Diligent

Diligent 是一款专业的 AI 解决方案，旨在为金融机构的风险与合规运营带来革命性变革。在验证中小企业合法性日益复杂的背景下，Diligent 为金融科技公司和银行的欺诈与反洗钱（AML）团队提供了强大的工具，以自动化和加强客户尽职调查（CDD）。通过利用大型语言模型（LLM）的调查推理能力，Diligent 为风险评估带来了前所未有的规模和深度，超越了传统的、通常是手动的流程。

该平台旨在解决现代合规的核心挑战：识别复杂的欺诈行为，遵守严格的监管要求，并保持流畅的客户引导体验。它会仔细审查企业的整个数字足迹，识别与非法网络的关联，并提供持续监控以检测不断演变的风险。与历史上的“黑匣子”AI 系统不同，Diligent 提供了一个透明且可审计的流程，确保每个决策都有明确的证据支持，并符合机构的特定政策。

如何使用 Diligent

Diligent 旨在实现无缝集成和易用性，让合规团队在几天内（而非数周）即可启动并运行。

1. 集成： 将 Diligent 连接到您现有的基础设施。它通过灵活的 API 与您当前的 KYC/AML 系统和其他供应商平滑集成。或者，团队也可以使用其直观、独立的基于 Web 的用户界面。
2. 提交案例： 输入您需要调查的企业客户的详细信息。这可以通过用户界面手动完成，也可以通过 API 作为标准引导或审查工作流程的一部分自动完成。
3. 自动化调查： Diligent 的 AI 立即开始其全面的分析。它会搜索网络，分析社交媒体和评论，并交叉引用数据点以绘制出网络连接和潜在风险。
4. 审查 AI 生成的报告： 平台会生成一份详细、易于理解的报告。该报告总结了关键发现，标记了高风险活动，详细说明了可疑的网络连接，并提供了所收集信息的完整审计追踪。
5. 做出明智决策： 您的合规官可以利用这些丰富的数据更快、更准确地做出决策，无论是批准新客户、调查警报还是更新风险评级。
6. 启用持续监控： 为了实现持续合规，可以对特定客户设置监控。Diligent 将主动跟踪他们的档案，并在出现任何重大变化（如声誉恶化或与高风险实体的新关联）时向您的团队发出警报。

Diligent 的核心功能

• 网络足迹调查： AI 深入调查企业的在线足迹，标记其是否涉及高风险行业，识别客户评论或社交媒体中的负面情绪，并验证其运营合法性。
• 网络分析： 通过分析共享的详细信息（如地址、董事或联系信息），揭示与高风险实体、已知欺诈团伙或其他可疑活动的非显性关联。
• 持续风险监控： 自动跟踪企业活动、声誉或所有权结构的持续变化，以便在引导后很长时间内主动检测和缓解新出现的风险。
• 可解释的 AI (XAI)： Diligent 基于现代 LLM 构建，为其发现提供清晰、人类可读的推理和全面的审计追踪，确保对监管机构和内部利益相关者的完全透明。
• 无缝 API 集成： 轻松将 Diligent 的功能嵌入您现有的案例管理、引导或 AML 系统中，以增强您当前的工作流程而不会造成中断。
• 可定制工作流程： 该平台可配置为遵循您机构特定的风险政策和合规程序，确保自动化任务与您的内部标准完美对齐。

Diligent 的使用案例

Diligent 功能多样，可应用于各种风险管理职能：

• 中小企业引导： 金融科技公司可以自动化对新小企业申请人的初步尽职调查，从而大幅减少手动审查时间，并为合法客户加速引导流程。
• 增强型尽职调查 (EDD)： 对于高风险客户，银行可以使用 Diligent 进行深入调查，揭露空壳公司、未披露的受益所有人或与受制裁实体的关联。
• AML 警报调查： 当交易监控系统标记可疑活动时，AML 分析师可以使用 Diligent 为警报补充有关相关企业的背景数据，从而更快、更准确地解决误报。
• 投资组合审查与修复： 金融机构可以使用 Diligent 对其整个企业客户投资组合进行定期或事件触发的审查，确保持续合规并识别任何风险状况的恶化。

Diligent 的优势特点

通过采用 Diligent，金融机构可以在其合规运营中实现效率和效能的新纪元。

• 削减时间和成本： 自动化耗时的一级调查任务，让您的专家分析师能够专注于高级别的复杂案例。
• 加强风险评估： 利用 AI 揭示手动检查常常错过的隐藏风险和复杂欺诈计划。
• 减少客户摩擦： 加快引导和验证过程，带来更好的客户体验和更低的流失率。
• 确保法规遵从性： 使用一个完全可审计、透明且旨在满足现代监管机构期望的系统。

定价和计划

Diligent 采用企业级定价模式。具体的定价细节根据每个金融机构的需求和规模量身定制。要获取定制报价并观看平台演示，鼓励有兴趣的各方通过官方网站安排演示。