Diligent

Diligent est une solution d'IA spécialisée conçue pour révolutionner les opérations de risque et de conformité des institutions financières. Dans un contexte où la vérification de la légitimité des petites et moyennes entreprises est de plus en plus complexe, Diligent fournit aux équipes de lutte contre la fraude et le blanchiment d'argent (LCB-FT) des fintechs et des banques des outils puissants pour automatiser et renforcer la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (CDD). En exploitant les capacités de raisonnement investigateur des grands modèles de langage (LLM), Diligent apporte une échelle et une profondeur sans précédent à l'évaluation des risques, dépassant les processus traditionnels, souvent manuels.

La plateforme est conçue pour relever les défis fondamentaux de la conformité moderne : identifier les fraudes sophistiquées, respecter des exigences réglementaires strictes et maintenir une expérience d'intégration client fluide. Elle examine l'ensemble de l'empreinte numérique d'une entreprise, identifie les liens avec des réseaux illicites et assure une surveillance continue pour détecter les risques à mesure qu'ils évoluent. Contrairement aux systèmes d'IA historiques de type « boîte noire », Diligent offre un processus transparent et auditable, garantissant que chaque décision est étayée par des preuves claires et conforme aux politiques spécifiques de l'institution.

Comment utiliser Diligent

Diligent est conçu pour une intégration transparente et une facilité d'utilisation, permettant aux équipes de conformité d'être opérationnelles en quelques jours, et non en quelques semaines.

1. Intégration : Connectez Diligent à votre infrastructure existante. Il s'intègre en douceur avec vos systèmes KYC/AML actuels et autres fournisseurs via une API flexible. Alternativement, les équipes peuvent utiliser l'interface utilisateur web intuitive et autonome.
2. Soumettre un cas : Saisissez les détails du client professionnel que vous devez investiguer. Cela peut se faire manuellement via l'interface utilisateur ou être automatisé via l'API dans le cadre de votre flux de travail standard d'intégration ou de révision.
3. Enquête automatisée : L'IA de Diligent commence immédiatement son analyse complète. Elle parcourt le web, analyse les médias sociaux et les avis, et croise les points de données pour cartographier les connexions réseau et les risques potentiels.
4. Examiner le rapport généré par l'IA : La plateforme produit un rapport détaillé et facile à comprendre. Ce rapport résume les principales conclusions, signale les activités à haut risque, détaille les connexions réseau suspectes et fournit une piste d'audit complète des informations recueillies.
5. Prendre des décisions éclairées : Vos responsables de la conformité peuvent utiliser ces données enrichies pour prendre des décisions plus rapides et plus précises, qu'il s'agisse d'approuver un nouveau client, d'enquêter sur une alerte ou de mettre à jour une notation de risque.
6. Activer la surveillance continue : Pour une conformité continue, mettez en place une surveillance sur des clients spécifiques. Diligent suivra de manière proactive leurs profils et alertera votre équipe de tout changement significatif, tel qu'une détérioration de la réputation ou de nouveaux liens avec des entités à haut risque.

Fonctionnalités principales de Diligent

• Enquête sur la présence web : L'IA effectue une analyse approfondie de l'empreinte en ligne d'une entreprise, signalant l'implication dans des secteurs à haut risque, identifiant les sentiments négatifs dans les avis clients ou les médias sociaux, et vérifiant la légitimité opérationnelle.
• Analyse de réseau : Elle découvre des connexions non évidentes avec des entités à haut risque, des réseaux de fraude connus ou d'autres activités suspectes en analysant des détails partagés tels que les adresses, les administrateurs ou les informations de contact.
• Surveillance continue des risques : Suivez automatiquement les changements en cours dans les activités, la réputation ou la structure de propriété d'une entreprise pour détecter et atténuer de manière proactive les risques émergents longtemps après l'intégration.
• IA explicable (XAI) : Construit sur des LLM modernes, Diligent fournit un raisonnement clair et lisible par l'homme ainsi qu'une piste d'audit complète pour ses conclusions, garantissant une transparence totale pour les régulateurs et les parties prenantes internes.
• Intégration API transparente : Intégrez facilement les capacités de Diligent dans vos systèmes existants de gestion de cas, d'intégration ou de LCB-FT pour améliorer vos flux de travail actuels sans interruption.
• Flux de travail personnalisables : La plateforme peut être configurée pour suivre les politiques de risque et les procédures de conformité spécifiques de votre institution, garantissant que les tâches automatisées s'alignent parfaitement sur vos normes internes.

Cas d'utilisation pour Diligent

Diligent est polyvalent et peut être appliqué à diverses fonctions de gestion des risques :

• Intégration des PME : Une fintech peut automatiser la diligence raisonnable initiale pour les nouveaux candidats de petites entreprises, réduisant considérablement le temps d'examen manuel et accélérant le processus d'intégration pour les clients légitimes.
• Diligence raisonnable renforcée (EDD) : Pour les clients à haut risque, une banque peut utiliser Diligent pour mener des enquêtes approfondies, découvrant des sociétés écrans, des bénéficiaires effectifs non déclarés ou des liens avec des entités sanctionnées.
• Enquête sur les alertes LCB-FT : Lorsqu'un système de surveillance des transactions signale une activité suspecte, un analyste LCB-FT peut utiliser Diligent pour enrichir l'alerte avec des données contextuelles sur l'entreprise concernée, permettant une résolution plus rapide et plus précise des faux positifs.
• Examen et remédiation de portefeuille : Les institutions financières peuvent utiliser Diligent pour effectuer des examens périodiques ou déclenchés par des événements de l'ensemble de leur portefeuille de clients professionnels, garantissant une conformité continue et identifiant toute détérioration des profils de risque.

Avantages de Diligent

En adoptant Diligent, les institutions financières peuvent atteindre une nouvelle ère d'efficacité et d'efficience dans leurs opérations de conformité.

• Réduire le temps et les coûts : Automatisez les tâches d'enquête de niveau 1 chronophages, libérant vos analystes experts pour qu'ils se concentrent sur des cas complexes et de haut niveau.
• Renforcer l'évaluation des risques : Tirez parti de l'IA pour découvrir des risques cachés et des schémas de fraude complexes qui sont souvent manqués par les vérifications manuelles.
• Réduire la friction client : Accélérez le processus d'intégration et de vérification, ce qui se traduit par une meilleure expérience client et des taux d'abandon plus faibles.
• Assurer la conformité réglementaire : Utilisez un système entièrement auditable, transparent et conçu pour répondre aux attentes des régulateurs modernes.

Tarification et plans

Diligent fonctionne sur un modèle de tarification d'entreprise. Les détails de tarification spécifiques sont adaptés aux besoins et à l'échelle de chaque institution financière. Pour obtenir un devis personnalisé et voir la plateforme en action, les parties intéressées sont encouragées à planifier une démonstration via le site web officiel.