Complif

Complifは、金融機関向けのコンプライアンスライフサイクル全体を集中管理し、自動化するために設計された、包括的なAI駆動の規制技術（RegTech）プラットフォームです。初期の顧客オンボーディングから継続的なモニタリング、データ更新まで、複雑な規制要件を管理するための摩擦のないソリューションを提供します。このプラットフォームは、銀行、フィンテック、資産運用会社、その他の金融機関が、FinCENやFATFなどの地域および国際的な規制を厳格に遵守しながら、グローバルに事業を拡大するのを支援するように設計されています。

人工知能と自動化を活用することで、Complifはコンプライアンスチームの手作業を大幅に削減し、人為的ミスを最小限に抑え、全体的な顧客体験を向上させます。モジュール式の従量課金アプローチを提供し、企業はデジタルオンボーディング、リスク評価、継続的なモニタリングなど、必要な特定のサービスを選択できます。

Complifの使い方

Complifの利用開始は、組織のニーズに合わせて合理化されたプロセスで行われます。

1. デモの予約：Complifチームに連絡して、パーソナライズされたデモンストレーションを予約します。これにより、特定のコンプライアンスの課題について話し合い、プラットフォームがそれらをどのように解決できるかを確認できます。
2. 統合：Complifを既存のシステムやワークフローに統合します。プラットフォームは、APIを介してコアバンキングシステムや顧客管理システムとシームレスに統合できるように設計されています。
3. 設定：組織のリスク許容度とコンプライアンスポリシーに合わせて、プラットフォームのルールエンジンをカスタマイズします。これには、顧客受け入れ、リスクスコアリング、取引モニタリングアラートのカスタム基準の設定が含まれます。
4. モジュールの展開：必要なモジュールを実装します。「オンボーディング」モジュールを使用して100%デジタルの口座開設プロセスを実現し、「モニタリング」モジュールでリアルタイム分析を行い、「更新」モジュールで顧客ファイルを最新の状態に保ちます。
5. 自動化と管理：プラットフォームに定型業務を自動化させます。コンプライアンスチームは、例外の管理、高リスクアラートの調査、Complifが提供する洞察に基づいた戦略的決定に集中できます。

Complifの主な機能

• デジタルオンボーディング（KYC/KYB）：個人（顧客確認）と法人（法人確認）の両方に対応した、共同名義もサポートする完全自動化されたデジタル口座開設。
• 本人確認：公的および政府データベース（例：RENAPER、AFIP）との統合による自動本人確認。写真やビデオなどの生体認証と組み合わせます。
• 取引モニタリング：強力なルールエンジンが顧客の取引をリアルタイムで監視し、疑わしいパターンや潜在的な不正行為を検出します。
• リスク管理とスコアリング：カスタマイズ可能な変数に基づいて顧客を評価し、スコアリングする動的なリスクマトリックスにより、リスクベースのコンプライアンスアプローチを可能にします。
• リストスクリーニング：顧客をグローバルな制裁リスト、政治的に重要な人物（PEP）リスト、その他の規制ウォッチリスト（例：OFAC、FATF）と自動的に照合します。
• 有害メディア検索：包括的なリスクプロファイルを提供するために、顧客に関連するネガティブニュースや有害メディアを継続的にスキャンします。
• 自動化されたファイル管理：自動更新、文書の有効期限アラート、OCR技術を使用したデジタル記録管理など、顧客ファイルのライフサイクル全体を管理します。
• 国際的なスケーラビリティ：ラテンアメリカや米国などの地域で顧客のグローバル展開をサポートし、さまざまな国のコンプライアンス要件に適応するように設計されています。

Complifの使用例

Complifは、さまざまな金融セクターのプレーヤーに最適です。

• フィンテック企業：迅速、安全、かつコンプライアンスに準拠したデジタルオンボーディングプロセスで、ユーザー獲得を急速に拡大するため。
• 資産運用会社および投資会社：AML規制を完全に遵守しながら、摩擦のない口座開設プロセスで顧客体験を向上させるため。
• 銀行および信用組合：従来のコンプライアンスシステムを近代化し、取引モニタリングを自動化し、誤検知を減らし、全体的なAMLフレームワークを強化するため。
• コンプライアンスチーム：すべてのコンプライアンス活動を単一のプラットフォームに集約し、効率、報告の正確性、部門間の協力を向上させるため。

Complifの利点

Complifは、従来のコンプライアンス手法に比べて大きな利点を提供します。

• 効率性：手作業のコンプライアンス業務の最大90%を自動化し、チームが高価値の戦略的業務に集中できるようにします。
• 正確性：AIによる分析と直接的なデータベース統合により、人為的ミスのリスクを低減し、誤検知率を下げます。
• スケーラビリティ：プラットフォームの柔軟なアーキテクチャは、ビジネスの成長と新しい国際市場へのシームレスな拡大をサポートします。
• 集中管理：すべてのコンプライアンス関連データとプロセスを単一の統一されたプラットフォームで提供し、信頼できる唯一の情報源を構築します。
• 顧客体験の向上：競争の激しい金融市場における重要な差別化要因である、スムーズで迅速なデジタルオンボーディング体験を提供します。
• 費用対効果：手作業のコンプライアンス業務に関連する運用コストと、コンプライアンス違反による潜在的な罰金を削減します。

料金プラン

Complifは、柔軟な従量課金モデルで運営されています。顧客は、オンボーディング数、監視対象口座数、更新ファイル数など、必要な特定のモジュールと使用量に対して料金を支払います。この「使った分だけ支払う」アプローチは、スタートアップと大企業の両方にとってスケーラブルなソリューションです。詳細な料金情報とカスタマイズされた見積もりについては、営業チームに連絡してデモを予約する必要があります。