ComplyCube

ComplyCube 是一个全球领先的平台，专注于数字身份验证（IDV）和反洗钱（AML）合规，旨在帮助企业安全高效地发展。它提供了一套经过认证的一体化服务套件，将“了解你的客户”（KYC）、“了解你的业务”（KYB）和欺诈预防整合到一个无缝的工作流程中。借助最先进的人工智能、可信的全球数据源和专业的人工审核员，ComplyCube 赋能从初创公司到跨国企业的各种规模的组织，帮助他们与客户建立信任并满足严格的监管要求。

该平台专为处理大规模业务而构建，每周在超过220个国家和地区处理超过1000万笔交易。通过交叉引用来自可信合作伙伴的3000多个数据点，ComplyCube 实现了高达98%的客户接纳率，帮助企业在最小化风险的同时转化更多客户。其对安全和合规的承诺已获得众多全球认证机构、政府和监管机构的独立验证。

如何使用ComplyCube

ComplyCube 的集成和使用对开发人员和企业来说都非常简单：

1. 集成：选择最适合您需求的集成方法。ComplyCube 提供强大的 RESTful API、客户端库、移动 SDK（适用于 iOS 和 Android）以及托管的无代码/低代码解决方案（Flows）。这种灵活性使得可以快速部署到任何 Web 或移动应用程序中。
2. 工作流配置：根据您的特定风险偏好和合规需求，自定义您的验证工作流程。您可以为不同的用户群体、地理位置或服务设置规则。
3. 客户接纳：您的客户将被引导完成一个快速直观的身份验证过程。他们将被提示拍摄其政府颁发的身份证件（护照、驾照等）的照片，并进行自拍以进行生物识别活体检测。
4. 自动验证：ComplyCube 的人工智能引擎会立即分析提交的数据。它对身份证件进行多达25项检查以确认其真实性，并将证件照片与用户的自拍照进行比较以确认其身份。同时，它会根据全球反洗钱观察名单、制裁名单和政治公众人物（PEP）名单对客户进行筛选。
5. 接收结果：您将在几秒钟内收到清晰、可操作的验证结果，并附有详细的审计追踪。这使您能够立即做出明智的客户接纳决策。
6. 持续监控：为了确保持续合规，您可以启用实时监控，以便在客户的风险状况在接纳后发生变化时收到警报。

ComplyCube的核心功能

• 全球身份验证（IDV）：使用先进的证件和生物识别检查，在30秒内验证客户的真实身份。
• 生物识别与活体检测：采用先进的面部识别和活体检测技术，防止欺骗攻击，确保用户为真人且在场。
• 文件验证：结合人工智能和人工专家，分析全球数千种身份证件，检测篡改、伪造和其他欺诈迹象。
• 了解你的客户（KYC）与了解你的业务（KYB）：根据全球数据源进行全面筛选，验证个人和商业实体，确保完全合规。
• 反洗钱（AML）筛选：实时根据全球制裁名单、政治公众人物（PEP）数据库和执法观察名单中的数百万份资料对客户进行筛选。
• 持续监控：通过提供客户风险状况变化的实时警报，自动化持续的尽职调查。
• 多源数据核查：即时根据政府和信贷机构等多个可信来源验证客户详细信息（姓名、地址、出生日期），并支持“2+2”验证。
• 地址验证：从地址证明（PoA）文件中提取并验证客户地址。

ComplyCube的使用案例

ComplyCube 功能多样，支持各行各业的广泛应用：

• 金融服务与金融科技：为银行、支付处理商和投资平台简化客户接纳流程，同时满足严格的 AML/CFT 法规。
• 加密货币交易所：保护用户账户安全，并遵守全球加密货币法规。
• 游戏与博彩：执行严格的年龄验证，并防止欺诈活动。
• 共享经济：在共享出行、房屋租赁和自由职业者服务等平台上建立用户之间的信任。
• 电信：为新合同验证客户身份，并防止 SIM 卡交换欺诈。
• 电子商务与市场：通过验证买家和卖家，减少退单并保障交易安全。

ComplyCube的优势特点

ComplyCube 具有独特的竞争优势：

• 全球覆盖：无与伦比地支持超过220个国家和地区。
• 准确与速度：高速、人工智能驱动的验证为真实客户减少了摩擦，并降低了误报率。
• 一体化解决方案：单一的集成平台，无需为 IDV、KYC 和 AML 寻找多个供应商。
• 开发者优先：简单而强大的 API、SDK 和全面的文档，使集成快速高效。
• 可扩展性：该平台旨在支持从初创公司到大型企业的各个发展阶段的业务。
• 认证安全：遵守最高的安全和数据隐私标准，并获得国际机构的认可。

定价和计划

ComplyCube 提供根据业务需求量身定制的灵活定价。虽然具体的定价等级未公开列出，但其模式包括：

• 免费试用：为企业提供免费试用，以测试平台的功能。
• 定制计划：定价通常基于验证量和所需的特定功能。鼓励企业联系销售团队获取个性化报价或平台演示。