Sphinx

Sphinx est une plateforme de technologie réglementaire (RegTech) de pointe qui exploite de puissants agents d'IA pour révolutionner la conformité et la gestion des risques. Conçue pour les banques, les assureurs, les bourses de crypto-monnaies, les fournisseurs de services de conformité et les startups fintech, Sphinx répond aux défis critiques de la conformité Connaissance du Client (KYC), Connaissance de l'Entreprise (KYB) et Lutte Contre le Blanchiment d'Argent (LCB-FT). En automatisant les processus complexes de filtrage et de vérification, Sphinx aide les organisations à prendre des décisions d'intégration approfondies et basées sur des données, avec des preuves explicables, réduisant ainsi considérablement l'effort manuel et atténuant les risques de criminalité financière.

Comment utiliser Sphinx

L'utilisation de Sphinx est un processus rationalisé conçu pour une efficacité maximale et une intégration dans les flux de travail existants :

1. Intégration : Intégrez Sphinx de manière transparente dans vos systèmes actuels à l'aide de son API robuste, ou utilisez le tableau de bord web intuitif et convivial pour un accès direct.
2. Intégration et Filtrage : Soumettez les données d'un nouveau client ou d'une nouvelle entreprise (comme le nom d'un individu ou les détails d'enregistrement d'une société) pour lancer le processus de filtrage.
3. Analyse par l'IA : Les agents d'IA de Sphinx effectuent instantanément une analyse complète, en scannant des milliers de sources de données mondiales en temps réel. Cela inclut plus de 1 000 organes de presse mondiaux, plus de 200 listes de PPE et de sanctions, et de vastes registres d'entreprises.
4. Examen des Rapports Complets : Recevez un rapport de risque consolidé et facile à comprendre. Ces rapports présentent des catégorisations de risque claires, des visualisations de structures d'entreprise complexes et des preuves auditables et explicables pour chaque information fournie.
5. Prise de Décisions Éclairées : Armées d'informations détaillées, les équipes de conformité peuvent approuver, rejeter ou escalader les cas en toute confiance. L'ensemble du processus est documenté dans une piste d'audit complète pour l'examen réglementaire.
6. Surveillance Continue : Configurez des alertes en temps réel pour rester informé de tout changement dans le profil de risque d'un client, comme de nouvelles mentions dans les médias défavorables ou un statut de PPE mis à jour, garantissant une conformité continue.

Fonctionnalités principales de Sphinx

• Surveillance des Médias Défavorables : Scanne plus de 1 000 sources d'information mondiales en temps réel et dans plusieurs langues pour identifier toute information négative associée à un client.
• Vérifications des PPE et des Sanctions : Effectue un filtrage instantané par rapport à plus de 200 bases de données mondiales de Personnes Politiquement Exposées (PPE) et de sanctions, qui sont mises à jour toutes les heures pour garantir une précision maximale.
• Vérification de l'UBO et de la Source de Fortune : Révèle les structures d'entreprise complexes en cartographiant les hiérarchies jusqu'à 10 niveaux de profondeur. Il vérifie les bénéficiaires effectifs (UBO) et leur source de fortune en croisant plusieurs sources de données.
• Automatisation des Rapports SAR et UAR : Rationalise la création et le dépôt des Déclarations d'Opérations Suspectes (SAR) et des Rapports d'Activités Inhabituelles (UAR), réduisant le temps de dépôt des rapports jusqu'à 70 %.
• Réseau d'Intelligence des Risques : Fournit de puissants outils de visualisation pour cartographier et découvrir des relations complexes et cachées entre les individus et les entreprises, révélant des risques indirects potentiels.
• Règles de Risque Personnalisables : Permet aux organisations d'adapter les paramètres de risque, les seuils et les modèles de notation pour s'aligner sur leur appétit pour le risque interne et leurs politiques de conformité spécifiques.

Cas d'utilisation pour Sphinx

Sphinx est polyvalent et apporte une valeur essentielle dans divers secteurs :

• Institutions Financières (Banques, Assureurs) : Automatisation de l'intégration des clients, réalisation d'une diligence raisonnable renforcée (EDD) pour les clients à haut risque, et surveillance continue de l'ensemble de la clientèle pour les changements de profils de risque.
• Bourses de Crypto-monnaies : Assurer une conformité LCB-FT robuste dans un environnement à haut risque et au rythme rapide en vérifiant rapidement l'identité des utilisateurs et en surveillant les transactions.
• Startups Fintech : Mettre à l'échelle les opérations de conformité de manière efficace sans avoir besoin d'une grande équipe interne, permettant une entrée sur le marché plus rapide tout en maintenant les normes réglementaires les plus élevées.
• Fournisseurs de Conformité en tant que Service : Intégrer la puissante API de données et d'analyse de Sphinx dans leurs propres plateformes pour offrir des services de conformité améliorés et pilotés par l'IA à leurs clients finaux.

Avantages de Sphinx

Sphinx offre un avantage concurrentiel distinct :

• Efficacité Inégalée : Les agents d'IA réduisent considérablement le temps d'examen manuel et éliminent les goulots d'étranglement opérationnels dans tous les flux de travail KYC/LCB-FT.
• Profondeur et Précision : Va au-delà des simples vérifications de bases de données pour fournir des informations approfondies et contextuelles avec des preuves explicables, réduisant les faux positifs et améliorant la qualité des décisions.
• Détection des Risques en Temps Réel : Les mises à jour horaires des listes et la surveillance continue des médias garantissent une prise de conscience immédiate des menaces et des risques émergents.
• Couverture Mondiale Complète : L'accès à un vaste réseau interconnecté de bases de données mondiales, de sources d'information et de registres d'entreprises offre une vue holistique du risque.
• Évolutivité et Flexibilité : La plateforme est conçue pour répondre aux besoins de conformité des startups agiles comme des grandes entreprises multinationales.
• Confiance Réglementaire : Assure le respect des réglementations mondiales comme le RGPD et le CCPA avec une piste d'audit complète et des fonctionnalités de reporting réglementaire rationalisées.

Tarification et plans

Sphinx fonctionne sur un modèle de tarification personnalisé adapté aux besoins uniques de chaque organisation. La tarification est généralement basée sur des facteurs tels que le volume d'appels API, le nombre de fonctionnalités requises et l'échelle de mise en œuvre. Pour recevoir un devis personnalisé et une démonstration détaillée des capacités de la plateforme, les parties intéressées sont encouragées à réserver une démonstration via le site officiel de Sphinx Labs.