Tài chính Tốt nhất trong lĩnh vực 6 cái Công nghệ Quy định Công cụ AI

Một đội ngũ tuân thủ tại một ngân hàng lớn sử dụng nền tảng RegTech do AI cung cấp để giám sát hàng triệu giao dịch hàng ngày nhằm tìm kiếm dấu hiệu rửa tiền. Hệ thống phân tích các mẫu giao dịch, số tiền và dữ liệu đối tác trong thời gian thực. Không giống như các hệ thống dựa trên quy tắc truyền thống tạo ra nhiều cảnh báo sai, mô hình AI hiểu được ngữ cảnh và hành vi, giảm đáng kể các cảnh báo cần xem xét thủ công. Điều này cho phép đội ngũ tập trung vào các trường hợp có rủi ro thực sự cao, cải thiện tỷ lệ phát hiện và hiệu quả hoạt động đồng thời đảm bảo tuân thủ các quy định AML.

Một công ty fintech sử dụng giải pháp RegTech để tự động hóa quy trình Nhận biết Khách hàng (KYC) cho người dùng mới. Khi khách hàng đăng ký, họ tải lên ảnh giấy tờ tùy thân và ảnh tự chụp. Công cụ AI thực hiện xác minh tài liệu, kiểm tra tính xác thực và sử dụng nhận dạng khuôn mặt để khớp ảnh tự chụp với ảnh trên giấy tờ. Nó đồng thời sàng lọc tên của người nộp đơn so với các danh sách trừng phạt toàn cầu và những người có ảnh hưởng chính trị (PEP). Toàn bộ quá trình này được hoàn thành trong vòng chưa đầy hai phút, giảm đáng kể công việc thủ công và mang lại trải nghiệm tiếp nhận liền mạch cho khách hàng.

Đội ngũ pháp lý của một tập đoàn toàn cầu sử dụng nền tảng RegTech để đi trước các thay đổi về quy định. Công cụ này liên tục quét hàng nghìn nguồn, bao gồm các trang web của chính phủ và các cơ quan quản lý, trên nhiều khu vực pháp lý. Sử dụng Xử lý Ngôn ngữ Tự nhiên (NLP), nó xác định các cập nhật liên quan, tóm tắt chúng và đánh giá tác động tiềm tàng của chúng đối với hoạt động của công ty. Sau đó, nó tự động giao nhiệm vụ cho các bên liên quan để thực hiện, tạo ra một dấu vết có thể kiểm toán. Cách tiếp cận chủ động này thay thế quy trình thủ công tốn thời gian và giảm thiểu rủi ro không tuân thủ do bỏ sót các cập nhật.

Một công ty bảo hiểm được yêu cầu nộp các báo cáo hàng quý phức tạp cho các cơ quan tài chính. Một công cụ RegTech tự động hóa toàn bộ quy trình này. Nó tích hợp với các hệ thống nội bộ khác nhau (như tài chính, bán hàng và quản lý rủi ro) để lấy dữ liệu cần thiết. Sau đó, AI cấu trúc, xác thực và điền dữ liệu vào các mẫu báo cáo được yêu cầu, chẳng hạn như Solvency II. Việc tự động hóa này làm giảm nguy cơ lỗi của con người do nhập dữ liệu thủ công, đảm bảo tính nhất quán và giảm thời gian tạo báo cáo từ vài tuần xuống chỉ còn vài giờ, giải phóng đội ngũ tài chính để thực hiện các nhiệm vụ phân tích nhiều hơn.

Một ngân hàng đầu tư triển khai công cụ RegTech để giám sát các hoạt động giao tiếp của nhân viên, bao gồm email, tin nhắn trò chuyện và cuộc gọi thoại, nhằm ngăn chặn lạm dụng thị trường và vi phạm chính sách. AI sử dụng NLP để hiểu ngữ cảnh và cảm xúc của các cuộc trò chuyện, gắn cờ ngôn ngữ có khả năng gây vấn đề liên quan đến giao dịch nội gián hoặc thông đồng. Điều này hiệu quả hơn so với việc khớp từ khóa đơn giản, vì nó có thể xác định các thông điệp tinh vi hoặc được mã hóa. Hệ thống cung cấp cho các nhân viên tuân thủ một danh sách cảnh báo được ưu tiên, cho phép điều tra và lập hồ sơ hiệu quả cho các cuộc kiểm toán của cơ quan quản lý.

Một doanh nghiệp lớn sử dụng nền tảng RegTech để tự động hóa việc thẩm định các nhà cung cấp và đối tác của mình. Công cụ này liên tục giám sát các bên thứ ba bằng cách tổng hợp dữ liệu từ nhiều nguồn khác nhau, bao gồm các hãng tin, danh sách trừng phạt và hồ sơ tài chính. Nó đánh giá các rủi ro liên quan đến bảo mật dữ liệu, sự ổn định tài chính và tuân thủ quy định, cung cấp điểm số rủi ro theo thời gian thực cho mỗi nhà cung cấp. Khi hồ sơ rủi ro của một nhà cung cấp thay đổi (ví dụ: họ xuất hiện trong tin tức tiêu cực), hệ thống sẽ gửi cảnh báo ngay lập tức đến đội ngũ quản lý rủi ro, cho phép hành động nhanh chóng để giảm thiểu thiệt hại tiềm tàng cho chuỗi cung ứng hoặc danh tiếng.