Hawk

Hawk.ai는 금융 기관이 금융 범죄와 효과적으로 싸울 수 있도록 돕기 위해 설계된 정교한 AI 기반 감시 플랫폼을 제공합니다. 기존의 규칙 기반 자금세탁방지(AML) 시스템은 비효율적이며, 많은 양의 오탐지를 생성하고 새롭고 복잡한 범죄 유형을 탐지하지 못하는 경우가 많습니다. Hawk는 고급 인공지능과 머신러닝을 활용하여 규정 준수에 대한 더 지능적이고 효율적인 접근 방식을 제공함으로써 이러한 문제를 해결합니다.

이 플랫폼은 전체 AML 라이프사이클을 포괄하는 포괄적인 도구 모음을 제공합니다. 실시간으로 거래를 모니터링하고, 글로벌 제재 및 감시 목록과 대조하여 고객을 스크리닝하며, 지속적인 위험 평가를 수행합니다. 전통적인 규칙과 머신러닝을 결합함으로써 Hawk는 다른 방법으로는 눈에 띄지 않았을 의심스러운 행동을 식별하여 모든 고객과 거래에 대한 전체적인 위험 관점을 제공합니다. 시스템의 설명 가능한 AI(XAI)는 모든 경고와 결정이 투명하고 감사 가능하도록 보장하며, 이는 규제 감독에 매우 중요합니다.

Hawk 사용 방법

Hawk는 금융 기관의 기존 인프라와 통합되는 엔터프라이즈급 솔루션입니다. 프로세스는 일반적으로 다음을 포함합니다:

1. 상담 및 범위 설정: 잠재 고객은 Hawk 팀과 협력하여 특정 규정 준수 요구 사항, 기존 시스템 및 규제 요건을 논의합니다.
2. 통합: Hawk의 플랫폼은 API를 통해 클라이언트의 핵심 뱅킹 시스템, 결제 프로세서 및 고객 관계 관리(CRM) 소프트웨어와 통합됩니다. 이를 통해 원활한 데이터 흐름과 실시간 분석이 가능합니다.
3. 구성: 기관은 고유한 위험 성향 및 규정 준수 정책에 맞춰 플랫폼의 규칙, 모델 및 위험 매개변수를 구성합니다.
4. 모니터링 및 경고: 배포되면 Hawk는 모든 거래 및 고객 데이터를 지속적으로 모니터링합니다. AI는 의심스러운 활동에 대해 고품질 경고를 생성하며, 조사를 위해 우선순위가 지정됩니다.
5. 조사 및 사례 관리: 규정 준수 담당자는 Hawk의 직관적인 사례 관리 인터페이스를 사용하여 경고를 조사하고, 고객 프로필을 검토하고, 거래 내역을 분석하며, 의심스러운 활동 보고서(SAR)와 같은 규제 보고를 위한 결과를 문서화합니다.

Hawk의 핵심 기능

• AI 기반 거래 모니터링: 머신러닝을 활용하여 정적 규칙의 한계를 넘어 복잡하고 진화하는 금융 범죄 패턴을 탐지합니다.
• 고객 스크리닝 및 위험 점수화: 고객확인(KYC) 및 기업고객확인(KYB) 프로세스를 자동화하고, 글로벌 제재 목록과 대조하여 스크리닝하며, 고객 위험 프로필을 동적으로 평가합니다.
• 설명 가능한 AI(XAI): 모든 AI 기반 경고 및 위험 점수에 대해 명확하고 사람이 읽을 수 있는 설명을 제공하여 규제 기관에 대한 투명성과 감사 가능성을 보장합니다.
• 행동 분석: 각 고객의 기준 행동 패턴을 설정하고 불법 활동을 나타낼 수 있는 중요한 편차를 탐지합니다.
• 오탐지 감소: 머신러닝을 사용하여 오탐지 수를 70% 이상 대폭 줄여 규정 준수 팀이 실제 위협에 집중할 수 있도록 합니다.
• 통합 사례 관리: 경고 조사, 팀원과의 협업, 규제 보고서의 효율적인 생성을 위한 포괄적인 워크플로우 도구를 제공합니다.

Hawk의 사용 사례

Hawk는 다음을 포함한 광범위한 금융 기관을 위해 설계되었습니다:

• 은행 및 신용 조합: 기존 AML 시스템을 현대화하고, 운영 효율성을 개선하며, 금융 범죄 탐지 능력을 향상시키기 위해 사용합니다.
• 핀테크 회사: 견고하고 확장 가능하며 규정을 준수하는 AML 프로그램을 처음부터 구축하여 위험을 관리하면서 신속하게 혁신하고 성장할 수 있도록 합니다.
• 결제 서비스 제공업체(PSP): 대량의 거래를 실시간으로 모니터링하고 복잡한 국제 규정을 준수하기 위해 사용합니다.
• 암호화폐 거래소 및 디지털 자산 회사: 블록체인 분석 및 트래블 룰 준수를 포함하여 암호화폐 분야의 고유한 AML 문제를 해결하기 위해 사용합니다.

Hawk의 장점

Hawk의 주요 장점은 규정 준수 프로그램을 더 효과적이고 효율적으로 만드는 능력에 있습니다. AI를 사용함으로써 정교한 금융 범죄에 대한 탐지율을 크게 향상시키는 동시에 오탐지로 인한 운영 부담을 줄입니다. 모듈식 클라우드 네이티브 아키텍처는 확장성과 유연성을 보장하여 모든 금융 기관의 요구에 적응할 수 있도록 합니다. 설명 가능한 AI에 대한 강조는 신뢰를 구축하고 규정 준수 팀과 규제 기관이 시스템의 결정을 이해하고 검증할 수 있도록 보장합니다.

가격 및 플랜

Hawk의 가격은 각 금융 기관의 특정 요구에 맞춰 맞춤화됩니다. 엔터프라이즈급 B2B 솔루션이므로 가격은 공개적으로 표시되지 않습니다. 처리되는 거래 수, 고객 수, 필요한 특정 모듈, 필요한 지원 수준과 같은 요소를 기반으로 결정됩니다. 관심 있는 조직은 Hawk 영업팀에 연락하여 맞춤형 견적과 플랫폼의 상세한 데모를 받아야 합니다.