flagright

Flagright cung cấp một nền tảng toàn diện, dựa trên AI, được thiết kế để giúp các tổ chức tài chính, công ty fintech và ngân hàng quản lý các nghĩa vụ Chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF). Nó cung cấp một giải pháp hợp nhất, tích hợp giám sát giao dịch, đánh giá rủi ro khách hàng, sàng lọc lệnh trừng phạt và quản lý hồ sơ vào một giao diện duy nhất, dễ sử dụng. Bằng cách tận dụng trí tuệ nhân tạo và học máy tiên tiến, Flagright nhằm mục đích làm cho các quy trình tuân thủ trở nên hiệu quả, chính xác và có khả năng mở rộng hơn, giảm đáng kể khối lượng công việc thủ công cho các nhóm tuân thủ và giảm tỷ lệ cảnh báo sai.

Nền tảng này được xây dựng với phương pháp tiếp cận API-first, đảm bảo tích hợp liền mạch với các hệ thống lõi ngân hàng, cổng thanh toán và các hệ thống tài chính khác hiện có. Công cụ quy tắc không cần mã lệnh là một điểm khác biệt chính, cho phép các cán bộ tuân thủ tạo, kiểm tra và triển khai các quy tắc giám sát phức tạp mà không cần viết một dòng mã nào. Sự linh hoạt này cho phép các tổ chức nhanh chóng thích ứng với các yêu cầu quy định mới và các loại hình tội phạm tài chính mới nổi.

Cách sử dụng flagright

Sử dụng Flagright bao gồm một quy trình đa bước, đơn giản được thiết kế để triển khai nhanh chóng và hiệu quả hoạt động:

1. Tích hợp: Kết nối cơ sở hạ tầng tài chính hiện có của bạn với Flagright bằng API hợp nhất, được tài liệu hóa đầy đủ. Điều này cho phép nền tảng nhận dữ liệu thời gian thực về giao dịch, khách hàng và sự kiện.
2. Cấu hình: Sử dụng trình tạo quy tắc không cần mã lệnh để cấu hình các quy tắc giám sát giao dịch của bạn. Bạn có thể sử dụng các mẫu có sẵn hoặc tạo các quy tắc tùy chỉnh dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro và logic kinh doanh cụ thể của mình. Thiết lập các tham số để chấm điểm rủi ro khách hàng và sàng lọc lệnh trừng phạt.
3. Giám sát thời gian thực: Sau khi được cấu hình, công cụ AI của Flagright bắt đầu giám sát tất cả các giao dịch trong thời gian thực. Nó phân tích hành vi, đối chiếu dữ liệu với danh sách trừng phạt và gắn cờ bất kỳ hoạt động nào sai lệch so với các mẫu thông thường hoặc vi phạm các quy tắc đã thiết lập.
4. Điều tra và Quản lý Hồ sơ: Các cảnh báo đáng ngờ được tự động chuyển đến bảng điều khiển quản lý hồ sơ tập trung. Các nhà phân tích tuân thủ có thể sử dụng công cụ 'AI Forensics' để điều tra các cảnh báo, cung cấp cái nhìn 360 độ về khách hàng, dữ liệu lịch sử và bằng chứng theo ngữ cảnh để đẩy nhanh quá trình ra quyết định.
5. Báo cáo và Giải quyết: Sau khi điều tra, các nhà phân tích có thể giải quyết các trường hợp và, nếu cần, sử dụng các công cụ của nền tảng để tự động tạo và chuẩn bị Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ (SAR) để nộp cho các cơ quan quản lý.

Tính năng chính của flagright

• Giám sát Giao dịch bằng AI: Phân tích thời gian thực các giao dịch tài chính để phát hiện và ngăn chặn rửa tiền, gian lận và các tội phạm tài chính khác với độ chính xác cao.
• Công cụ Quy tắc Không cần mã lệnh: Một giao diện trực quan, cho phép người dùng không chuyên về kỹ thuật xây dựng, kiểm tra và quản lý các quy tắc và kịch bản giám sát phức tạp.
• Chấm điểm Rủi ro Khách hàng: Đánh giá và chấm điểm động các mức độ rủi ro của khách hàng dựa trên hồ sơ, lịch sử giao dịch và hành vi của họ, cho phép thẩm định liên tục.
• Sàng lọc Lệnh trừng phạt và PEP: Tự động sàng lọc khách hàng và giao dịch đối chiếu với hàng nghìn danh sách trừng phạt, danh sách theo dõi và danh sách Người có ảnh hưởng chính trị (PEP) toàn cầu.
• Quản lý Hồ sơ Hợp nhất: Một trung tâm tập trung để quản lý cảnh báo, tiến hành điều tra, hợp tác với các thành viên trong nhóm và duy trì một dấu vết kiểm toán hoàn chỉnh để xem xét theo quy định.
• AI Forensics: Một công cụ điều tra tiên tiến sử dụng AI để tự động thu thập dữ liệu liên quan, tóm tắt các thông tin chi tiết chính và trực quan hóa các kết nối, giảm thời gian điều tra lên đến 80%.
• Nộp SAR tự động: Hợp lý hóa quy trình tạo và nộp Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ, đảm bảo tuân thủ các yêu cầu báo cáo theo quy định.

Các trường hợp sử dụng flagright

Flagright lý tưởng cho nhiều tổ chức trong lĩnh vực tài chính:

• Fintech và Neobank: Cho phép các công ty phát triển nhanh chóng thiết lập một chương trình tuân thủ AML mạnh mẽ và có thể mở rộng từ đầu, đảm bảo họ có thể đổi mới trong khi vẫn đáp ứng các tiêu chuẩn quy định.
• Ngân hàng truyền thống và Hợp tác xã tín dụng: Giúp các tổ chức truyền thống hiện đại hóa cơ sở hạ tầng tuân thủ, cải thiện hiệu quả hoạt động, giảm cảnh báo sai và giảm chi phí tuân thủ.
• Sàn giao dịch tiền điện tử: Cung cấp các công cụ chuyên biệt để giám sát các giao dịch blockchain và giải quyết các thách thức AML độc đáo của không gian tài sản kỹ thuật số.
• Nhà cung cấp Dịch vụ Thanh toán (PSP): Cung cấp khả năng sàng lọc và giám sát thời gian thực để bảo vệ các luồng thanh toán và ngăn chặn nền tảng của họ bị sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp.

Ưu điểm của flagright

Flagright cung cấp một số lợi thế chính so với các giải pháp tuân thủ truyền thống:

• Hiệu quả: Tự động hóa các tác vụ lặp đi lặp lại và đẩy nhanh quá trình điều tra, giải phóng các nhóm tuân thủ để tập trung vào các vấn đề rủi ro cao.
• Chính xác: Công cụ do AI điều khiển giúp giảm đáng kể các cảnh báo sai, cải thiện năng suất của các nhà phân tích tuân thủ.
• Khả năng mở rộng: Kiến trúc dựa trên đám mây được thiết kế để xử lý khối lượng giao dịch ngày càng tăng mà không ảnh hưởng đến hiệu suất.
• Linh hoạt: Công cụ quy tắc không cần mã lệnh cho phép thích ứng nhanh chóng với các mối đe dọa mới và thay đổi quy định.
• Hợp nhất: Một nền tảng duy nhất, hợp nhất loại bỏ nhu cầu quản lý nhiều hệ thống riêng lẻ, giảm độ phức tạp và chi phí.

Giá cả và gói dịch vụ

Flagright hoạt động theo mô hình định giá tùy chỉnh phù hợp với nhu cầu cụ thể của từng khách hàng. Các yếu tố định giá thường bao gồm khối lượng giao dịch, số lượng khách hàng đang hoạt động và các mô-đun cụ thể được yêu cầu (ví dụ: Giám sát Giao dịch, Sàng lọc Lệnh trừng phạt). Không có các bậc giá công khai được liệt kê trên trang web. Các bên quan tâm được khuyến khích liên hệ với đội ngũ bán hàng của Flagright để lên lịch trình diễn và nhận báo giá cá nhân hóa phù hợp với yêu cầu kinh doanh của họ.