Complif

Complif est une plateforme complète de technologie réglementaire (RegTech) pilotée par l'IA, conçue pour centraliser et automatiser l'ensemble du cycle de vie de la conformité pour les entités financières. Elle fournit une solution sans friction pour gérer les exigences réglementaires complexes, de l'intégration initiale du client à la surveillance continue et à la mise à jour des données. La plateforme est conçue pour aider les banques, les fintechs, les gestionnaires d'actifs et autres institutions financières à étendre leurs opérations à l'échelle mondiale tout en maintenant une stricte adhésion aux réglementations locales et internationales comme celles du FinCEN et du GAFI.

En tirant parti de l'intelligence artificielle et de l'automatisation, Complif réduit considérablement la charge de travail manuelle des équipes de conformité, minimise les erreurs humaines et améliore l'expérience client globale. Elle propose une approche modulaire basée sur l'utilisation, permettant aux entreprises de sélectionner les services spécifiques dont elles ont besoin, y compris l'intégration numérique, l'évaluation des risques et la surveillance continue.

Comment utiliser Complif

Le démarrage avec Complif implique un processus simplifié adapté aux besoins de votre organisation :

1. Planifier une démo : Contactez l'équipe de Complif pour planifier une démonstration personnalisée. Cela vous permet de discuter de vos défis de conformité spécifiques et de voir comment la plateforme peut y répondre.
2. Intégration : Intégrez Complif à vos systèmes et flux de travail existants. La plateforme est conçue pour une intégration transparente, souvent via des API, avec vos systèmes bancaires centraux ou de gestion de la clientèle.
3. Configuration : Personnalisez le moteur de règles de la plateforme pour qu'il corresponde à l'appétit pour le risque et aux politiques de conformité de votre organisation. Cela inclut la mise en place de critères personnalisés pour l'acceptation des clients, la notation des risques et les alertes de surveillance des transactions.
4. Déployer les modules : Mettez en œuvre les modules requis. Utilisez le module 'Onboarding' pour un processus d'ouverture de compte 100% numérique, le module 'Monitoring' pour une analyse en temps réel, et le module 'Updating' pour maintenir les dossiers clients à jour.
5. Automatiser et Gérer : Laissez la plateforme automatiser les tâches de routine. Votre équipe de conformité peut alors se concentrer sur la gestion des exceptions, l'enquête sur les alertes à haut risque et la prise de décisions stratégiques basées sur les informations fournies par Complif.

Fonctionnalités principales de Complif

• Intégration numérique (KYC/KYB) : Ouverture de compte entièrement automatisée et numérique pour les particuliers (Know Your Customer) et les entreprises (Know Your Business), y compris le soutien à la copropriété.
• Vérification d'identité : Vérifications d'identité automatisées grâce à l'intégration avec des bases de données publiques et gouvernementales (par exemple, RENAPER, AFIP), combinées à une vérification biométrique comme des photos et des vidéos.
• Surveillance des transactions : Un moteur de règles puissant qui surveille les transactions des clients en temps réel pour détecter les schémas suspects et les activités illicites potentielles.
• Gestion et notation des risques : Une matrice de risque dynamique qui évalue et note les clients en fonction de variables personnalisables, permettant une approche de la conformité basée sur les risques.
• Filtrage de listes : Filtrage automatique des clients par rapport aux listes de sanctions mondiales, aux listes de Personnes Politiquement Exposées (PPE) et à d'autres listes de surveillance réglementaires (par exemple, OFAC, GAFI).
• Recherche de médias défavorables : Analyse en continu les nouvelles négatives et les médias défavorables liés aux clients pour fournir un profil de risque complet.
• Gestion automatisée des dossiers : Gère l'ensemble du cycle de vie des dossiers clients, y compris les mises à jour automatiques, les alertes d'expiration de documents et la tenue de registres numériques à l'aide de la technologie OCR.
• Évolutivité internationale : Conçue pour s'adapter aux exigences de conformité de différents pays, soutenant l'expansion mondiale pour les clients dans des régions comme l'Amérique latine et les États-Unis.

Cas d'utilisation pour Complif

Complif est idéal pour divers acteurs du secteur financier :

• Entreprises Fintech : Pour accroître rapidement l'acquisition d'utilisateurs avec un processus d'intégration numérique rapide, sécurisé et conforme.
• Gestionnaires d'actifs et sociétés d'investissement : Pour améliorer l'expérience client avec un processus d'ouverture de compte sans friction tout en garantissant une conformité totale avec les réglementations LAB.
• Banques et coopératives de crédit : Pour moderniser leurs systèmes de conformité existants, automatiser la surveillance des transactions, réduire les faux positifs et renforcer leur cadre global de LAB.
• Équipes de conformité : Pour centraliser toutes les activités de conformité sur une seule plateforme, améliorant l'efficacité, la précision des rapports et la collaboration entre les départements.

Avantages de Complif

Complif offre des avantages significatifs par rapport aux méthodes de conformité traditionnelles :

• Efficacité : Automatise jusqu'à 90 % des tâches de conformité manuelles, permettant aux équipes de se concentrer sur un travail stratégique à forte valeur ajoutée.
• Précision : L'analyse alimentée par l'IA et les intégrations directes de bases de données réduisent le risque d'erreur humaine et diminuent le taux de faux positifs.
• Évolutivité : L'architecture flexible de la plateforme soutient la croissance de l'entreprise et l'expansion transparente vers de nouveaux marchés internationaux.
• Centralisation : Fournit une plateforme unique et unifiée pour toutes les données et processus liés à la conformité, créant une source unique de vérité.
• Expérience client améliorée : Offre un parcours d'intégration numérique fluide et rapide, ce qui est un différenciateur clé sur le marché financier concurrentiel.
• Rentabilité : Réduit les coûts opérationnels associés au travail de conformité manuel et les amendes potentielles pour non-conformité.

Tarification et plans

Complif fonctionne sur un modèle de tarification flexible et basé sur l'utilisation. Les clients paient pour les modules spécifiques et le volume d'utilisation dont ils ont besoin, comme le nombre d'intégrations, de comptes surveillés ou de dossiers mis à jour. Cette approche 'Pay-as-you-go' en fait une solution évolutive pour les startups comme pour les grandes entreprises. Pour des informations détaillées sur la tarification et un devis personnalisé, il est nécessaire de contacter leur équipe de vente et de planifier une démo.