Diligent

Diligent는 금융 기관의 리스크 및 규정 준수 운영을 혁신하기 위해 구축된 전문 AI 솔루션입니다. 중소기업의 합법성을 검증하는 것이 점점 더 복잡해지는 환경에서, Diligent는 핀테크 및 은행의 사기 및 자금세탁방지(AML) 팀에 고객 실사(CDD)를 자동화하고 강화할 수 있는 강력한 도구를 제공합니다. 대규모 언어 모델(LLM)의 조사 추론 능력을 활용하여 Diligent는 리스크 평가에 전례 없는 규모와 깊이를 제공하며, 전통적인 수동 프로세스를 뛰어넘습니다.

이 플랫폼은 정교한 사기 식별, 엄격한 규제 요건 준수, 원활한 고객 온보딩 경험 유지 등 현대 규정 준수의 핵심 과제를 해결하도록 설계되었습니다. 비즈니스의 전체 디지털 발자국을 정밀하게 조사하고, 불법 네트워크와의 연결을 식별하며, 진화하는 리스크를 감지하기 위해 지속적인 모니터링을 제공합니다. 과거의 '블랙박스' AI 시스템과 달리, Diligent는 투명하고 감사 가능한 프로세스를 제공하여 모든 결정이 명확한 증거에 의해 뒷받침되고 기관의 특정 정책과 일치하도록 보장합니다.

Diligent 사용 방법

Diligent는 원활한 통합과 사용 편의성을 위해 설계되어 규정 준수 팀이 몇 주가 아닌 며칠 만에 운영을 시작할 수 있습니다.

1. 통합: Diligent를 기존 인프라에 연결합니다. 유연한 API를 통해 현재의 KYC/AML 시스템 및 다른 공급업체와 원활하게 통합됩니다. 또는 팀은 직관적인 독립형 웹 기반 사용자 인터페이스를 사용할 수 있습니다.
2. 사례 제출: 조사해야 할 비즈니스 고객의 세부 정보를 입력합니다. 이는 UI를 통해 수동으로 수행하거나 표준 온보딩 또는 검토 워크플로우의 일부로 API를 통해 자동화할 수 있습니다.
3. 자동화된 조사: Diligent의 AI가 즉시 포괄적인 분석을 시작합니다. 웹을 검색하고, 소셜 미디어와 리뷰를 분석하며, 데이터 포인트를 교차 참조하여 네트워크 연결과 잠재적 리스크를 파악합니다.
4. AI 생성 보고서 검토: 플랫폼은 상세하고 이해하기 쉬운 보고서를 생성합니다. 이 보고서는 주요 결과를 요약하고, 고위험 활동을 표시하며, 의심스러운 네트워크 연결을 상세히 설명하고, 수집된 정보의 전체 감사 추적을 제공합니다.
5. 정보에 입각한 결정: 규정 준수 담당자는 이 풍부한 데이터를 사용하여 신규 고객 승인, 경고 조사, 리스크 등급 업데이트 등 더 빠르고 정확한 결정을 내릴 수 있습니다.
6. 지속적인 모니터링 활성화: 지속적인 규정 준수를 위해 특정 고객에 대한 모니터링을 설정합니다. Diligent는 그들의 프로필을 사전에 추적하고 평판 악화나 고위험 법인과의 새로운 연결과 같은 중요한 변경 사항이 있을 때 팀에 경고합니다.

Diligent의 핵심 기능

• 웹 활동 조사: AI가 비즈니스의 온라인 발자국을 심층적으로 조사하여 고위험 산업 참여를 표시하고, 고객 리뷰나 소셜 미디어의 부정적인 감정을 식별하며, 운영 합법성을 검증합니다.
• 네트워크 분석: 주소, 이사 또는 연락처 정보와 같은 공유된 세부 정보를 분석하여 고위험 법인, 알려진 사기 조직 또는 기타 의심스러운 활동과의 명확하지 않은 연결을 밝혀냅니다.
• 지속적인 리스크 모니터링: 비즈니스 활동, 평판 또는 소유권 구조의 지속적인 변화를 자동으로 추적하여 온보딩 후에도 새로운 리스크를 사전에 감지하고 완화합니다.
• 설명 가능한 AI(XAI): 현대 LLM을 기반으로 구축된 Diligent는 그 결과에 대해 명확하고 인간이 읽을 수 있는 추론과 포괄적인 감사 추적을 제공하여 규제 기관 및 내부 이해 관계자에게 완전한 투명성을 보장합니다.
• 원활한 API 통합: Diligent의 기능을 기존 사례 관리, 온보딩 또는 AML 시스템에 쉽게 내장하여 중단 없이 현재 워크플로우를 향상시킵니다.
• 사용자 정의 가능한 워크플로우: 플랫폼은 기관의 특정 리스크 정책 및 규정 준수 절차를 따르도록 구성할 수 있어 자동화된 작업이 내부 표준과 완벽하게 일치하도록 보장합니다.

Diligent의 사용 사례

Diligent는 다목적이며 다양한 리스크 관리 기능에 적용될 수 있습니다.

• SME 온보딩: 핀테크 회사는 신규 중소기업 신청자에 대한 초기 실사를 자동화하여 수동 검토 시간을 대폭 줄이고 합법적인 고객의 온보딩 프로세스를 가속화할 수 있습니다.
• 강화된 실사(EDD): 고위험 고객의 경우, 은행은 Diligent를 사용하여 심층 조사를 수행하고, 유령 회사, 미공개 수익 소유자 또는 제재 대상 법인과의 연결을 밝혀낼 수 있습니다.
• AML 경고 조사: 거래 모니터링 시스템이 의심스러운 활동을 표시하면 AML 분석가는 Diligent를 사용하여 관련 비즈니스에 대한 맥락 데이터를 경고에 추가하여 오탐을 더 빠르고 정확하게 해결할 수 있습니다.
• 포트폴리오 검토 및 개선: 금융 기관은 Diligent를 사용하여 전체 비즈니스 고객 포트폴리오에 대한 정기적 또는 이벤트 기반 검토를 수행하여 지속적인 규정 준수를 보장하고 리스크 프로필의 악화를 식별할 수 있습니다.

Diligent의 장점

Diligent를 채택함으로써 금융 기관은 규정 준수 운영에서 효율성과 효과성의 새로운 시대를 맞이할 수 있습니다.

• 시간 및 비용 절감: 시간이 많이 걸리는 1차 조사 작업을 자동화하여 전문 분석가가 고급의 복잡한 사례에 집중할 수 있도록 합니다.
• 리스크 평가 강화: AI를 활용하여 수동 검사에서 종종 놓치는 숨겨진 리스크와 복잡한 사기 계획을 밝혀냅니다.
• 고객 마찰 감소: 온보딩 및 검증 프로세스를 가속화하여 더 나은 고객 경험과 낮은 이탈률을 유도합니다.
• 규제 준수 보장: 완전히 감사 가능하고 투명하며 현대 규제 기관의 기대를 충족하도록 설계된 시스템을 활용합니다.

가격 및 플랜

Diligent는 기업 수준의 가격 모델로 운영됩니다. 구체적인 가격 정보는 각 금융 기관의 요구와 규모에 맞게 조정됩니다. 맞춤형 견적을 받고 플랫폼의 실제 작동을 보려면 공식 웹사이트를 통해 데모를 예약하는 것이 좋습니다.