finbots.ai

finbots.ai bietet eine hochentwickelte, KI-gesteuerte Kreditrisikoplattform namens creditX, die die Kreditbranche revolutionieren soll. Sie befähigt Finanzinstitute, von Großbanken bis hin zu Fintech-Startups, schnellere, genauere und profitablere Kreditentscheidungen zu treffen. Die Plattform wird von einem Team aus erfahrenen Finanzpraktikern und KI-Experten entwickelt, was ein tiefes Verständnis für geschäftliche Herausforderungen und technologische Lösungen gewährleistet. creditX deckt den gesamten Kreditrisiko-Lebenszyklus ab, von der Datenaufnahme bis zur Modellbereitstellung und -überwachung, alles in einer einzigen, benutzerfreundlichen No-Code-Umgebung.

Die Kernmission der Plattform ist die Demokratisierung des Zugangs zu fortschrittlicher KI für die Kreditrisikomodellierung, um sie zugänglich, erschwinglich und einfach implementierbar zu machen. Durch die Automatisierung der komplexen und zeitaufwändigen Aufgaben, die mit der Erstellung von Scorecards verbunden sind, ermöglicht finbots.ai Kreditgebern, in nur wenigen Stunden oder Tagen von Rohdaten zu live geschalteten, leistungsstarken Modellen zu gelangen – ein Prozess, der traditionell Monate dauert. Diese Geschwindigkeit und Effizienz führen direkt zu einem Wettbewerbsvorteil, der es Unternehmen ermöglicht, schnell auf Marktveränderungen zu reagieren und ihre Geschäftstätigkeit effektiv zu skalieren.

Wie man finbots.ai verwendet

Die Nutzung der creditX-Plattform von finbots.ai ist ein optimierter, mehrstufiger Prozess, der auf Einfachheit und Leistungsfähigkeit ausgelegt ist und keine Programmierkenntnisse erfordert:

1. Verbinden Sie Ihre Daten: Beginnen Sie, indem Sie Ihre Datenquellen mit der Plattform verbinden. creditX kann verschiedene Datentypen, einschließlich interner (z. B. Kundentransaktionshistorie), externer (z. B. Kreditauskunfteidaten) und alternativer Daten, aus mehreren Umgebungen aufnehmen.
2. Automatisierte Datenaufbereitung: Die Plattform übernimmt automatisch die Datenvorbereitung. Dies umfasst Datenvalidierung, Transformation, Standardisierung, Imputation fehlender Werte und fortschrittliche Techniken zur Reduzierung von Verzerrungen, um Datenqualität und Fairness zu gewährleisten.
3. Feature Engineering & Auswahl: Die KI von creditX leitet automatisch über 100 neue Variablen ab und identifiziert nichtlineare Muster. Sie verwendet eine ML-gestützte und korrelationsbasierte Auswahl, um die prädiktivsten Merkmale für Ihr Modell auszuwählen.
4. Erstellen Sie Ihr Modell: Mit dem 'Quantum Model Builder' können Sie mit wenigen Klicks neue Kredit-Scorecards erstellen. Das 'Parameter Control Panel' bietet über 20 Parameter zur Feinabstimmung der Modelle. Sie können auch den 'AI Toggle' verwenden, um zwischen traditionellen logistischen Regressionsmodellen, fortschrittlichen Ensemble-Machine-Learning-Modellen oder einer Mischung aus beidem zu wählen.
5. Validieren und Erklären: Die Plattform führt eine Kreuzvalidierung aller Modelle durch und bietet eine fortschrittliche Erklärbarkeit sowohl für die Gesamtlogik des Modells als auch für einzelne Entscheidungen, um Transparenz und regulatorische Konformität zu gewährleisten.
6. Bereitstellen und Überwachen: Mit einem einzigen Klick stellen Sie Ihre benutzerdefinierten Scorecards über eine API in Ihren bestehenden Workflows bereit. Die Plattform bietet Echtzeit-Entscheidungen und eine kontinuierliche Überwachung der Modellleistung mit detaillierten Analysen und Berichten.

Kernfunktionen von finbots.ai

• Schnelle Scorecard-Entwicklung: Erstellen und implementieren Sie Antrags-, Verhaltens- und Inkasso-Scorecards (ABC) in Stunden, nicht in Monaten.
• No-Code-Schnittstelle: Eine intuitive, einfache Benutzeroberfläche, die Kreditrisikomodellierer und Datenwissenschaftler ohne Programmierkenntnisse befähigt.
• Quantum Model Builder: Eine leistungsstarke Engine, die Scorecards für Verbraucher- und KMU-Kredite über verschiedene Produkte und Segmente hinweg entwickelt.
• AI Toggle: Flexibilität bei der Wahl zwischen traditionellen statistischen Modellen (wie logistischer Regression) und fortschrittlichen Machine-Learning-Modellen oder einem hybriden Ansatz.
• 360 Data Link & Treatment: Nahtlose Verbindung zu jeder Datenquelle und Nutzung intelligenter Datenaufbereitungstechniken, einschließlich der Reduzierung von Verzerrungen.
• Ein-Klick-Bereitstellung: Sofortige Bereitstellung von Modellen in Produktionsumgebungen über robuste Plug-and-Play-APIs.
• Fortschrittliche Erklärbarkeit (XAI): Bietet transparente und leicht verständliche Erklärungen für Modellvorhersagen und erfüllt regulatorische Anforderungen.
• Regulatorische Konformität: Die Lösung hat MAS Veritas und AI Verify abgeschlossen und ist ISO- und SOC2-zertifiziert, was die Einhaltung hoher Standards für Governance, Sicherheit und Datenschutz gewährleistet.

Anwendungsfälle für finbots.ai

finbots.ai ist vielseitig und wurde erfolgreich in verschiedenen Kreditsektoren implementiert:

• KMU-Kreditvergabe: Hilft Kreditgebern, ihre Geschäftstätigkeit erheblich zu skalieren, wie ein E-Commerce-Startup, das durch die Automatisierung seines Kreditrisikomanagements in sechs Monaten von 1.000 auf über 40.000 Kredite wuchs.
• Privat- und Privatkredite: Ermöglicht es Digitalbanken und Fintech-Kreditgebern, die Rentabilität zu steigern, indem die Kreditausfallraten erheblich (um bis zu 50 %) gesenkt und die Modellgenauigkeit verbessert werden.
• Finanzielle Inklusion: Unterstützt Kreditgeber bei der Überwindung von Vorurteilen und der Bedienung von Bevölkerungsgruppen mit dünner Kredithistorie oder ohne Bankanbindung, wie ein Fintech, das hohe Ablehnungsquoten für weibliche Kreditnehmerinnen anging.
• Agrarkredite: Bietet spezialisierte Kreditbewertungen für den Agrarsektor und hilft einem Agrarkreditgeber, einen 31-fachen ROI zu erzielen.
• Geschäftsbankwesen: Transformiert das traditionelle Kreditrisikomanagement für Geschäftsbanken und verbessert die operative Effizienz und Agilität durch KI-gestützte Modellierung.

Vorteile von finbots.ai

Die Plattform bietet erhebliche, quantifizierbare Vorteile für das Kreditgeschäft:

• Gesteigerte Rentabilität: Erzielen Sie eine Steigerung der Kreditgenehmigungen um über 20 % und senken Sie gleichzeitig die Ausfallraten um mehr als 15 %.
• Extreme Effizienz: Reduzieren Sie die Betriebskosten um über 50 % und verkürzen Sie die Modellentwicklungszeit von 9-12 Monaten auf nur einen Tag.
• Sofortige Entscheidungen: Treffen Sie Kreditentscheidungen in Echtzeit mit einer Bearbeitungszeit von weniger als 0,03 Sekunden.
• Höchste Genauigkeit: Nutzen Sie leistungsstarke, proprietäre KI/ML-Algorithmen, um eine marktführende Genauigkeit bei der Kreditrisikoprognose zu erzielen.
• Faire & Transparente KI: Mit Erklärbarkeit im Kern entwickelt, um die Einhaltung globaler Vorschriften zu gewährleisten und ethische Kreditvergabepraktiken zu fördern.
• Skalierbarkeit: Die Plattform unterstützt die unbegrenzte Entwicklung von Scorecards zu einer einzigen Pauschalgebühr, sodass Unternehmen ohne unerschwingliche Kosten skalieren können.

Preise und Pläne

finbots.ai bietet transparente, gestaffelte Preispläne, die auf unterschiedliche Geschäftsanforderungen zugeschnitten sind, wobei alle Pläne jährlich abgerechnet werden.

• Essential Plan: 2.000 US-Dollar pro Monat. Beinhaltet das Training mit Datensätzen von bis zu 50.000 Datensätzen und 100 Variablen, 50 Modellkalibrierungen und 20 Benutzerkonten.
• Plus Plan: 2.500 US-Dollar pro Monat. Beinhaltet das Training mit Datensätzen von bis zu 100.000 Datensätzen und 200 Variablen, 100 Modellkalibrierungen und 50 Benutzerkonten.
• Enterprise Plan: 4.000 US-Dollar pro Monat. Beinhaltet das Training mit Datensätzen von bis zu 200.000 Datensätzen und 400 Variablen, 100 Modellkalibrierungen und 50 Benutzerkonten.

Alle Pläne beinhalten unbegrenzte Modellentwicklungen und -entscheidungen. Individuelle Angebote sind für größere Datenanforderungen verfügbar. Optionale Dienstleistungen wie Private Cloud/On-Premise-Bereitstellung, Beratung und Datenaufbereitung werden ebenfalls angeboten.