Sphinx

Sphinx là một nền tảng công nghệ quản lý (RegTech) tiên tiến, tận dụng các tác nhân AI mạnh mẽ để cách mạng hóa việc tuân thủ và quản lý rủi ro. Được thiết kế cho các ngân hàng, công ty bảo hiểm, sàn giao dịch tiền điện tử, nhà cung cấp dịch vụ tuân thủ và các công ty khởi nghiệp fintech, Sphinx giải quyết các thách thức quan trọng của việc tuân thủ Biết khách hàng của bạn (KYC), Biết doanh nghiệp của bạn (KYB) và Chống rửa tiền (AML). Bằng cách tự động hóa các quy trình sàng lọc và xác minh phức tạp, Sphinx giúp các tổ chức đưa ra quyết định giới thiệu khách hàng được nghiên cứu sâu sắc, dựa trên dữ liệu với bằng chứng có thể giải thích được, giảm đáng kể công sức thủ công và giảm thiểu rủi ro tội phạm tài chính.

Cách sử dụng Sphinx

Sử dụng Sphinx là một quy trình được tinh giản, được thiết kế để đạt hiệu quả tối đa và tích hợp vào các quy trình làm việc hiện có:

1. Tích hợp: Tích hợp liền mạch Sphinx vào các hệ thống hiện tại của bạn bằng API mạnh mẽ của nó, hoặc sử dụng bảng điều khiển dựa trên web trực quan, thân thiện với người dùng để truy cập trực tiếp.
2. Giới thiệu & Sàng lọc: Gửi dữ liệu khách hàng hoặc doanh nghiệp mới (chẳng hạn như tên của một cá nhân hoặc chi tiết đăng ký của một công ty) để bắt đầu quy trình sàng lọc.
3. Phân tích do AI cung cấp: Các tác nhân AI của Sphinx ngay lập tức thực hiện một phân tích toàn diện, quét hàng ngàn nguồn dữ liệu toàn cầu trong thời gian thực. Điều này bao gồm hơn 1.000 cơ quan báo chí toàn cầu, hơn 200 danh sách PEP và lệnh trừng phạt, và các sổ đăng ký công ty rộng lớn.
4. Xem xét Báo cáo Toàn diện: Nhận một báo cáo rủi ro hợp nhất, dễ hiểu. Các báo cáo này có các phân loại rủi ro rõ ràng, hình ảnh hóa các cấu trúc công ty phức tạp, và bằng chứng có thể kiểm toán, có thể giải thích được cho mọi thông tin chi tiết được cung cấp.
5. Đưa ra Quyết định Sáng suốt: Với thông tin chi tiết, các nhóm tuân thủ có thể tự tin phê duyệt, từ chối hoặc leo thang các trường hợp. Toàn bộ quy trình được ghi lại trong một dấu vết kiểm toán toàn diện để xem xét theo quy định.
6. Giám sát Liên tục: Cấu hình cảnh báo thời gian thực để được thông báo về bất kỳ thay đổi nào trong hồ sơ rủi ro của khách hàng, chẳng hạn như các đề cập truyền thông bất lợi mới hoặc trạng thái PEP được cập nhật, đảm bảo tuân thủ liên tục.

Tính năng chính của Sphinx

• Sàng lọc Phương tiện truyền thông Bất lợi: Quét hơn 1.000 nguồn tin tức toàn cầu trong thời gian thực và trên nhiều ngôn ngữ để xác định bất kỳ thông tin tiêu cực nào liên quan đến khách hàng.
• Kiểm tra PEP & Lệnh trừng phạt: Thực hiện sàng lọc tức thì đối với hơn 200 cơ sở dữ liệu toàn cầu về Người có ảnh hưởng chính trị (PEP) và lệnh trừng phạt, được cập nhật hàng giờ để đảm bảo độ chính xác tối đa.
• Xác minh UBO & Nguồn gốc Tài sản: Phơi bày các cấu trúc công ty phức tạp bằng cách lập bản đồ các hệ thống phân cấp sâu tới 10 cấp. Nó xác minh các chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng (UBO) và nguồn gốc tài sản của họ bằng cách tham chiếu chéo nhiều nguồn dữ liệu.
• Tự động hóa Báo cáo SAR & UAR: Tinh giản việc tạo và nộp Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ (SAR) và Báo cáo Hoạt động Bất thường (UAR), giảm thời gian nộp báo cáo tới 70%.
• Mạng lưới Tình báo Rủi ro: Cung cấp các công cụ trực quan hóa mạnh mẽ để lập bản đồ và khám phá các mối quan hệ phức tạp, ẩn giấu giữa các cá nhân và công ty, tiết lộ các rủi ro gián tiếp tiềm ẩn.
• Quy tắc Rủi ro Tùy chỉnh: Cho phép các tổ chức tùy chỉnh các tham số rủi ro, ngưỡng và mô hình chấm điểm để phù hợp với khẩu vị rủi ro nội bộ và chính sách tuân thủ cụ thể của họ.

Các trường hợp sử dụng Sphinx

Sphinx rất linh hoạt và cung cấp giá trị quan trọng trên nhiều lĩnh vực khác nhau:

• Tổ chức Tài chính (Ngân hàng, Công ty Bảo hiểm): Tự động hóa việc giới thiệu khách hàng, thực hiện thẩm định tăng cường (EDD) cho các khách hàng có rủi ro cao, và liên tục giám sát toàn bộ cơ sở khách hàng để phát hiện những thay đổi trong hồ sơ rủi ro.
• Sàn giao dịch Tiền điện tử: Đảm bảo tuân thủ AML và CFT (Chống tài trợ khủng bố) mạnh mẽ trong một môi trường có nhịp độ nhanh, rủi ro cao bằng cách xác minh nhanh chóng danh tính người dùng và giám sát các giao dịch.
• Công ty khởi nghiệp Fintech: Mở rộng quy mô hoạt động tuân thủ một cách hiệu quả mà không cần một đội ngũ nội bộ lớn, cho phép thâm nhập thị trường nhanh hơn trong khi vẫn duy trì các tiêu chuẩn quy định cao nhất.
• Nhà cung cấp Tuân thủ dưới dạng Dịch vụ: Tích hợp API dữ liệu và phân tích mạnh mẽ của Sphinx vào nền tảng của riêng họ để cung cấp các dịch vụ tuân thủ nâng cao, do AI điều khiển cho khách hàng cuối của họ.

Ưu điểm của Sphinx

Sphinx cung cấp một lợi thế cạnh tranh khác biệt:

• Hiệu quả Vượt trội: Các tác nhân AI giảm đáng kể thời gian xem xét thủ công và loại bỏ các nút thắt hoạt động trong tất cả các quy trình làm việc KYC/AML.
• Độ sâu và Chính xác: Vượt ra ngoài các kiểm tra cơ sở dữ liệu đơn giản để cung cấp những hiểu biết sâu sắc, theo ngữ cảnh với bằng chứng có thể giải thích được, giảm thiểu các kết quả dương tính giả và cải thiện chất lượng quyết định.
• Phát hiện Rủi ro Thời gian thực: Cập nhật danh sách hàng giờ và quét phương tiện truyền thông liên tục đảm bảo nhận thức ngay lập tức về các mối đe dọa và rủi ro mới nổi.
• Phạm vi Toàn cầu Toàn diện: Quyền truy cập vào một mạng lưới rộng lớn, được kết nối với nhau của các cơ sở dữ liệu toàn cầu, nguồn tin tức và sổ đăng ký công ty cung cấp một cái nhìn toàn diện về rủi ro.
• Khả năng Mở rộng và Linh hoạt: Nền tảng được xây dựng để hỗ trợ nhu cầu tuân thủ của cả các công ty khởi nghiệp nhanh nhẹn và các doanh nghiệp đa quốc gia lớn.
• Sự Tự tin về Quy định: Đảm bảo tuân thủ các quy định toàn cầu như GDPR và CCPA với một dấu vết kiểm toán hoàn chỉnh và các tính năng báo cáo quy định được tinh giản.

Giá cả và gói dịch vụ

Sphinx hoạt động theo một mô hình định giá tùy chỉnh phù hợp với nhu cầu riêng của mỗi tổ chức. Giá cả thường dựa trên các yếu tố như khối lượng cuộc gọi API, số lượng tính năng yêu cầu và quy mô triển khai. Để nhận báo giá cá nhân hóa và bản trình diễn chi tiết về các khả năng của nền tảng, các bên quan tâm được khuyến khích đặt lịch hẹn demo qua trang web chính thức của Sphinx Labs.