Diligent

Diligent là một giải pháp AI chuyên biệt được xây dựng để cách mạng hóa hoạt động rủi ro và tuân thủ cho các tổ chức tài chính. Trong bối cảnh việc xác minh tính hợp pháp của các doanh nghiệp vừa và nhỏ ngày càng phức tạp, Diligent cung cấp cho các đội chống gian lận và Chống rửa tiền (AML) tại các công ty fintech và ngân hàng những công cụ mạnh mẽ để tự động hóa và tăng cường thẩm định khách hàng (CDD). Bằng cách khai thác khả năng suy luận điều tra của các Mô hình Ngôn ngữ Lớn (LLM), Diligent mang lại quy mô và chiều sâu chưa từng có cho việc đánh giá rủi ro, vượt qua các quy trình truyền thống, thường là thủ công.

Nền tảng này được thiết kế để giải quyết các thách thức cốt lõi của tuân thủ hiện đại: xác định gian lận tinh vi, tuân thủ các yêu cầu quy định nghiêm ngặt và duy trì trải nghiệm giới thiệu khách hàng suôn sẻ. Nó xem xét kỹ lưỡng toàn bộ dấu chân kỹ thuật số của một doanh nghiệp, xác định các kết nối với các mạng lưới bất hợp pháp và cung cấp giám sát liên tục để phát hiện các rủi ro khi chúng phát triển. Không giống như các hệ thống AI 'hộp đen' trong quá khứ, Diligent cung cấp một quy trình minh bạch và có thể kiểm toán, đảm bảo rằng mọi quyết định đều được hỗ trợ bởi bằng chứng rõ ràng và phù hợp với các chính sách cụ thể của tổ chức.

Cách sử dụng Diligent

Diligent được thiết kế để tích hợp liền mạch và dễ sử dụng, cho phép các đội tuân thủ bắt đầu hoạt động trong vài ngày chứ không phải vài tuần.

1. Tích hợp: Kết nối Diligent với cơ sở hạ tầng hiện có của bạn. Nó tích hợp trơn tru với các hệ thống KYC/AML hiện tại của bạn và các nhà cung cấp khác thông qua một API linh hoạt. Ngoài ra, các đội có thể sử dụng giao diện người dùng dựa trên web độc lập, trực quan.
2. Gửi một trường hợp: Nhập chi tiết của khách hàng doanh nghiệp bạn cần điều tra. Điều này có thể được thực hiện thủ công thông qua giao diện người dùng hoặc tự động hóa qua API như một phần của quy trình làm việc giới thiệu hoặc đánh giá tiêu chuẩn của bạn.
3. Điều tra tự động: AI của Diligent ngay lập tức bắt đầu phân tích toàn diện. Nó rà soát web, phân tích phương tiện truyền thông xã hội và các bài đánh giá, và đối chiếu các điểm dữ liệu để lập bản đồ các kết nối mạng lưới và các rủi ro tiềm ẩn.
4. Xem lại Báo cáo do AI tạo ra: Nền tảng tạo ra một báo cáo chi tiết, dễ hiểu. Báo cáo này tóm tắt các phát hiện chính, đánh dấu các hoạt động rủi ro cao, chi tiết các kết nối mạng lưới đáng ngờ và cung cấp một dấu vết kiểm toán đầy đủ về thông tin đã thu thập.
5. Đưa ra quyết định sáng suốt: Các nhân viên tuân thủ của bạn có thể sử dụng dữ liệu phong phú này để đưa ra quyết định nhanh hơn, chính xác hơn, cho dù đó là phê duyệt một khách hàng mới, điều tra một cảnh báo hay cập nhật xếp hạng rủi ro.
6. Kích hoạt Giám sát liên tục: Để tuân thủ liên tục, hãy thiết lập giám sát trên các khách hàng cụ thể. Diligent sẽ chủ động theo dõi hồ sơ của họ và cảnh báo cho đội của bạn về bất kỳ thay đổi quan trọng nào, chẳng hạn như sự suy giảm uy tín hoặc các liên kết mới với các thực thể rủi ro cao.

Tính năng chính của Diligent

• Điều tra sự hiện diện trên web: AI thực hiện một cuộc điều tra sâu về dấu chân trực tuyến của một doanh nghiệp, đánh dấu sự tham gia vào các ngành công nghiệp rủi ro cao, xác định tình cảm tiêu cực trong các bài đánh giá của khách hàng hoặc phương tiện truyền thông xã hội và xác minh tính hợp pháp hoạt động.
• Phân tích mạng lưới: Nó khám phá các kết nối không rõ ràng với các thực thể rủi ro cao, các đường dây gian lận đã biết hoặc các hoạt động đáng ngờ khác bằng cách phân tích các chi tiết được chia sẻ như địa chỉ, giám đốc hoặc thông tin liên lạc.
• Giám sát rủi ro liên tục: Tự động theo dõi các thay đổi đang diễn ra trong hoạt động, uy tín hoặc cơ cấu sở hữu của một doanh nghiệp để chủ động phát hiện và giảm thiểu các rủi ro mới nổi sau một thời gian dài kể từ khi giới thiệu.
• AI có thể giải thích (XAI): Được xây dựng trên các LLM hiện đại, Diligent cung cấp lý luận rõ ràng, dễ đọc cho con người và một dấu vết kiểm toán toàn diện cho các phát hiện của mình, đảm bảo tính minh bạch hoàn toàn cho các cơ quan quản lý và các bên liên quan nội bộ.
• Tích hợp API liền mạch: Dễ dàng nhúng các khả năng của Diligent vào các hệ thống quản lý trường hợp, giới thiệu hoặc AML hiện có của bạn để tăng cường các quy trình làm việc hiện tại mà không bị gián đoạn.
• Quy trình làm việc có thể tùy chỉnh: Nền tảng có thể được cấu hình để tuân theo các chính sách rủi ro và thủ tục tuân thủ cụ thể của tổ chức bạn, đảm bảo các tác vụ tự động hoàn toàn phù hợp với các tiêu chuẩn nội bộ của bạn.

Các trường hợp sử dụng Diligent

Diligent rất linh hoạt và có thể được áp dụng trên các chức năng quản lý rủi ro khác nhau:

• Giới thiệu SME: Một công ty fintech có thể tự động hóa việc thẩm định ban đầu cho các ứng viên doanh nghiệp nhỏ mới, giảm đáng kể thời gian xem xét thủ công và đẩy nhanh quá trình giới thiệu cho các khách hàng hợp pháp.
• Thẩm định tăng cường (EDD): Đối với các khách hàng rủi ro cao, một ngân hàng có thể sử dụng Diligent để tiến hành các cuộc điều tra sâu, khám phá các công ty vỏ bọc, chủ sở hữu hưởng lợi không được tiết lộ hoặc các liên kết đến các thực thể bị trừng phạt.
• Điều tra cảnh báo AML: Khi một hệ thống giám sát giao dịch đánh dấu một hoạt động đáng ngờ, một nhà phân tích AML có thể sử dụng Diligent để làm phong phú cảnh báo bằng dữ liệu ngữ cảnh về doanh nghiệp liên quan, cho phép giải quyết các cảnh báo sai nhanh hơn và chính xác hơn.
• Đánh giá và khắc phục danh mục đầu tư: Các tổ chức tài chính có thể sử dụng Diligent để tiến hành các đánh giá định kỳ hoặc theo sự kiện đối với toàn bộ danh mục khách hàng doanh nghiệp của họ, đảm bảo tuân thủ liên tục và xác định bất kỳ sự suy giảm nào trong hồ sơ rủi ro.

Ưu điểm của Diligent

Bằng cách áp dụng Diligent, các tổ chức tài chính có thể đạt được một kỷ nguyên mới về hiệu quả và hiệu suất trong hoạt động tuân thủ của họ.

• Cắt giảm thời gian và chi phí: Tự động hóa các nhiệm vụ điều tra cấp 1 tốn thời gian, giải phóng các nhà phân tích chuyên gia của bạn để tập trung vào các trường hợp phức tạp, cấp cao.
• Tăng cường đánh giá rủi ro: Tận dụng AI để khám phá các rủi ro ẩn và các kế hoạch gian lận phức tạp thường bị bỏ qua bởi các kiểm tra thủ công.
• Giảm ma sát với khách hàng: Đẩy nhanh quá trình giới thiệu và xác minh, dẫn đến trải nghiệm khách hàng tốt hơn và tỷ lệ bỏ cuộc thấp hơn.
• Đảm bảo tuân thủ quy định: Sử dụng một hệ thống hoàn toàn có thể kiểm toán, minh bạch và được thiết kế để đáp ứng sự mong đợi của các cơ quan quản lý hiện đại.

Giá cả và gói dịch vụ

Diligent hoạt động theo mô hình định giá cấp doanh nghiệp. Chi tiết giá cả cụ thể được tùy chỉnh theo nhu cầu và quy mô của mỗi tổ chức tài chính. Để nhận báo giá tùy chỉnh và xem nền tảng hoạt động, các bên quan tâm được khuyến khích lên lịch một buổi demo qua trang web chính thức.