Legalist

Legalist là một công ty đầu tư tiên phong, tận dụng trí tuệ nhân tạo độc quyền để cách mạng hóa lĩnh vực quản lý tài sản thay thế. Được thành lập vào năm 2016 và được ươm tạo tại Y Combinator danh tiếng, Legalist đã phát triển để quản lý hơn 1,5 tỷ đô la tài sản cho một lượng khách hàng đa dạng bao gồm các quỹ hiến tặng, quỹ từ thiện, bệnh viện, công ty bảo hiểm và văn phòng gia đình. Sự đổi mới cốt lõi của công ty nằm ở nền tảng công nghệ, nền tảng này phân tích một cách có hệ thống các bộ dữ liệu công khai khổng lồ để xác định và kiểm tra các cơ hội đầu tư độc đáo, không tương quan ở quy mô lớn.

Công ty hoạt động ở giao điểm của tài chính, luật pháp và công nghệ, tập trung vào các thị trường ngách thường bị các công ty đầu tư truyền thống bỏ qua. Bằng cách áp dụng AI và học máy, Legalist có thể tìm nguồn và thẩm định các tài sản phức tạp một cách hiệu quả, mang lại sự chính xác dựa trên dữ liệu cho quy trình đầu tư. Các chiến lược chính của họ tập trung vào các lĩnh vực có tiềm năng mạnh mẽ về lợi nhuận không tương quan với thị trường.

Cách sử dụng Legalist

Legalist phục vụ hai nhóm chính: các nhà đầu tư tìm cách phân bổ vốn và các đơn vị tìm kiếm nguồn tài trợ. Quy trình tham gia được điều chỉnh cho từng nhóm:

Đối với các nhà đầu tư tổ chức (LP):
Các nhà đầu tư muốn tiếp cận các tài sản thay thế có thể hợp tác với Legalist bằng cách đầu tư vào các quỹ chuyên biệt của họ. Quy trình thường bao gồm:
1. Liên hệ với nhóm Legalist qua trang web của họ để bày tỏ sự quan tâm.
2. Tham gia tư vấn để hiểu về chiến lược, công nghệ và hiệu suất của công ty.
3. Trải qua quá trình thẩm định để xem xét tài liệu và các điều khoản của quỹ.
4. Cam kết vốn vào một quỹ cụ thể tập trung vào tài trợ kiện tụng, phá sản hoặc các tài sản thay thế khác.

Đối với các doanh nghiệp và công ty luật (tìm kiếm tài trợ):
Các công ty hoặc công ty luật cần vốn cho các vụ kiện, thủ tục phá sản hoặc để kiếm tiền từ các khoản phải thu có thể đăng ký tài trợ. Quy trình được thiết kế để đạt hiệu quả:
1. Gửi đơn đăng ký hoặc chi tiết vụ việc qua cổng thông tin của Legalist.
2. Nền tảng AI của Legalist thực hiện sàng lọc ban đầu dựa trên dữ liệu từ hồ sơ tòa án và các nguồn công khai khác.
3. Nếu cơ hội đáp ứng các tiêu chí ban đầu, đội ngũ chuyên gia pháp lý và tài chính của Legalist sẽ tiến hành đánh giá thẩm định sâu hơn.
4. Nếu được chấp thuận, Legalist sẽ cung cấp một bản điều khoản (term sheet) nêu rõ cấu trúc và chi phí tài trợ.

Tính năng chính của Legalist

• Công cụ tìm nguồn được hỗ trợ bởi AI: Quét hàng triệu hồ sơ tòa án liên bang và tiểu bang, cơ sở dữ liệu của chính phủ và các hồ sơ công khai khác để xác định các cơ hội đầu tư tiềm năng trước khi chúng được biết đến rộng rãi.
• Phân tích dự đoán để thẩm định: Sử dụng các mô hình học máy để đánh giá rủi ro và lợi nhuận tiềm năng của mỗi cơ hội, chẳng hạn như dự đoán kết quả có khả năng xảy ra và thời gian của một vụ kiện pháp lý.
• Nền tảng thẩm định tự động: Hợp lý hóa giai đoạn thu thập và phân tích dữ liệu ban đầu của quy trình thẩm định, cho phép nhóm tập trung vào các khía cạnh hứa hẹn và phức tạp nhất của một thỏa thuận.
• Chiến lược đầu tư chuyên biệt: Chuyên môn sâu và các quỹ chuyên dụng cho Tài trợ kiện tụng, Tài trợ phá sản và DIP (Debtor-in-Possession), và các khoản phải thu của chính phủ.
• Quản lý danh mục đầu tư dựa trên dữ liệu: Sử dụng công nghệ để liên tục theo dõi hiệu suất và các chỉ số chính của tất cả các tài sản trong danh mục đầu tư, cho phép quản lý chủ động.

Các trường hợp sử dụng Legalist

Tài trợ kiện tụng: Một công ty luật có thể đảm bảo nguồn tài trợ không truy đòi cho một vụ kiện thương mại lớn. Điều này bao gồm phí pháp lý và chi phí, cho phép họ đảm nhận một vụ kiện có giá trị mà không gặp rủi ro tài chính. Legalist chỉ nhận được một phần của khoản dàn xếp hoặc phán quyết nếu vụ kiện thành công.

Tài trợ phá sản: Một công ty đang trong quá trình tái cấu trúc theo Chương 11 có thể nhận được tài trợ DIP từ Legalist. Nguồn vốn này cho phép công ty tiếp tục hoạt động, bảo toàn giá trị và thoát khỏi tình trạng phá sản thành công.

Các khoản phải thu của chính phủ: Một nhà thầu của chính phủ có các hóa đơn chưa thanh toán có thể bán các khoản phải thu này cho Legalist với giá chiết khấu, nhận được dòng tiền ngay lập tức để tài trợ cho hoạt động và tăng trưởng thay vì chờ đợi chu kỳ thanh toán của chính phủ.

Đầu tư tổ chức: Một quỹ hiến tặng tìm cách đa dạng hóa danh mục đầu tư và giảm sự tương quan với thị trường công cộng có thể đầu tư vào một quỹ của Legalist để tiếp cận tiềm năng ổn định, lợi suất cao của các tài sản pháp lý.

Ưu điểm của Legalist

• Lợi thế công nghệ: AI độc quyền cung cấp một lợi thế đáng kể trong việc tìm kiếm các giao dịch độc đáo, khó tìm.
• Khả năng mở rộng: Công nghệ cho phép phân tích hàng ngàn khoản đầu tư tiềm năng, một quy mô không thể đạt được chỉ bằng các quy trình thủ công.
• Lợi nhuận không tương quan: Hiệu suất của các tài sản pháp lý và phá sản thường độc lập với các biến động của thị trường chứng khoán và trái phiếu, mang lại sự đa dạng hóa danh mục đầu tư có giá trị.
• Chuyên môn: Một đội ngũ kết hợp gồm các nhà khoa học dữ liệu, kỹ sư, luật sư và chuyên gia tài chính đảm bảo cả sự tinh vi về công nghệ và kiến thức chuyên sâu về lĩnh vực.
• Quyết định dựa trên dữ liệu: Các lựa chọn đầu tư được hỗ trợ bởi phân tích dữ liệu nghiêm ngặt, giảm thiểu sai lệch của con người và cải thiện đánh giá rủi ro.

Giá cả và gói dịch vụ

Legalist là một công ty quản lý đầu tư và không cung cấp mô hình định giá dựa trên đăng ký. Cấu trúc kinh tế phụ thuộc vào loại hình hợp tác:
Đối với nhà đầu tư: Cấu trúc phí là điển hình của các quỹ đầu tư thay thế, thường bao gồm phí quản lý hàng năm (một tỷ lệ phần trăm tài sản được quản lý) và phí hiệu suất hoặc lãi suất thực hiện (một tỷ lệ phần trăm lợi nhuận do quỹ tạo ra).
Đối với người nộp đơn xin tài trợ: Chi phí vốn được tùy chỉnh cho từng giao dịch. Đối với tài trợ kiện tụng, đó thường là một phần của khoản dàn xếp hoặc phán quyết cuối cùng. Đối với các hình thức tài trợ khác, nó được cấu trúc như một khoản lợi nhuận trên vốn được cung cấp. Các điều khoản cụ thể được xác định sau một quá trình thẩm định kỹ lưỡng. Các bên quan tâm phải liên hệ trực tiếp với Legalist để được tư vấn.