finbots.ai

finbots.ai 提供一個名為 creditX 的先進、由人工智慧驅動的信用風險平台，旨在徹底改變貸款行業。它賦能金融機構，從大型銀行到金融科技新創公司，做出更快、更準確、更具盈利能力的貸款決策。該平台由經驗豐富的金融從業者和人工智慧專家團隊打造，確保了對業務挑戰和技術解決方案的深刻理解。creditX 涵蓋了從數據接入到模型部署和監控的整個信用風險生命週期，所有操作都在一個統一、用戶友好、無代碼的環境中完成。

該平台的核心使命是普及先進的人工智慧在信用風險模型中的應用，使其變得易於獲取、價格合理且易於實施。透過自動化與建構評分卡相關的複雜且耗時的任務，finbots.ai 允許貸款機構在數小時或數天內就從原始數據轉變為即時、高效能的模型，而這個過程傳統上需要數月時間。這種速度和效率直接轉化為競爭優勢，使企業能夠快速響應市場變化並有效擴展其業務。

如何使用 finbots.ai

使用 finbots.ai 的 creditX 平台是一個為簡化和強大功能而設計的流線型多步驟過程，無需任何程式設計專業知識：

1. 連接您的數據：首先將您的數據源連接到平台。creditX 可以從多個環境中接入各種數據類型，包括內部（如客戶交易歷史）、外部（如徵信局數據）和替代數據。
2. 自動化數據處理：平台會自動處理數據準備工作。這包括數據驗證、轉換、標準化、缺失值插補以及先進的偏見減少技術，以確保數據品質和公平性。
3. 特徵工程與選擇：creditX 的人工智慧會自動衍生出100多個新變數，並識別非線性模式。它使用機器學習增強和基於相關性的選擇方法來為您的模型挑選最具預測性的特徵。
4. 建構您的模型：使用「量子模型建構器」，您只需點擊幾下即可生成新的信用評分卡。「參數控制面板」提供超過20個參數來微調模型。您還可以使用「AI切換」功能在傳統邏輯迴歸模型、先進的集成機器學習模型或兩者的混合模型之間進行選擇。
5. 驗證與解釋：平台會對所有模型進行交叉驗證，並為模型的整體邏輯和單個決策提供先進的可解釋性，確保透明度和法規遵從性。
6. 部署與監控：透過API，一鍵將您的自訂評分卡部署到現有工作流程中。平台提供即時決策和對模型效能的持續監控，並附有詳細的分析和報告。

finbots.ai 的核心功能

• 快速評分卡開發：在數小時內建構和部署申請、行為和催收（ABC）評分卡，而非數月。
• 無代碼介面：一個直觀、簡單的用戶介面，賦能信用風險模型師和數據科學家，無需任何程式設計技能。
• 量子模型建構器：一個強大的引擎，可為消費者和中小企業貸款開發跨越各種產品和細分市場的評分卡。
• AI切換功能：靈活選擇傳統統計模型（如邏輯迴歸）和先進的機器學習模型，或採用混合方法。
• 360度數據連接與處理：無縫連接到任何數據源，並利用智能數據處理技術，包括減少偏見。
• 一鍵部署：透過強大的即插即用API，即時將模型部署到生產環境中。
• 進階可解釋性（XAI）：為模型預測提供透明且易於理解的解釋，滿足監管要求。
• 法規遵從性：該解決方案已完成新加坡金融管理局的Veritas和AI Verify認證，並通過了ISO和SOC2認證，確保其在治理、安全和數據隱私方面達到高標準。

finbots.ai 的使用案例

finbots.ai 用途廣泛，已在多個貸款領域成功實施：

• 中小企業貸款：幫助貸款機構顯著擴展其業務，例如一家電子商務新創公司透過自動化其信用風險管理，在六個月內將貸款從1000筆增長到超過40000筆。
• 零售與個人貸款：使數位銀行和金融科技貸款機構能夠透過大幅降低信用損失率（高達50%）和提高模型準確性來提升盈利能力。
• 普惠金融：協助貸款機構克服偏見，為信用記錄不足或銀行服務不足的人群提供服務，例如一家金融科技公司解決了女性借款人高拒絕率的問題。
• 農業貸款：為農業部門提供專門的信用評分，幫助一家農業貸款機構實現了31倍的投資回報率。
• 商業銀行業務：為商業銀行改造傳統的信用風險管理，透過人工智慧驅動的模型提高營運效率和敏捷性。

finbots.ai 的優勢特點

該平台為貸款業務提供顯著且可量化的好處：

• 提高盈利能力：實現超過20%的貸款批准率增長，同時將損失率降低超過15%。
• 極致效率：將營運成本降低50%以上，並將模型開發時間從9-12個月縮短至僅一天。
• 即時決策：即時做出信用決策，處理時間少於0.03秒。
• 最高準確性：利用強大的專有AI/ML演算法，在信用風險預測方面實現市場領先的準確性。
• 公平與透明的AI：以可解釋性為核心建構，確保符合全球法規並促進道德貸款實踐。
• 可擴展性：平台以單一固定費用支援無限的評分卡開發，使企業能夠在不產生高昂成本的情況下進行擴展。

定價和計劃

finbots.ai 提供透明的分級定價計劃，旨在滿足不同的業務需求，所有計劃均按年計費。

• 基礎版 (Essential Plan)：每月2000美元。包括在最多5萬筆記錄和100個變數的數據集上進行訓練，50次模型校準和20個用戶帳戶。
• 增強版 (Plus Plan)：每月2500美元。包括在最多10萬筆記錄和200個變數的數據集上進行訓練，100次模型校準和50個用戶帳戶。
• 企業版 (Enterprise Plan)：每月4000美元。包括在最多20萬筆記錄和400個變數的數據集上進行訓練，100次模型校準和50個用戶帳戶。

所有計劃都包括無限的模型開發和決策。對於更龐大數據集的需求，可提供客製化報價。還提供私有雲/本地部署、諮詢和數據準備等可選服務。