Hawk

Hawk.ai cung cấp một nền tảng giám sát tinh vi, do AI điều khiển, được thiết kế để giúp các tổ chức tài chính chống lại tội phạm tài chính một cách hiệu quả. Các hệ thống dựa trên quy tắc truyền thống để Chống rửa tiền (AML) thường không hiệu quả, tạo ra một lượng lớn các cảnh báo sai (false positives) và không phát hiện được các loại hình tội phạm mới, phức tạp. Hawk giải quyết những thách thức này bằng cách tận dụng trí tuệ nhân tạo tiên tiến và học máy để cung cấp một phương pháp tiếp cận tuân thủ thông minh và hiệu quả hơn.

Nền tảng này cung cấp một bộ công cụ toàn diện bao gồm toàn bộ vòng đời AML. Nó giám sát các giao dịch trong thời gian thực, sàng lọc khách hàng dựa trên các danh sách trừng phạt và theo dõi toàn cầu, và thực hiện các đánh giá rủi ro liên tục. Bằng cách kết hợp các quy tắc truyền thống với học máy, Hawk có thể xác định hành vi đáng ngờ mà nếu không sẽ bị bỏ qua, cung cấp một cái nhìn toàn diện về rủi ro trên tất cả các khách hàng và giao dịch. Trí tuệ nhân tạo có thể giải thích (XAI) của hệ thống đảm bảo rằng mọi cảnh báo và quyết định đều minh bạch và có thể kiểm toán, điều này rất quan trọng đối với sự giám sát của cơ quan quản lý.

Cách sử dụng Hawk

Hawk là một giải pháp cấp doanh nghiệp tích hợp với cơ sở hạ tầng hiện có của một tổ chức tài chính. Quá trình này thường bao gồm:

1. Tư vấn và Xác định phạm vi: Khách hàng tiềm năng làm việc với đội ngũ Hawk để thảo luận về nhu cầu tuân thủ cụ thể, hệ thống hiện có và các yêu cầu quy định của họ.
2. Tích hợp: Nền tảng của Hawk được tích hợp thông qua API với hệ thống ngân hàng lõi, bộ xử lý thanh toán và phần mềm quản lý quan hệ khách hàng (CRM) của khách hàng. Điều này cho phép luồng dữ liệu liền mạch và phân tích thời gian thực.
3. Cấu hình: Tổ chức cấu hình các quy tắc, mô hình và thông số rủi ro của nền tảng để phù hợp với khẩu vị rủi ro và chính sách tuân thủ độc đáo của mình.
4. Giám sát và Cảnh báo: Sau khi triển khai, Hawk liên tục giám sát tất cả dữ liệu giao dịch và khách hàng. AI tạo ra các cảnh báo có độ trung thực cao cho các hoạt động đáng ngờ, được ưu tiên để điều tra.
5. Điều tra và Quản lý Vụ việc: Các nhân viên tuân thủ sử dụng giao diện quản lý vụ việc trực quan của Hawk để điều tra các cảnh báo, xem xét hồ sơ khách hàng, phân tích lịch sử giao dịch và ghi lại các phát hiện của họ cho các báo cáo quy định, chẳng hạn như Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ (SARs).

Tính năng chính của Hawk

• Giám sát Giao dịch bằng AI: Sử dụng học máy để phát hiện các mẫu tội phạm tài chính phức tạp và đang phát triển, vượt qua những hạn chế của các quy tắc tĩnh.
• Sàng lọc Khách hàng và Chấm điểm Rủi ro: Tự động hóa các quy trình Nhận biết Khách hàng (KYC) và Nhận biết Doanh nghiệp (KYB), sàng lọc dựa trên các danh sách trừng phạt toàn cầu và đánh giá động các hồ sơ rủi ro của khách hàng.
• Trí tuệ nhân tạo có thể giải thích (XAI): Cung cấp các giải thích rõ ràng, dễ hiểu cho mọi cảnh báo và điểm rủi ro do AI tạo ra, đảm bảo tính minh bạch và khả năng kiểm toán cho các cơ quan quản lý.
• Phân tích Hành vi: Thiết lập các mẫu hành vi cơ bản cho mỗi khách hàng và phát hiện các sai lệch đáng kể có thể chỉ ra hoạt động bất hợp pháp.
• Giảm Cảnh báo Sai: Sử dụng học máy để giảm đáng kể số lượng cảnh báo sai hơn 70%, cho phép các nhóm tuân thủ tập trung nỗ lực vào các mối đe dọa thực sự.
• Quản lý Vụ việc Tích hợp: Cung cấp một công cụ quy trình làm việc toàn diện để điều tra các cảnh báo, hợp tác với các thành viên trong nhóm và tạo báo cáo quy định một cách hiệu quả.

Các trường hợp sử dụng Hawk

Hawk được thiết kế cho một loạt các tổ chức tài chính, bao gồm:

• Ngân hàng và Hợp tác xã Tín dụng: Để hiện đại hóa các hệ thống AML cũ, cải thiện hiệu quả hoạt động và tăng cường khả năng phát hiện tội phạm tài chính.
• Công ty Fintech: Để xây dựng các chương trình AML mạnh mẽ, có thể mở rộng và tuân thủ ngay từ đầu, cho phép họ đổi mới và phát triển nhanh chóng trong khi quản lý rủi ro.
• Nhà cung cấp Dịch vụ Thanh toán (PSP): Để giám sát khối lượng lớn giao dịch trong thời gian thực và đảm bảo tuân thủ các quy định quốc tế phức tạp.
• Sàn giao dịch Tiền điện tử và các Công ty Tài sản Kỹ thuật số: Để giải quyết các thách thức AML độc đáo của không gian tiền điện tử, bao gồm phân tích blockchain và tuân thủ Quy tắc Du lịch (Travel Rule).

Ưu điểm của Hawk

Ưu điểm chính của Hawk là khả năng làm cho các chương trình tuân thủ trở nên hiệu quả và hiệu quả hơn. Bằng cách sử dụng AI, nó cải thiện đáng kể tỷ lệ phát hiện tội phạm tài chính tinh vi đồng thời giảm gánh nặng hoạt động từ các cảnh báo sai. Kiến trúc mô-đun, dựa trên đám mây của nó đảm bảo khả năng mở rộng và linh hoạt, cho phép nó thích ứng với nhu cầu của bất kỳ tổ chức tài chính nào. Việc nhấn mạnh vào AI có thể giải thích tạo dựng niềm tin và đảm bảo rằng các nhóm tuân thủ và các cơ quan quản lý có thể hiểu và xác thực các quyết định của hệ thống.

Giá cả và gói dịch vụ

Giá của Hawk được tùy chỉnh theo nhu cầu cụ thể của từng tổ chức tài chính. Là một giải pháp B2B cấp doanh nghiệp, giá cả không được công khai. Nó được xác định dựa trên các yếu tố như số lượng giao dịch được xử lý, số lượng khách hàng, các mô-đun cụ thể được yêu cầu và mức độ hỗ trợ cần thiết. Các tổ chức quan tâm nên liên hệ với đội ngũ bán hàng của Hawk để nhận báo giá tùy chỉnh và bản giới thiệu chi tiết về nền tảng.