Casca

Casca 是一個革命性的人工智能貸款平台，旨在幫助社區銀行、區域銀行和領先的貸款機構徹底改變其商業貸款發放流程。Casca 由來自史丹佛大學的銀行IT專家和人工智能研究人員組成的團隊開發，並得到了Y Combinator等著名投資者的支持，其設計初衷是消除低效率環節，為貸款業務注入強大動力。該平台透過自動化數百個手動步驟並提供深入的數據驅動洞察，涵蓋了從初始申請到最終決策的整個貸款生命週期。

透過用流暢、直觀的數位申請取代繁瑣的PDF表格，Casca 極大地改善了借款人體驗，使轉換率提高了3倍。該系統透過自動預填資訊並與30多個一流的數據提供商整合，能夠在短短五分鐘內對申請人進行資格預審。這個無縫的前端由一個強大的後端支援，重新定義了核保和文件分析的標準。

如何使用Casca

使用 Casca 可以簡化金融機構的貸款工作流程。流程始於在 Casca 團隊的指導下，將其簡單地整合到銀行現有的系統中。設定完成後，銀行便可引導商業貸款申請人使用其由 Casca 驅動的全新數位申請入口網站。申請人將體驗到一個快速、使用者友善的流程，並享受自動數據預填的便利。申請提交後，Casca 的人工智能引擎會立即開始工作。它會自動執行KYB（了解你的企業）檢查，與徵信機構整合以獲取即時信用報告，並分析所有提交的財務文件。然後，核保人和信貸員可以存取一個集中式儀表板，其中清晰地展示了所有申請人數據、財務比率和人工智能驅動的風險評估。他們無需再將PDF中的數據手動輸入試算表，而是可以專注於高層次的分析和理解申請人的業務。該平台的AI助理還能7x24小時處理常規的申請人問詢和後續追蹤，確保了反應迅速且高效的溝通管道。最後，貸款決策可以在平台內以數位方式做出並記錄，並使用整合工具生成必要的貸款文件。

Casca的核心功能

• AI驅動的文件分析： 智能讀取並分析來自稅務申報表、銀行對帳單、財務報表和租金明細表等複雜財務文件的數千頁內容，以提取關鍵數據點。
• 自動化核保與財務數據整理： 自動計算關鍵財務比率並進行信貸數據整理（Spreading），將信貸分析師從手動數據錄入和計算中解放出來。
• 數位貸款申請： 現代化的、使用者友善的線上申請流程，可將轉換率提高3倍，並在5分鐘內完成申請人資格預審。
• 全天候AI貸款助理： 一個由人工智能驅動的助理，負責處理申請人的問答並自動進行後續追蹤，回應時間從數小時或數天縮短至幾分鐘。
• 全面的整合： 擁有超過30個與徵信機構、數據提供商和其他基本服務的原生整合，以自動化數據收集和驗證。
• 即時KYB與信用檢查： 執行超過40項自動化的KYB檢查，並直接與徵信機構整合，以進行即時、可靠的信用評估。
• 集中式貸款追蹤入口網站： 為銀行員工和申請人提供一個透明、即時的入口網站，以追蹤從申請到放款的整個貸款進度。
• 自動化決策與文件生成： 支援帶有自動化決策邏輯的數位審批，並可直接在平台內生成所需的貸款文件。

Casca的使用案例

Casca 是任何希望優化其商業貸款業務的金融機構的理想選擇。社區銀行和區域銀行使用 Casca，透過提供卓越的數位體驗和更快的商業貸款審批時間，與大型機構競爭。全國性貸款機構則利用 Casca 來標準化和擴展其貸款流程，降低營運成本並提高其投資組合的信貸決策品質。該平台在處理SBA貸款、商業房地產貸款以及其他傳統上涉及大量文書工作和人工審查的複雜商業融資產品方面尤其有效。透過自動化貸款中最耗時的環節，Casca 使核保人和信貸員能夠專注於建立客戶關係和分析每筆交易的細微差別，而不是被行政事務所困擾。

Casca的優勢特點

Casca 的主要優勢在於其能夠顯著提升效率並提供卓越的客戶體驗。該平台平均將貸款週期縮短5天，使銀行能夠更快地完成更多交易。它極大地減少了人工作業，將原本需要消耗分析師數百小時時間的任務自動化。這帶來了營運成本的大幅降低。此外，簡化的數位申請和快速的、由人工智能驅動的溝通帶來了更高的申請人滿意度和三倍的潛在客戶轉換率。數據驅動的方法增強了信貸決策的品質和一致性，從而降低了風險。最終，Casca 幫助銀行在現代貸款市場中變得更加敏捷、有競爭力和盈利。

定價和計劃

Casca 的定價根據每個金融機構的具體需求和規模量身定制。作為一個企業級平台，它不提供標準化的公開定價計劃。有意者可透過其網站直接聯繫 Casca 銷售團隊，請求進行演示，以獲取詳細的報價和平台功能的個人化展示。