativement, vous pouvez utiliser le puissant constructeur de stratégies sans code de la plateforme pour transformer votre propre thèse d'investissement en un portefeuille automatisé et basé sur les données. Pour une expérience plus guidée, vous pouvez également demander à l'IA de construire un portefeuille personnalisé pour vous en fonction de vos objectifs déclarés.
3. Connecter et investir : En utilisant une sécurité de niveau bancaire, vous pouvez facilement connecter Surmount à votre compte d'investissement existant auprès de la plupart des grands courtiers ou bourses. Une fois connecté, vous activez la stratégie choisie, et Surmount commence à gérer vos investissements automatiquement selon les règles que vous avez définies.

Fonctionnalités principales de Surmount

• Portefeuilles conçus par l'IA et des experts : Accédez à une large gamme de stratégies d'investissement pré-construites et basées sur les données, conçues par des professionnels et alimentées par l'IA.
• Constructeur de stratégies personnalisées sans code : Un outil puissant et intuitif qui permet à tout utilisateur de créer une stratégie de trading automatisée sophistiquée sans écrire une seule ligne de code.
• Gestion de portefeuille automatisée : La plateforme gère tous les aspects de l'exécution, y compris le placement automatique des ordres, la gestion continue des positions, les mesures défensives et la récolte des pertes fiscales pour optimiser les rendements.
• Intégration transparente avec les courtiers : Connectez-vous en toute sécurité aux principaux comptes de courtage américains (comme Robinhood) et gérez vos investissements sans transférer d'actifs hors de votre propre compte.
• Prise en charge de plusieurs classes d'actifs : Selon le plan, les utilisateurs peuvent investir dans diverses classes d'actifs, y compris les actions, les ETF, les options, les crypto-monnaies, les titres à revenu fixe et les marchés alternatifs.
• Données avancées et backtesting : Les utilisateurs Pro ont accès à plus de 20 000 points de données et à des outils de backtesting robustes pour tester et affiner leurs stratégies avec des données historiques avant de les déployer.
• Conseiller IA personnalisé : Les plans supérieurs offrent un conseiller IA personnalisé qui fournit des recommandations sur mesure et une planification des objectifs.
• Monétisation des stratégies : Les utilisateurs Pro peuvent partager leurs stratégies personnalisées réussies avec la communauté et monétiser leur expertise.

Cas d'utilisation pour Surmount

Surmount est polyvalent et s'adresse à un large éventail d'investisseurs :

• Investisseurs débutants : Les nouveaux venus sur le marché peuvent utiliser des stratégies pré-construites et faciles à comprendre pour commencer à se constituer un patrimoine sans avoir besoin de connaissances financières approfondies.
• Traders expérimentés : Les investisseurs chevronnés peuvent tirer parti du constructeur sans code pour automatiser leurs stratégies quantitatives complexes, économisant du temps et éliminant les décisions de trading émotionnelles.
• Professionnels occupés : Les personnes ayant des carrières exigeantes peuvent mettre leur gestion d'investissement en pilote automatique, s'assurant que leur portefeuille est géré activement selon une stratégie solide.
• Influenceurs financiers et créateurs : Les experts peuvent construire et partager leurs stratégies sur le marché de Surmount, offrant une valeur exploitable à leur public et créant une nouvelle source de revenus.
• Conseillers financiers : Les conseillers peuvent utiliser les outils d'automatisation et de rééquilibrage de portefeuille modèle de Surmount pour faire évoluer plus efficacement leurs actifs sous gestion (AUM) sans augmenter leur personnel.

Avantages de Surmount

Surmount se distingue des robo-conseillers traditionnels et des conseillers humains en offrant une combinaison unique de fonctionnalités :

• Accessibilité : Il démocratise l'accès au trading algorithmique et aux outils de gestion de portefeuille sophistiqués qui étaient auparavant hors de portée des investisseurs particuliers.
• Personnalisation : Contrairement aux robo-conseillers rigides, Surmount offre une personnalisation approfondie, des stratégies sur mesure aux portefeuilles personnalisés par l'IA.
• Automatisation et efficacité : En automatisant l'exécution et la gestion, il supprime les biais humains, assure un investissement discipliné et fait gagner un temps précieux aux utilisateurs.
• Transparence : La plateforme fonctionne sur un modèle de tarification simple et transparent sans frais cachés, et les utilisateurs peuvent toujours voir la logique derrière leurs transactions.
• Contrôle : Votre argent et vos actifs restent toujours sur votre propre compte de courtage, vous offrant un contrôle et une sécurité ultimes.

Tarification et plans

Surmount propose un modèle d'abonnement clair et échelonné, sans frais cachés et avec la possibilité d'annuler à tout moment.

• Plan Core (5 $/mois) : Comprend la possibilité de connecter et d'automatiser des comptes externes, l'accès à des stratégies pré-construites organisées par des experts et des recommandations d'investissement personnalisées.
• Plan Plus (10 $/mois) : Contient tout ce qui se trouve dans le plan Core, plus un conseiller IA personnalisé, la possibilité de créer des stratégies personnalisées, une recherche de marché avancée et un accès aux marchés des crypto-monnaies et des options.
• Plan Pro (30 $/mois) : Comprend toutes les fonctionnalités du plan Plus, avec un accès complet aux outils de création de stratégies, plus de 20 000 points de données pour la recherche, la possibilité de partager et de monétiser des stratégies, et un accès aux marchés des titres à revenu fixe et alternatifs.