ComplyCube

ComplyCube là một nền tảng hàng đầu toàn cầu chuyên về Xác minh Danh tính Kỹ thuật số (IDV) và tuân thủ Chống rửa tiền (AML), được thiết kế để giúp các doanh nghiệp phát triển một cách an toàn và hiệu quả. Nó cung cấp một bộ dịch vụ được chứng nhận, tất cả trong một, hợp nhất Biết khách hàng của bạn (KYC), Biết doanh nghiệp của bạn (KYB) và phòng chống gian lận vào một quy trình làm việc liền mạch duy nhất. Tận dụng AI tiên tiến, các nguồn dữ liệu toàn cầu đáng tin cậy và các chuyên gia đánh giá con người, ComplyCube trao quyền cho các tổ chức ở mọi quy mô, từ các công ty khởi nghiệp đến các doanh nghiệp đa quốc gia, để xây dựng niềm tin với khách hàng và đáp ứng các yêu cầu quy định nghiêm ngặt.

Nền tảng này được xây dựng để xử lý quy mô lớn, xử lý hơn 10 triệu giao dịch hàng tuần trên hơn 220 quốc gia và vùng lãnh thổ. Bằng cách đối chiếu hơn 3.000 điểm dữ liệu từ các đối tác đáng tin cậy, ComplyCube đạt được tỷ lệ tiếp nhận khách hàng đặc biệt là 98%, giúp các doanh nghiệp chuyển đổi nhiều khách hàng hơn trong khi giảm thiểu rủi ro. Cam kết về bảo mật và tuân thủ của nó đã được xác minh độc lập bởi nhiều cơ quan chứng nhận, chính phủ và cơ quan quản lý toàn cầu.

Cách sử dụng ComplyCube

Việc tích hợp và sử dụng ComplyCube được thiết kế đơn giản cho cả nhà phát triển và doanh nghiệp:

1. Tích hợp: Chọn phương thức tích hợp phù hợp nhất với nhu cầu của bạn. ComplyCube cung cấp API RESTful mạnh mẽ, thư viện máy khách, SDK di động (cho iOS và Android) và các giải pháp được lưu trữ không cần mã/mã thấp (Flows). Sự linh hoạt này cho phép triển khai nhanh chóng vào bất kỳ ứng dụng web hoặc di động nào.
2. Cấu hình quy trình làm việc: Tùy chỉnh quy trình xác minh của bạn dựa trên khẩu vị rủi ro cụ thể và nhu cầu tuân thủ của bạn. Bạn có thể thiết lập các quy tắc cho các phân khúc người dùng, khu vực địa lý hoặc dịch vụ khác nhau.
3. Tiếp nhận khách hàng: Khách hàng của bạn được hướng dẫn qua một quy trình xác minh danh tính nhanh chóng và trực quan. Họ sẽ được yêu cầu chụp ảnh giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp (hộ chiếu, bằng lái xe, v.v.) và chụp ảnh tự sướng để kiểm tra sự sống bằng sinh trắc học.
4. Xác minh tự động: Công cụ AI của ComplyCube phân tích ngay lập tức dữ liệu đã gửi. Nó thực hiện tới 25 lần kiểm tra trên các tài liệu ID để xác thực và so sánh ảnh tài liệu với ảnh tự sướng của người dùng để xác nhận danh tính của họ. Đồng thời, nó sàng lọc khách hàng dựa trên danh sách theo dõi AML toàn cầu, các biện pháp trừng phạt và danh sách Những người có ảnh hưởng chính trị (PEP).
5. Nhận kết quả: Bạn nhận được kết quả xác minh rõ ràng, có thể hành động trong vài giây, cùng với một dấu vết kiểm toán chi tiết. Điều này cho phép bạn đưa ra quyết định tiếp nhận khách hàng một cách sáng suốt ngay lập tức.
6. Giám sát liên tục: Để tuân thủ liên tục, bạn có thể bật giám sát thời gian thực để nhận cảnh báo nếu trạng thái rủi ro của khách hàng thay đổi sau khi tiếp nhận.

Tính năng chính của ComplyCube

• Xác minh danh tính toàn cầu (IDV): Xác minh danh tính thực của khách hàng trong vòng chưa đầy 30 giây bằng cách sử dụng các kiểm tra tài liệu và sinh trắc học tiên tiến.
• Phát hiện sinh trắc học & sự sống: Sử dụng nhận dạng khuôn mặt tinh vi và phát hiện sự sống để ngăn chặn các cuộc tấn công giả mạo, đảm bảo người đó có mặt thực tế.
• Xác minh tài liệu: Sử dụng sự kết hợp giữa AI và các chuyên gia con người để phân tích hàng nghìn tài liệu ID toàn cầu nhằm phát hiện giả mạo, làm giả và các dấu hiệu gian lận khác.
• Biết khách hàng của bạn (KYC) & Biết doanh nghiệp của bạn (KYB): Sàng lọc toàn diện dựa trên các nguồn dữ liệu toàn cầu để xác minh các cá nhân và pháp nhân kinh doanh, đảm bảo tuân thủ đầy đủ.
• Sàng lọc AML: Sàng lọc khách hàng dựa trên hàng triệu hồ sơ từ danh sách trừng phạt toàn cầu, cơ sở dữ liệu PEP và danh sách theo dõi của cơ quan thực thi pháp luật trong thời gian thực.
• Giám sát liên tục: Tự động hóa việc thẩm định liên tục bằng cách cung cấp cảnh báo thời gian thực về những thay đổi trong hồ sơ rủi ro của khách hàng.
• Kiểm tra đa cơ quan: Xác minh ngay lập tức chi tiết khách hàng (tên, địa chỉ, ngày sinh) dựa trên nhiều nguồn đáng tin cậy như cơ quan chính phủ và tín dụng, bao gồm hỗ trợ xác minh 2+2.
• Xác minh địa chỉ: Trích xuất và xác minh địa chỉ của khách hàng từ các tài liệu Chứng minh địa chỉ (PoA).

Các trường hợp sử dụng ComplyCube

ComplyCube rất linh hoạt và hỗ trợ một loạt các ứng dụng trong các ngành công nghiệp khác nhau:

• Dịch vụ tài chính & FinTech: Hợp lý hóa việc tiếp nhận khách hàng cho các ngân hàng, bộ xử lý thanh toán và nền tảng đầu tư đồng thời đáp ứng các quy định AML/CFT nghiêm ngặt.
• Sàn giao dịch tiền điện tử: Bảo mật tài khoản người dùng và tuân thủ các quy định về tiền điện tử toàn cầu.
• Trò chơi & Cờ bạc: Thực hiện xác minh độ tuổi mạnh mẽ và ngăn chặn các hoạt động gian lận.
• Kinh tế chia sẻ: Xây dựng niềm tin giữa những người dùng trên các nền tảng đi chung xe, cho thuê nhà và dịch vụ tự do.
• Viễn thông: Xác minh danh tính khách hàng cho các hợp đồng mới và ngăn chặn gian lận hoán đổi SIM.
• Thương mại điện tử & Thị trường: Giảm thiểu các khoản bồi hoàn và bảo mật các giao dịch bằng cách xác minh người mua và người bán.

Ưu điểm của ComplyCube

ComplyCube cung cấp một lợi thế cạnh tranh khác biệt:

• Phạm vi toàn cầu: Hỗ trợ vô song cho hơn 220 quốc gia và vùng lãnh thổ.
• Độ chính xác và tốc độ: Xác minh tốc độ cao, do AI điều khiển giúp giảm thiểu sự phiền hà cho khách hàng chân chính và giảm thiểu các kết quả dương tính giả.
• Giải pháp tất cả trong một: Một nền tảng tích hợp duy nhất loại bỏ nhu cầu về nhiều nhà cung cấp cho IDV, KYC và AML.
• Cách tiếp cận ưu tiên nhà phát triển: Các API đơn giản nhưng mạnh mẽ, SDK và tài liệu toàn diện cho phép tích hợp nhanh chóng và hiệu quả.
• Khả năng mở rộng: Nền tảng được xây dựng để hỗ trợ các doanh nghiệp ở mọi giai đoạn phát triển, từ các công ty khởi nghiệp đến các doanh nghiệp lớn.
• Bảo mật được chứng nhận: Tuân thủ các tiêu chuẩn cao nhất về bảo mật và quyền riêng tư dữ liệu, được các cơ quan quốc tế công nhận.

Giá cả và gói dịch vụ

ComplyCube cung cấp giá cả linh hoạt phù hợp với nhu cầu kinh doanh. Mặc dù các bậc giá cụ thể không được liệt kê công khai, mô hình bao gồm:

• Dùng thử miễn phí: Có sẵn bản dùng thử miễn phí để các doanh nghiệp kiểm tra khả năng của nền tảng.
• Gói tùy chỉnh: Giá cả thường dựa trên khối lượng xác minh và các tính năng cụ thể được yêu cầu. Các doanh nghiệp được khuyến khích liên hệ với đội ngũ bán hàng để nhận báo giá cá nhân hóa hoặc bản demo của nền tảng.