Inscribe

Inscribe est une plateforme pionnière alimentée par l'IA, conçue pour doter les équipes de gestion des risques des secteurs des services financiers et de la fintech d'outils avancés pour la détection de la fraude et la gestion des risques. Fondée en 2017, Inscribe relève les défis critiques des processus d'examen manuel en déployant des Agents de Risque IA sophistiqués. Ces agents automatisent les tâches fastidieuses et chronophages telles que la vérification de documents, les contrôles de conformité et l'analyse de crédit, permettant aux experts humains de se concentrer sur des décisions plus stratégiques et de haut niveau. La plateforme est approuvée par les plus grandes banques, prêteurs et entreprises de fintech pour améliorer l'efficacité, la précision et créer un écosystème financier plus sûr.

En s'appuyant sur des modèles de langage étendus (LLM) propriétaires, entraînés spécifiquement sur des documents financiers, Inscribe peut découvrir des schémas de fraude complexes qui sont souvent invisibles à l'œil nu. Elle analyse les documents non seulement pour leur contenu, mais aussi pour leurs métadonnées et les données contextuelles d'un vaste réseau, offrant une vue d'ensemble du profil de risque d'un demandeur. L'objectif est de permettre aux institutions financières de prendre des décisions avec une vitesse et une précision surhumaines, réduisant ainsi la fraude, augmentant l'équité dans l'accès financier et améliorant l'expérience client globale.

Comment utiliser Inscribe

Inscribe est conçu pour une intégration transparente dans les flux de travail d'intégration et de souscription existants. Le processus est simple et axé sur l'automatisation et l'efficacité :

1. Collecter des documents ou des données : Les utilisateurs peuvent facilement collecter les documents des demandeurs tels que les relevés bancaires, les fiches de paie, les formulaires fiscaux et les pièces d'identité via le portail sécurisé d'Inscribe. Ce processus de collecte simplifié est conçu pour réduire l'abandon des clients et accélérer la phase de soumission.
2. Analyse IA automatisée : Une fois les documents soumis, les Agents de Risque IA d'Inscribe se mettent au travail. L'Analyste de Fraude IA recherche tout signe de manipulation, tandis que l'Analyste de Conformité IA effectue des vérifications Know Your Business (KYB) par rapport à des sources de données officielles. Le système effectue également une analyse de crédit et de flux de trésorerie. L'ensemble de ce processus, qui pourrait prendre des heures manuellement, est réduit à quelques secondes.
3. Prendre des décisions intelligentes : La plateforme présente ses conclusions sous forme de résumés en langage naturel faciles à comprendre et d'un système de notation de risque clair. Cela permet aux équipes de risque de saisir rapidement les informations clés et les signaux d'alerte potentiels, leur permettant de prendre des décisions plus rapides, plus éclairées et plus confiantes sur les demandes.
4. Affiner votre stratégie de risque : Inscribe fournit des analyses et des rapports avancés, aidant les équipes à découvrir les tendances de la fraude et à obtenir des informations à partir de leurs données. Cela permet aux organisations d'adapter et d'affiner continuellement leurs stratégies de risque au fil du temps, en gardant automatiquement une longueur d'avance sur les menaces en évolution.

Fonctionnalités principales de Inscribe

• Agents de Risque IA : Des agents spécialisés comme l'Analyste de Fraude IA et l'Analyste de Conformité IA (Bêta) automatisent des fonctions de risque spécifiques, de la détection de la fraude documentaire à la réalisation des vérifications KYB.
• Détection de la fraude documentaire par LLM : Utilise des modèles d'IA propriétaires entraînés sur des millions de documents financiers pour détecter avec une grande précision les altérations sophistiquées, les incohérences et les falsifications.
• Détection basée sur le réseau et analyse des métadonnées : Va au-delà de l'inspection visuelle en analysant les métadonnées des fichiers, les polices et autres empreintes numériques, et croise les documents avec une vaste base de données historique pour repérer les anomalies.
• Résumés en langage naturel et notation de risque : Traduit les conclusions complexes en résumés simples et exploitables et fournit un système de notation de risque clair et codé par couleur pour accélérer le processus d'examen.
• Recherche et corroboration sur le Web : Vérifie automatiquement les informations des documents soumis par rapport à des sources publiques en ligne, telles que les registres du Secrétaire d'État, pour vérifier l'authenticité en quelques secondes.
• Analyse avancée et compréhension du texte : S'appuie sur les LLM pour analyser et interpréter avec précision le texte de divers types de documents, garantissant une grande précision dans l'extraction des données et l'identification des incohérences.
• Collecte sécurisée de documents : Offre une interface sécurisée et conviviale pour que les demandeurs téléchargent leurs documents, garantissant la confidentialité des données et la conformité aux normes telles que SOC II et ISO27001.

Cas d'utilisation pour Inscribe

Inscribe est précieux pour toute organisation qui s'appuie sur la vérification de documents pour la prise de décision :

• Banques et coopératives de crédit : Automatisation de l'examen des demandes de prêt (hypothécaire, personnel, professionnel) pour réduire le temps de traitement et minimiser les pertes dues à la fraude.
• Prêteurs Fintech : Mise à l'échelle des opérations de souscription en automatisant l'analyse de crédit et les contrôles de fraude, permettant des approbations de prêt plus rapides et une meilleure expérience client.
• Processeurs de paiement : Amélioration de l'intégration des commerçants avec des contrôles KYB automatisés pour garantir la conformité et réduire le risque de commerçants frauduleux.
• Finance B2B : Rationalisation du processus de souscription pour les prêts aux entreprises et les lignes de crédit en vérifiant rapidement les états financiers et autres documents d'entreprise.

Avantages de Inscribe

Inscribe offre un avantage concurrentiel significatif pour les équipes de risque :

• Gains d'efficacité massifs : Réduit considérablement le temps de traitement moyen des demandes, dans certains cas de plus de 30 minutes par demande.
• Précision supérieure : Les modèles d'IA détectent les fraudes impossibles à repérer à l'œil nu, ce qui entraîne des économies substantielles grâce à la prévention des transactions frauduleuses.
• Libère les experts humains : En automatisant les tâches de routine, Inscribe permet aux analystes qualifiés de se concentrer sur les cas complexes et les initiatives stratégiques.
• Conçu pour les équipes de risque : La plateforme est développée par une équipe interne de scientifiques des données, d'ingénieurs en apprentissage automatique et de combattants de la fraude expérimentés, garantissant que l'outil est adapté aux défis réels du risque.
• Sécurité robuste : Adhère aux normes de sécurité les plus élevées (certifié SOC II, ISO27001), avec toutes les données cryptées et stockées en toute sécurité. Les PII ne sont jamais envoyées à des modèles tiers.

Tarification et plans

La tarification d'Inscribe est adaptée aux besoins spécifiques et à l'échelle de chaque organisation. Ils proposent un modèle de tarification personnalisé basé sur le volume d'utilisation et les fonctionnalités spécifiques requises. Les clients potentiels sont encouragés à demander une démonstration personnalisée pour comprendre comment la plateforme peut s'adapter à leur flux de travail et pour recevoir un devis personnalisé. Inscribe propose également un essai gratuit, permettant aux équipes de découvrir la puissance des Agents de Risque IA avant de s'engager.