Hawk

Hawk.ai fournit une plateforme de surveillance sophistiquée, pilotée par l'IA, conçue pour aider les institutions financières à lutter efficacement contre la criminalité financière. Les systèmes traditionnels basés sur des règles pour la lutte contre le blanchiment d'argent (LAB) sont souvent inefficaces, générant un volume élevé de faux positifs et ne parvenant pas à détecter les nouvelles typologies criminelles complexes. Hawk relève ces défis en s'appuyant sur l'intelligence artificielle avancée et l'apprentissage automatique pour offrir une approche plus intelligente et plus efficace de la conformité.

La plateforme offre une suite complète d'outils qui couvrent l'ensemble du cycle de vie de la LAB. Elle surveille les transactions en temps réel, filtre les clients par rapport aux listes de sanctions et de surveillance mondiales, et effectue des évaluations continues des risques. En combinant les règles traditionnelles avec l'apprentissage automatique, Hawk peut identifier des comportements suspects qui passeraient autrement inaperçus, offrant une vue holistique du risque pour tous les clients et transactions. L'IA explicable (XAI) du système garantit que chaque alerte et décision est transparente et vérifiable, ce qui est crucial pour le contrôle réglementaire.

Comment utiliser Hawk

Hawk est une solution d'entreprise qui s'intègre à l'infrastructure existante d'une institution financière. Le processus implique généralement :

1. Consultation et Cadrage : Les clients potentiels échangent avec l'équipe de Hawk pour discuter de leurs besoins spécifiques en matière de conformité, de leurs systèmes existants et de leurs exigences réglementaires.
2. Intégration : La plateforme de Hawk est intégrée via des API au système bancaire central du client, aux processeurs de paiement et au logiciel de gestion de la relation client (CRM). Cela permet un flux de données transparent et une analyse en temps réel.
3. Configuration : L'institution configure les règles, les modèles et les paramètres de risque de la plateforme pour les aligner sur son appétit pour le risque et ses politiques de conformité uniques.
4. Surveillance et Alertes : Une fois déployé, Hawk surveille en continu toutes les données de transactions et de clients. L'IA génère des alertes de haute fidélité pour les activités suspectes, qui sont priorisées pour enquête.
5. Enquête et Gestion de Cas : Les responsables de la conformité utilisent l'interface intuitive de gestion de cas de Hawk pour enquêter sur les alertes, examiner les profils des clients, analyser les historiques de transactions et documenter leurs conclusions pour les rapports réglementaires, tels que les déclarations d'opérations suspectes (DOS).

Fonctionnalités principales de Hawk

• Surveillance des Transactions par l'IA : Utilise l'apprentissage automatique pour détecter des schémas de criminalité financière complexes et évolutifs, dépassant les limites des règles statiques.
• Filtrage des Clients et Notation du Risque : Automatise les processus de connaissance du client (KYC) et de connaissance de l'entreprise (KYB), en effectuant un filtrage par rapport aux listes de sanctions mondiales et en évaluant dynamiquement les profils de risque des clients.
• IA Explicable (XAI) : Fournit des explications claires et lisibles par l'homme pour chaque alerte et score de risque générés par l'IA, garantissant la transparence et la vérifiabilité pour les régulateurs.
• Analyse Comportementale : Établit des modèles de comportement de base pour chaque client et détecte les écarts significatifs qui peuvent indiquer une activité illicite.
• Réduction des Faux Positifs : Emploie l'apprentissage automatique pour réduire considérablement le nombre de fausses alertes de plus de 70 %, permettant aux équipes de conformité de concentrer leurs efforts sur les menaces réelles.
• Gestion de Cas Intégrée : Offre un outil de flux de travail complet pour enquêter sur les alertes, collaborer avec les membres de l'équipe et générer efficacement des rapports réglementaires.

Cas d'utilisation pour Hawk

Hawk est conçu pour un large éventail d'institutions financières, notamment :

• Banques et Coopératives de Crédit : Pour moderniser leurs systèmes LAB existants, améliorer l'efficacité opérationnelle et renforcer leur capacité à détecter la criminalité financière.
• Entreprises Fintech : Pour construire des programmes LAB robustes, évolutifs et conformes dès le départ, leur permettant d'innover et de croître rapidement tout en gérant les risques.
• Fournisseurs de Services de Paiement (PSP) : Pour surveiller de gros volumes de transactions en temps réel и garantir la conformité avec des réglementations internationales complexes.
• Bourses de Crypto-monnaies et Entreprises d'Actifs Numériques : Pour relever les défis uniques de la LAB dans l'espace crypto, y compris l'analyse de la blockchain et la conformité à la Règle de Voyage (Travel Rule).

Avantages de Hawk

Le principal avantage de Hawk est sa capacité à rendre les programmes de conformité plus efficaces et efficients. En utilisant l'IA, il améliore considérablement les taux de détection de la criminalité financière sophistiquée tout en réduisant la charge opérationnelle des faux positifs. Son architecture modulaire et native du cloud garantit l'évolutivité et la flexibilité, lui permettant de s'adapter aux besoins de toute institution financière. L'accent mis sur l'IA explicable renforce la confiance et garantit que les équipes de conformité et les régulateurs peuvent comprendre et valider les décisions du système.

Tarification et plans

La tarification de Hawk est adaptée aux besoins spécifiques de chaque institution financière. En tant que solution B2B de niveau entreprise, la tarification n'est pas publiée. Elle est déterminée en fonction de facteurs tels que le nombre de transactions traitées, le nombre de clients, les modules spécifiques requis et le niveau de support nécessaire. Les organisations intéressées doivent contacter l'équipe commerciale de Hawk pour obtenir un devis personnalisé et une démonstration détaillée de la plateforme.