Complif

Complif là một nền tảng Công nghệ pháp lý (RegTech) toàn diện, dựa trên AI, được thiết kế để tập trung và tự động hóa toàn bộ vòng đời tuân thủ cho các tổ chức tài chính. Nó cung cấp một giải pháp không ma sát để quản lý các yêu cầu pháp lý phức tạp, từ việc giới thiệu khách hàng ban đầu đến giám sát liên tục và cập nhật dữ liệu. Nền tảng này được thiết kế để giúp các ngân hàng, công ty fintech, nhà quản lý tài sản và các tổ chức tài chính khác mở rộng hoạt động trên toàn cầu trong khi vẫn tuân thủ nghiêm ngặt các quy định của địa phương và quốc tế như của FinCEN và FATF.

Bằng cách tận dụng trí tuệ nhân tạo và tự động hóa, Complif giảm đáng kể khối lượng công việc thủ công cho các nhóm tuân thủ, giảm thiểu sai sót của con người và nâng cao trải nghiệm tổng thể của khách hàng. Nó cung cấp một phương pháp tiếp cận theo mô-đun, dựa trên mức sử dụng, cho phép các doanh nghiệp lựa chọn các dịch vụ cụ thể mà họ cần, bao gồm giới thiệu kỹ thuật số, đánh giá rủi ro và giám sát liên tục.

Cách sử dụng Complif

Bắt đầu với Complif bao gồm một quy trình hợp lý được thiết kế riêng cho nhu cầu của tổ chức bạn:

1. Lên lịch Demo: Liên hệ với nhóm Complif để lên lịch một buổi trình diễn được cá nhân hóa. Điều này cho phép bạn thảo luận về những thách thức tuân thủ cụ thể của mình và xem nền tảng có thể giải quyết chúng như thế nào.
2. Tích hợp: Tích hợp Complif vào các hệ thống và quy trình làm việc hiện có của bạn. Nền tảng được thiết kế để tích hợp liền mạch, thường thông qua API, với các hệ thống ngân hàng lõi hoặc quản lý khách hàng của bạn.
3. Cấu hình: Tùy chỉnh công cụ quy tắc của nền tảng để phù hợp với khẩu vị rủi ro và chính sách tuân thủ của tổ chức bạn. Điều này bao gồm việc thiết lập các tiêu chí tùy chỉnh để chấp nhận khách hàng, chấm điểm rủi ro và cảnh báo giám sát giao dịch.
4. Triển khai các mô-đun: Triển khai các mô-đun cần thiết. Sử dụng mô-đun 'Onboarding' cho quy trình mở tài khoản kỹ thuật số 100%, mô-đun 'Monitoring' để phân tích thời gian thực và mô-đun 'Updating' để giữ cho hồ sơ khách hàng luôn được cập nhật.
5. Tự động hóa & Quản lý: Để nền tảng tự động hóa các tác vụ thông thường. Nhóm tuân thủ của bạn sau đó có thể tập trung vào việc quản lý các trường hợp ngoại lệ, điều tra các cảnh báo rủi ro cao và đưa ra các quyết định chiến lược dựa trên những hiểu biết do Complif cung cấp.

Tính năng chính của Complif

• Giới thiệu kỹ thuật số (KYC/KYB): Quy trình mở tài khoản hoàn toàn tự động và kỹ thuật số cho cả cá nhân (Nhận biết khách hàng của bạn) và doanh nghiệp (Nhận biết doanh nghiệp của bạn), bao gồm hỗ trợ đồng sở hữu.
• Xác minh danh tính: Kiểm tra danh tính tự động thông qua tích hợp với các cơ sở dữ liệu công cộng và chính phủ (ví dụ: RENAPER, AFIP), kết hợp với xác minh sinh trắc học như ảnh và video.
• Giám sát giao dịch: Một công cụ quy tắc mạnh mẽ giám sát các giao dịch của khách hàng trong thời gian thực để phát hiện các mẫu đáng ngờ và các hoạt động bất hợp pháp tiềm tàng.
• Quản lý & Chấm điểm rủi ro: Một ma trận rủi ro động đánh giá và chấm điểm khách hàng dựa trên các biến số có thể tùy chỉnh, cho phép một cách tiếp cận tuân thủ dựa trên rủi ro.
• Sàng lọc danh sách: Tự động sàng lọc khách hàng dựa trên các danh sách trừng phạt toàn cầu, danh sách Người có ảnh hưởng chính trị (PEP) và các danh sách theo dõi quy định khác (ví dụ: OFAC, FATF).
• Tìm kiếm phương tiện truyền thông bất lợi: Liên tục quét các tin tức tiêu cực và phương tiện truyền thông bất lợi liên quan đến khách hàng để cung cấp một hồ sơ rủi ro toàn diện.
• Quản lý hồ sơ tự động: Quản lý toàn bộ vòng đời của hồ sơ khách hàng, bao gồm cập nhật tự động, cảnh báo hết hạn tài liệu và lưu trữ hồ sơ kỹ thuật số bằng công nghệ OCR.
• Khả năng mở rộng quốc tế: Được thiết kế để thích ứng với các yêu cầu tuân thủ của các quốc gia khác nhau, hỗ trợ mở rộng toàn cầu cho khách hàng ở các khu vực như Châu Mỹ Latinh và Hoa Kỳ.

Các trường hợp sử dụng Complif

Complif lý tưởng cho nhiều người chơi trong lĩnh vực tài chính:

• Công ty Fintech: Để nhanh chóng mở rộng quy mô thu hút người dùng với quy trình giới thiệu kỹ thuật số nhanh chóng, an toàn và tuân thủ.
• Nhà quản lý tài sản & Công ty đầu tư: Để nâng cao trải nghiệm của khách hàng với quy trình mở tài khoản không ma sát đồng thời đảm bảo tuân thủ đầy đủ các quy định AML.
• Ngân hàng và Hợp tác xã tín dụng: Để hiện đại hóa các hệ thống tuân thủ cũ, tự động hóa giám sát giao dịch, giảm các trường hợp dương tính giả và củng cố khuôn khổ AML tổng thể của họ.
• Các nhóm tuân thủ: Để tập trung tất cả các hoạt động tuân thủ trên một nền tảng duy nhất, cải thiện hiệu quả, độ chính xác của báo cáo và sự hợp tác giữa các bộ phận.

Ưu điểm của Complif

Complif mang lại những lợi thế đáng kể so với các phương pháp tuân thủ truyền thống:

• Hiệu quả: Tự động hóa tới 90% các tác vụ tuân thủ thủ công, cho phép các nhóm tập trung vào công việc chiến lược có giá trị cao.
• Độ chính xác: Phân tích dựa trên AI và tích hợp cơ sở dữ liệu trực tiếp giúp giảm nguy cơ sai sót của con người và giảm tỷ lệ dương tính giả.
• Khả năng mở rộng: Kiến trúc linh hoạt của nền tảng hỗ trợ tăng trưởng kinh doanh và mở rộng sang các thị trường quốc tế mới một cách liền mạch.
• Tập trung hóa: Cung cấp một nền tảng duy nhất, thống nhất cho tất cả dữ liệu và quy trình liên quan đến tuân thủ, tạo ra một nguồn sự thật duy nhất.
• Trải nghiệm khách hàng nâng cao: Cung cấp một hành trình giới thiệu kỹ thuật số mượt mà và nhanh chóng, đây là một yếu tố khác biệt quan trọng trên thị trường tài chính cạnh tranh.
• Hiệu quả về chi phí: Giảm chi phí hoạt động liên quan đến công việc tuân thủ thủ công và các khoản phạt tiềm ẩn do không tuân thủ.

Giá cả và gói dịch vụ

Complif hoạt động theo mô hình định giá linh hoạt, dựa trên mức sử dụng. Khách hàng trả tiền cho các mô-đun cụ thể và khối lượng sử dụng mà họ yêu cầu, chẳng hạn như số lượng giới thiệu, tài khoản được giám sát hoặc hồ sơ được cập nhật. Cách tiếp cận 'Trả tiền theo mức sử dụng' này làm cho nó trở thành một giải pháp có thể mở rộng cho cả các công ty khởi nghiệp và doanh nghiệp lớn. Để biết thông tin chi tiết về giá cả và báo giá tùy chỉnh, cần liên hệ với nhóm bán hàng của họ và lên lịch một buổi demo.