Prophex
Prophex là một nền tảng thị trường dự đoán vĩnh viễn phi tập trung, nơi người dùng có …
Prophex là một nền tảng thị trường dự đoán vĩnh viễn phi tập trung, nơi người dùng có thể giao dịch về các kết quả trong thế giới thực với đòn bẩy lên tới 10 lần. Nền tảng này kết hợp cơ chế giao dịch hợp đồng tương lai với thị trường dự đoán, cung cấp giá cả linh động, thanh toán ngay lập tức và giao dịch không lưu ký trực tiếp từ ví tiền điện tử của bạn mà không cần KYC.
Swaap
Swaap là một giao thức Tạo lập Thị trường Tự động (AMM) trung lập với thị trường, dựa …
Swaap là một giao thức Tạo lập Thị trường Tự động (AMM) trung lập với thị trường, dựa trên nghiên cứu dành cho tài chính phi tập trung (DeFi). Nó xây dựng và vận hành các hệ thống giao dịch on-chain tinh vi được thiết kế để cung cấp thanh khoản sâu và giảm thiểu tổn thất tạm thời cho các nhà cung cấp thanh khoản, hoạt động trên hơn 11 blockchain.
Về Tài chính phi tập trung
Tài chính phi tập trung (DeFi) đề cập đến một hệ thống tài chính dựa trên blockchain cung cấp các dịch vụ tài chính truyền thống mà không cần trung gian. Nó tận dụng các hợp đồng thông minh trên các blockchain công khai, chủ yếu là Ethereum, để tạo ra các ứng dụng tài chính mở, minh bạch và không cần cấp phép. DeFi nhằm mục đích dân chủ hóa tài chính, cung cấp cho người dùng quyền kiểm soát lớn hơn đối với tài sản của họ và cho phép các công cụ tài chính đổi mới có thể truy cập được cho bất kỳ ai có kết nối internet.
Tính năng cốt lõi
- Sàn giao dịch phi tập trung (DEXs): Tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch tiền điện tử ngang hàng trực tiếp từ ví người dùng, loại bỏ nhu cầu về người giám sát tập trung.
- Giao thức cho vay và đi vay: Cho phép người dùng cho vay tài sản tiền điện tử của họ để kiếm lãi hoặc vay tiền bằng cách cung cấp tài sản thế chấp, tất cả đều được quản lý bởi các hợp đồng thông minh.
- Yield Farming và Staking: Cho phép người dùng kiếm phần thưởng bằng cách cung cấp thanh khoản cho các giao thức hoặc khóa tài sản để hỗ trợ hoạt động mạng và quản trị.
- Stablecoin: Tiền điện tử được neo vào các tài sản ổn định như đô la Mỹ, rất quan trọng để giảm biến động trong hệ sinh thái DeFi.
- Bảo hiểm phi tập trung: Cung cấp bảo hiểm chống lại các lỗ hổng hợp đồng thông minh, hack hoặc các rủi ro khác vốn có trong không gian DeFi.
Kịch bản ứng dụng
Các công cụ DeFi được sử dụng bởi các nhà đầu tư tiền điện tử tìm kiếm thu nhập thụ động, các nhà phát triển xây dựng các ứng dụng tài chính đổi mới và các cá nhân tìm kiếm các dịch vụ tài chính thay thế, chống kiểm duyệt. Chúng lý tưởng cho những người muốn bỏ qua các hệ thống ngân hàng truyền thống, tham gia vào thị trường tài chính toàn cầu hoặc tận dụng tài sản kỹ thuật số của họ theo những cách mới.
Cách chọn
Khi chọn nền tảng DeFi, hãy xem xét tính bảo mật của các hợp đồng thông minh (tìm kiếm các cuộc kiểm toán), tính thanh khoản có sẵn cho các tài sản bạn mong muốn, tính dễ sử dụng của giao diện người dùng và phí giao dịch (gas) liên quan. Đánh giá sự hỗ trợ cộng đồng của dự án và hồ sơ theo dõi về độ tin cậy và đổi mới của nó để đảm bảo trải nghiệm an toàn và hiệu quả.
Tài chính phi tập trungTrường hợp sử dụng
Kiếm thu nhập thụ động thông qua cho vay tiền điện tử
Một người nắm giữ tiền điện tử muốn kiếm lợi nhuận từ tài sản kỹ thuật số nhàn rỗi của họ. Họ có thể gửi Bitcoin hoặc Ethereum của mình vào một giao thức cho vay DeFi như Aave hoặc Compound, giao thức này sẽ tự động cho người vay vay. Đổi lại, người cho vay kiếm được lãi suất, thường được thanh toán theo thời gian thực, cung cấp một nguồn thu nhập thụ động mà không cần tài khoản ngân hàng truyền thống.
Thực hiện giao dịch tiền điện tử ngang hàng
Một nhà đầu tư muốn hoán đổi một loại tiền điện tử này lấy một loại tiền điện tử khác mà không cần dựa vào một sàn giao dịch tập trung giữ tiền của họ. Sử dụng một Sàn giao dịch phi tập trung (DEX) như Uniswap hoặc PancakeSwap, họ có thể kết nối ví tiền điện tử cá nhân của mình và thực hiện giao dịch trực tiếp với những người dùng khác thông qua hợp đồng thông minh, duy trì toàn quyền kiểm soát tài sản của họ trong suốt quá trình.
Cung cấp thanh khoản cho các sàn giao dịch phi tập trung
Một người dùng có một cặp tiền điện tử (ví dụ: ETH và USDC) có thể đóng góp chúng vào một nhóm thanh khoản trên DEX. Điều này cho phép những người dùng khác giao dịch các tài sản này. Đổi lại việc cung cấp thanh khoản này, người dùng kiếm được một phần phí giao dịch do nhóm tạo ra và thường nhận được các mã thông báo quản trị bổ sung dưới dạng phần thưởng "yield farming".
Vay tiền bằng tài sản thế chấp tiền điện tử
Một cá nhân cần tiền pháp định hoặc stablecoin nhưng không muốn bán các khoản nắm giữ tiền điện tử dài hạn của họ. Họ có thể sử dụng giao thức cho vay DeFi để khóa tiền điện tử của mình (ví dụ: ETH) làm tài sản thế chấp và vay stablecoin (ví dụ: DAI hoặc USDC) dựa trên đó. Điều này cho phép họ tiếp cận thanh khoản mà không kích hoạt sự kiện chịu thuế từ việc bán tài sản của họ.
Tham gia quản trị phi tập trung
Những người nắm giữ một số mã thông báo giao thức DeFi nhất định có thể sử dụng chúng để bỏ phiếu về các quyết định quan trọng liên quan đến tương lai của giao thức, chẳng hạn như cấu trúc phí, nâng cấp hoặc phân bổ kho bạc. Điều này trao quyền cho cộng đồng để cùng nhau định hướng sự phát triển và tiến hóa của hệ sinh thái tài chính phi tập trung, thúc đẩy một hệ thống thực sự thuộc sở hữu của cộng đồng.
Bảo vệ tài sản bằng bảo hiểm phi tập trung
Một người dùng có một lượng lớn tiền bị khóa trong giao thức cho vay DeFi và lo ngại về các lỗ hổng hợp đồng thông minh hoặc các cuộc tấn công tiềm ẩn. Họ có thể mua bảo hiểm phi tập trung từ các nền tảng như Nexus Mutual, nền tảng này sẽ cung cấp khoản thanh toán nếu một sự kiện được bảo hiểm xảy ra, giảm thiểu rủi ro tài chính liên quan đến việc tham gia DeFi.