Sphinx

Sphinx 是一个尖端的监管科技（RegTech）平台，它利用强大的人工智能代理彻底改变了合规与风险管理。Sphinx 专为银行、保险公司、加密货币交易所、合规服务提供商和金融科技初创公司设计，解决了“了解你的客户”（KYC）、“了解你的业务”（KYB）和“反洗钱”（AML）合规中的关键挑战。通过自动化复杂的筛查和验证流程，Sphinx 帮助企业基于深入研究和数据驱动的依据做出客户接纳决策，并提供可解释的证据，从而显著减少人工操作并降低金融犯罪风险。

如何使用 Sphinx

使用 Sphinx 是一个为实现最高效率和与现有工作流程集成而设计的简化流程：

1. 集成：使用其强大的 API 将 Sphinx 无缝集成到您当前的系统中，或利用直观、用户友好的网页版仪表板直接访问。
2. 客户接纳与筛查：提交新客户或业务数据（例如个人姓名或公司注册详情）以启动筛查流程。
3. 人工智能驱动的分析：Sphinx 的人工智能代理会立即执行全面的分析，实时扫描数千个全球数据源。这包括超过1000家全球新闻媒体、200多个政治公众人物（PEP）和制裁名单，以及广泛的企业注册信息。
4. 审查综合报告：接收一份整合的、易于理解的风险报告。这些报告具有清晰的风险分类、复杂公司结构的可视化图表，以及为每个洞察提供的可审计、可解释的证据。
5. 做出明智决策：借助详细的情报，合规团队可以自信地批准、拒绝或上报案例。整个过程被记录在全面的审计追踪中，以备监管审查。
6. 持续监控：配置实时警报，以便及时了解客户风险状况的任何变化，例如新的负面媒体提及或更新的政治公众人物（PEP）状态，确保持续合规。

Sphinx 的核心功能

• 负面媒体筛查：实时扫描超过1000个全球新闻源，并支持多种语言，以识别与客户相关的任何负面信息。
• 政治公众人物（PEP）与制裁名单核查：对200多个全球政治公众人物（PEP）和制裁数据库进行即时筛查，这些数据库每小时更新，以确保最高准确性。
• 最终受益人（UBO）与财富来源验证：通过绘制深达10层的层级结构，揭示复杂的公司结构。它通过交叉引用多个数据源来验证最终受益人（UBO）及其财富来源。
• 可疑活动报告（SAR）与异常活动报告（UAR）自动化：简化可疑活动报告（SAR）和异常活动报告（UAR）的创建和提交，将报告提交时间减少高达70%。
• 风险情报网络：提供强大的可视化工具，用于绘制和揭示个人与公司之间错综复杂、隐藏的关系，从而发现潜在的间接风险。
• 可定制的风险规则：使企业能够根据其特定的内部风险偏好和合规政策，定制风险参数、阈值和评分模型。

Sphinx 的使用案例

Sphinx 用途广泛，在各个领域提供关键价值：

• 金融机构（银行、保险公司）：自动化客户接纳流程，对高风险客户进行增强型尽职调查（EDD），并持续监控整个客户群的风险状况变化。
• 加密货币交易所：在快节奏、高风险的环境中，通过快速验证用户身份和监控交易，确保强大的反洗钱（AML）和反恐怖主义融资（CFT）合规性。
• 金融科技初创公司：在无需庞大内部团队的情况下高效扩展合规运营，从而在保持最高监管标准的同时，实现更快的市场进入。
• 合规即服务提供商：将 Sphinx 强大的数据和分析 API 集成到自己的平台中，为其终端客户提供增强的、由人工智能驱动的合规服务。

Sphinx 的优势特点

Sphinx 提供了独特的竞争优势：

• 无与伦比的效率：人工智能代理极大地减少了人工审查时间，并消除了所有 KYC/AML 工作流程中的操作瓶颈。
• 深度与准确性：超越了简单的数据库检查，提供了具有可解释证据的深刻、情境化的洞察，减少了误报并提高了决策质量。
• 实时风险检测：每小时的名单更新和持续的媒体扫描确保了对新出现威胁和风险的即时感知。
• 全面的全球覆盖：访问庞大、互联的全球数据库、新闻源和企业注册信息网络，提供全面的风险视图。
• 可扩展性与灵活性：该平台旨在支持敏捷初创公司和大型跨国企业的合规需求。
• 法规遵从信心：通过完整的审计追踪和简化的监管报告功能，确保遵守 GDPR 和 CCPA 等全球法规。

定价和计划

Sphinx 采用根据每个组织的独特需求量身定制的定价模型。定价通常基于 API 调用量、所需功能数量和实施规模等因素。要获取个性化报价和平台功能的详细演示，建议有兴趣的各方通过 Sphinx Labs 官方网站预约演示。